銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第一章第一節(jié)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類六

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來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2013/12/06 11:59:58　字體：大小

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第一章　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述

第一節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類

　?。?）綜合理財(cái)服務(wù)

　　綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　①綜合理財(cái)服務(wù)與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的重要區(qū)別

　　在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)或根據(jù)客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)?？梢?jiàn)，綜合理財(cái)服務(wù)更突出個(gè)性化服務(wù)。

　　②綜合理財(cái)服務(wù)可進(jìn)一步劃分理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)

　　前者是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)；而后者服務(wù)對(duì)象主要是高凈值客戶，涉及的業(yè)務(wù)范圍更廣，更具個(gè)性化服務(wù)特色。

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