摘要：上世紀末逐漸興起的新自由主義改革浪潮，其背后有一整套看似邏輯周延的新自由主義理論作支持，主張在全球范圍內(nèi)普遍實現(xiàn)經(jīng)濟自由化、私有化和市場化。西方發(fā)達資本主義國家常常以各種國際援助附加條件形式強迫發(fā)展中國家接受這些改革主張，這給發(fā)展中國家的經(jīng)濟金融安全帶來了極大的威脅。本文試圖在對新自由主義理論本身進行反思的基礎(chǔ)上，分析如何抵制其對我國金融安全的負面影響。

　　關(guān)鍵詞：新自由主義 金融安全 自由主義理論

　　一、我國金融安全問題的提出

　　金融安全（Finance Security）通常涉及兩個層面，一方面指貨幣資金融通的安全，另一方面指整個金融體系的的穩(wěn)定。按金融業(yè)務(wù)性質(zhì)來劃分，金融安全可劃分為銀行安全、貨幣安全、股市安全等。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟體制下，由于國家信用貨幣制度（也即法幣制度）的建立，金融市場處于社會組織生產(chǎn)以及為再生產(chǎn)進行資源分配的核心地位。金融市場的穩(wěn)定成為事關(guān)國家經(jīng)濟安全的關(guān)鍵所在。我國正處于社會主義市場經(jīng)濟建設(shè)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，金融安全問題關(guān)乎國家經(jīng)濟建設(shè)的成敗，不可不察。上世紀90年代以來，在西方的倡導下，又興起了一股所謂的“新自由主義”改革風潮，貿(mào)易自由、金融自由成為了發(fā)達國家極力向發(fā)展中國家推薦的意識形態(tài)，甚至作為提供經(jīng)濟技術(shù)援助的強制附加條件。當這些國家被迫或自愿接受了“自由”化政策改革意見后，隨之而來的就是東南亞金融危機、東亞金融危機和南美國家債務(wù)危機誘發(fā)的金融危機，使許多第三世界的經(jīng)濟新興國家蒙受了巨大的經(jīng)濟損失，多年來的經(jīng)濟建設(shè)努力付之東流。

　　所以，對新自由主義進行反思，并從金融安全層面出發(fā)，重新審視金融改革和金融開放政策，就顯得極為必要。

　　二、評析新自由主義內(nèi)里邏輯及其政策主張

　　新自由主義是在繼承資產(chǎn)階級古典自由主義經(jīng)濟理論的基礎(chǔ)上，以反對和抵制凱恩斯主義為主要特征，適應(yīng)國家壟斷資本主義向國際壟斷資本主義轉(zhuǎn)變要求的理論思潮、思想體系和政策主張。新自由主義與古典自由主義經(jīng)濟理論既有聯(lián)系又有區(qū)別，并且通過對凱恩斯革命的“反革命”而著稱于世：“華盛頓共識”的形成與推行，則是新自由主義從學術(shù)理論嬗變?yōu)閲�際壟斷資本主義的經(jīng)濟范式和政治性綱領(lǐng)的主要標志。?新自由主義從古典自由主義那繼承了有關(guān)“自然狀態(tài)”的理論前提假設(shè)，認為人在自然狀態(tài)下?lián)碛谐浞肿杂傻臋?quán)力，也即“天賦人權(quán)”。只是在某一天出于構(gòu)建新的群落秩序的時候才“讓渡”出了部分自身權(quán)利，從而可以尋求群落社會的安全保護，這便是“社會契約”理論的觀點。因此，在自由主義者看來，人生來是享有自由的權(quán)利的，訂立“社會契約”只是為了尋求保護；又結(jié)合啟蒙運動中的理性主義，認為每個人作為“理性人”而參與其中的市場，有著奇特的自我調(diào)節(jié)功能，能對社會資源進行合理的配置，所以政府完全可以也應(yīng)該退出經(jīng)濟生產(chǎn)管理領(lǐng)域，只執(zhí)行守夜人的職能，讓市場“看不見的手”進行自我調(diào)節(jié)。新自由主義在古典自由主義的基礎(chǔ)上，提出了更為極端的市場崇拜的政策主張：

　　經(jīng)濟上，新自由主義將古典自由主義有關(guān)自由經(jīng)營、自由貿(mào)易等思想發(fā)揮到了極致，宣揚“自由化、私有化和市場化”。新自由主義者認為，離開了市場就談不上有效地資源配置以及經(jīng)濟發(fā)展，因此他們反對任何形式的國家干預(yù)。

　　政治理論與制度上，新自由主義強調(diào)反對公有制、社會主義和國家干預(yù)。首先，新自由主義者幾乎都認為，“當集體化的范圍擴大了之后，‘經(jīng)濟’變得更糟而不是具有更高的‘生產(chǎn)率’”。?豎同時新自由主義者們認為社會主義就是對自由的限制和否定，“集權(quán)主義思想的悲劇在于：它把理性推到至高無上的地位，卻以毀滅理性而告終，因為它誤解了理性成長所依據(jù)的那個過程”?豏，因此，是一條通往奴役之路。最后，他們還認為任何形式的國家干預(yù)都只能造成經(jīng)濟效率的損失。

　　國際關(guān)系和外交戰(zhàn)略上，新自由主義鼓吹以超級大國為主導的全球一體化。認為西方的民主民權(quán)政治模式具有普世性，只有在全球范圍內(nèi)推行了西方的政治經(jīng)濟制度，才能實現(xiàn)全球統(tǒng)一市場，才能使落后國家實現(xiàn)現(xiàn)代化。

　　從表面上看，新自由主義的邏輯是周延的，但也就是這種邏輯上的完整性，使它很容易的披上了意識形態(tài)的外衣，由發(fā)達資本主義國家向第三世界國家強行輸出。如果仔細審視，就能發(fā)現(xiàn)新自由主義的理論邏輯是有問題的。首先它的邏輯起點是人的“自由”是天賦之權(quán)，但自由并不等于有序，也正是因為追求秩序，社會中的人才部分放棄了自由，不過新自由主義這里只先入為主的提取了享有自由的權(quán)利而故意忽視了對構(gòu)建秩序的探討。其次，它又認為人都是絕對理性的，所以推導出由理性人組成的市場是有自我調(diào)節(jié)能力的，并且同時認為這種由市場集體選擇的行為的理性程度是遠比政府少數(shù)官員決定的管理行為的理性程度要高。但這個推論是建立忽視了市場無序的基礎(chǔ)上的，如果假定市場參與者是理性的，而市場又是無序的，那結(jié)果必然是由激烈的無序競爭發(fā)展為優(yōu)勝劣汰到直到最后的市場壟斷，這又必然使得市場失去自由。所以，由自然狀態(tài)假設(shè)和理性人假設(shè)是不能簡單推導至自由市場理論的。其實新自由主義理論邏輯缺陷的背后隱藏著壟斷資本主義全球擴張的本質(zhì)。也就是說，新自由主義理論必然會導致發(fā)展中國家一系列經(jīng)濟安全問題，便于壟斷資本主義的經(jīng)濟侵略擴張。

　　三、新自由主義對我國金融安全的消極影響

　　新自由主義對我國金融安全的消極影響是多方面的，主要體現(xiàn)在經(jīng)濟，政治，全球化等政策主張上。

　　經(jīng)濟政策方面，自由化、私有化和市場化等政策主張對金融安全都有較大的負面影響。在發(fā)展中國家金融業(yè)發(fā)展不成熟的背景下，自由化、私有化和市場化的金融改革，極有可能導致嚴重后果。經(jīng)濟自由化在金融業(yè)上的體現(xiàn)是，實現(xiàn)完全利率自由化；全面開放金融市場；實行外匯交易自由化等等。金融自由化是全球化時代的客觀要求和必然趨勢，更是一個國家走向金融強國的必經(jīng)之路。但如果不結(jié)合本國金融業(yè)發(fā)展的特定階段，盲目實行自由化改革，會給金融市場帶來嚴重的不穩(wěn)定因素，遭致國際金融投機機構(gòu)攻擊，嚴重影響國家經(jīng)濟安全。經(jīng)濟私有化在金融業(yè)的體現(xiàn)是，對于廣大國有銀行、保險等金融機構(gòu)，應(yīng)全部實現(xiàn)私有化改造。但如果在政府監(jiān)管能力有限的情況下，全面實現(xiàn)了私有化改革，金融企業(yè)就極可能因為追求高額利潤而棄企業(yè)安全于不顧，最終導致金融危機。市場化在金融業(yè)的主要體現(xiàn)就是央行股份化，董事會由政府和銀行業(yè)代表共管。但事實上，政府官員在專業(yè)技能、行業(yè)信息收集處理能力肯定不如專業(yè)從業(yè)人員，并且央行董事會里的銀行業(yè)董事可以上下聯(lián)合，規(guī)避監(jiān)管。美國次貸危機就是這種可能性的例證。

　　政治層面，新自由主義進行大力反社會主義、反公有制宣傳。冷戰(zhàn)結(jié)束后，新自由主義的這種政治價值訴求基本就是針對我國的。新自由主義者們使用各種方式，營造出全球范圍內(nèi)的反社會主義學術(shù)和輿論氛圍。致使我國相當數(shù)量的民眾出現(xiàn)反政府情緒，敵視任何公有制企業(yè)發(fā)展擴張。如果銀行界出現(xiàn)了經(jīng)營問題，民眾就很容易將矛頭對準公有制。

　　四、加強我國金融安全的應(yīng)對之策

　　針對新自由主義可能從以上幾個方面引發(fā)國內(nèi)金融風險，我們可以采取哪些有效的對策加以遏止呢？我們認為，針對性的化解政策主要包括以下兩點：

　　1.以市場為主導，在國家調(diào)控下，加強金融業(yè)的競爭力。市場經(jīng)濟制度就是要以市場為主導，充分發(fā)揮市場在資源配置中的積極作用，無論是我們的社會主義市場經(jīng)濟還是西方宣揚的自由主義市場經(jīng)濟，在市場基礎(chǔ)作用這一點上，是有共識的。并且我國金融業(yè)目前滯后的狀況就是因為市場因素長期受壓制造成的。所以，反對新自由主義主張時要注意將其與市場經(jīng)濟體制區(qū)別開來。我們應(yīng)該堅持以市場為主導，發(fā)揮社會主義市場經(jīng)濟體制的優(yōu)勢，在政府的恰當調(diào)控下，不斷完善金融體系的市場改革與監(jiān)管制度改革。在保證金融業(yè)以國家社會利益為核心的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)其市場經(jīng)營模式的改進與完善，提高經(jīng)營管理競爭力，為其最終走向國際市場，面向全球競爭做好充分準備。

　　2.抵制金融業(yè)“私有化”，加強國家對金融領(lǐng)域的監(jiān)管與控制。金融業(yè)作為市場經(jīng)濟的核心領(lǐng)域，相當?shù)膰�有控制是保證國家對金融領(lǐng)域監(jiān)管與控制的關(guān)鍵。適當?shù)倪M行股份制改革，引入市場機制，提高金融行業(yè)的競爭力，是很有必要的。但決不能將股份制與私有化對等看待。目前，有相當部分的國有企業(yè)股份制改革過程中都出現(xiàn)了變相私有化現(xiàn)象，國有資產(chǎn)嚴重流失，甚至導致某些行業(yè)陷入無序競爭的境況。然而，鑒于金融業(yè)的關(guān)鍵地位，我們必須杜絕國家監(jiān)管失控的現(xiàn)象的發(fā)生。所以，可以吸引民間資本參與金融業(yè)的某些領(lǐng)域，但要絕對抵制私有化，保證國家對這個經(jīng)濟最核心部門的絕對監(jiān)控。