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2014證券從業(yè)《證券發(fā)行與承銷》第九章：金融債券的發(fā)行條件
2014年證券從業(yè)備考已經(jīng)開始，為了幫助參加2014年證券從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網(wǎng)校學(xué)員為大家分享了證券從業(yè)資格考試《證券發(fā)行與承銷》知識點，希望對廣大考生有所幫助。
證券從業(yè)《債券的發(fā)行與承銷》第九章知識點五
知識點五：金融債券的發(fā)行條件
（一）政策性銀行
這里所指的政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。這3家政策性銀行作為發(fā)行體，天然具備發(fā)行金融債券的條件，只要按年向中國人民銀行報送金融債券發(fā)行申請，并經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后便可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時報中國人民銀行核準(zhǔn)。
（二）商業(yè)銀行
審核主體是中國人民銀行。
條件：
1.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；
2.核心資本充足率不低于4%；
3.最近三年連續(xù)盈利；
4.貸款損失準(zhǔn)備計提充足；
5.風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；
6.最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為；
7.其他
?。ㄈ┢髽I(yè)集團財務(wù)公司
1.具有良好的公司治理機制；
2.具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員；
3.風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合規(guī)定；
4.財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于10%；
5.設(shè)立1年以上，申請前1年利潤不低于行業(yè)平均水平；
6.申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足。
7.申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。
8.無不能到期支付債務(wù)；
9.最近三年沒有違法違規(guī)行為；
10.中國人民銀行要求的其它條件。
（四）金融租賃公司和汽車金融公司
金融租賃公司注冊資本金不低于5億元人民幣或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于8億元人民幣或等值的自由兌換貨幣。
最近3年平均可分配利潤足以支付發(fā)行金融債券1年的利息。
發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于8%。
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