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銀行從業(yè)《個人理財》第一章第一節(jié)銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類六
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第一章 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述
第一節(jié) 銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類
（3）綜合理財服務(wù)
綜合理財服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。
①綜合理財服務(wù)與理財顧問服務(wù)的重要區(qū)別
在綜合理財服務(wù)活動中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險由客戶承擔(dān)或根據(jù)客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)。可見，綜合理財服務(wù)更突出個性化服務(wù)。
②綜合理財服務(wù)可進一步劃分理財計劃和私人銀行業(yè)務(wù)
前者是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進行的個人理財業(yè)務(wù)；而后者服務(wù)對象主要是高凈值客戶，涉及的業(yè)務(wù)范圍更廣，更具個性化服務(wù)特色。
前者是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進行的個人理財業(yè)務(wù)；而后者服務(wù)對象主要是高凈值客戶，涉及的業(yè)務(wù)范圍更廣，更具個性化服務(wù)特色。
相關(guān)鏈接：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點匯總
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