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銀行從業(yè)《個人理財(cái)》第一章第一節(jié)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類七
正保會計(jì)網(wǎng)校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業(yè)資格考試知識點(diǎn)供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！
第一章 銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)概述
第一節(jié) 銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類
2.理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)
按客戶類型分類：
理財(cái)業(yè)務(wù)：客戶范圍廣，服務(wù)種類較窄；
財(cái)富管理業(yè)務(wù)：居中；
私人銀行業(yè)務(wù)：客戶等級高，人數(shù)少，服務(wù)種類最為齊全。
◆私人銀行業(yè)務(wù)
?。?）概念：私人銀行業(yè)務(wù)是一種向高凈值客戶提供的綜合理財(cái)業(yè)務(wù)，不僅為客戶提供投資理財(cái)產(chǎn)品，還包括為客戶進(jìn)行個人理財(cái)，利用信托、保險、基金等金融工具維護(hù)客戶資產(chǎn)在風(fēng)險、收益和流動性之間進(jìn)行平衡，同時還包括為客戶進(jìn)行與個人理財(cái)相關(guān)的法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)、財(cái)產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)。
（2）私人銀行服務(wù)的特征
1）準(zhǔn)入門檻高：高凈值客戶，能夠?yàn)殂y行帶來高額收益的客戶；
2）綜合化服務(wù)：涉及信托、投資、銀行、稅務(wù)咨詢等多種金融服務(wù)，最主要的是資產(chǎn)管理，規(guī)劃投資，應(yīng)客戶需要的特殊服務(wù)；
3）重視客戶關(guān)系：客戶關(guān)系管理處于核心地位素有“資產(chǎn)管理+客戶關(guān)系管理=私人銀行家”之說。
相關(guān)鏈接：銀行從業(yè)資格考試《個人理財(cái)》知識點(diǎn)匯總
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