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投資方式多樣化,如何選擇基金呢?不同基金的風(fēng)險(xiǎn)程度又是怎樣的?

來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校 編輯:xiemengxue 2020/10/16 17:27:04  字體:

由于不同基金在投資對(duì)象、投資策略等方面存在許多的差異,因此要正確地選擇一只基金確實(shí)要一些技巧。

應(yīng)該注意瀏覽各類(lèi)報(bào)刊、銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)公告或基金管理公司的信息,了解基金的收益、費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)特征,以判斷該基金是否符合你的投資目標(biāo)。

(一)如何選擇基金

在面對(duì)開(kāi)放式基金時(shí),具體來(lái)說(shuō),投資者應(yīng)該考慮以下幾點(diǎn):

1.基金過(guò)往是否一直保持良好的業(yè)績(jī)。

2.基金管理公司是否值得信賴,基金經(jīng)理是否具有足夠的專業(yè)知識(shí)和豐富的投資經(jīng)驗(yàn)。

3.基金的投資目標(biāo)是否與你自己的投資目標(biāo)相符。

4.基金的投資期限是否與你的需求相符。

5.投資者所能承受的風(fēng)險(xiǎn)大小。

選擇封閉式基金應(yīng)把握以下“三要點(diǎn)”:

1.市凈率上升空間相對(duì)較高的品種;

2.有中期分紅可能的基金;

3.強(qiáng)者恒強(qiáng),選擇凈值運(yùn)營(yíng)較好的基金。

(二)不同基金的風(fēng)險(xiǎn)程度

依投資策略,基金又可以分為以下幾種,其風(fēng)險(xiǎn)性依次降低:

1.積極成長(zhǎng)型基金:以追求資本的最大增值為操作目標(biāo),通常投資于價(jià)格波動(dòng)性大的個(gè)股,擇股的指標(biāo)常常是每股收益成長(zhǎng),銷(xiāo)售成長(zhǎng)等數(shù)據(jù),最具冒險(xiǎn)進(jìn)取特性,風(fēng)險(xiǎn)/ 報(bào)酬最高,適合冒險(xiǎn)型投資人。

2.成長(zhǎng)型:以追求長(zhǎng)期穩(wěn)定增值為目的,投資標(biāo)的以具有長(zhǎng)期資本增長(zhǎng)潛力、素質(zhì)優(yōu)良、知名度高的大型績(jī)優(yōu)公司股票為主。

3.價(jià)值型:以追求價(jià)格被低估、市盈率較低的個(gè)股為主要策略,希望能夠發(fā)現(xiàn)那些暫時(shí)被市場(chǎng)所忽視、價(jià)格低于價(jià)值的個(gè)股。

4.平衡型基金:以兼顧長(zhǎng)期資本和穩(wěn)定收益為目標(biāo)。通常有一定比重資金投資于固定收益的工具,如債券、可轉(zhuǎn)換公司債等,以獲取穩(wěn)定的利息收益,控制風(fēng)險(xiǎn),其他部分則投資股票,以追求資本利得。風(fēng)險(xiǎn)/報(bào)酬適中,適合穩(wěn)健、保守的投資人。

5.保本型基金:以保障投資本金為目標(biāo),結(jié)合低風(fēng)險(xiǎn)的收益型金融工具和較具風(fēng)險(xiǎn)的股票。運(yùn)作方式是將部分資金投資于國(guó)債等風(fēng)險(xiǎn)較低的工具,部分資金投資于股票, 而投資股票的部分份額可能會(huì)根據(jù)基金凈值決定,凈值越高,可投資于股票的部分就越高。

在國(guó)內(nèi),保本型基金基本都有第三方擔(dān)保。在國(guó)外,由于可以投資衍生工具,保本基金的風(fēng)險(xiǎn)較高的投資部分也可以通過(guò)把債券部分產(chǎn)生的利息投資在衍生工具上,通過(guò)放大杠桿操作來(lái)追求收益。不過(guò),要提醒投資人的是,保本基金并非在任何時(shí)間贖回都可保本,在保本期到期之前贖回,也可能面臨本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

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