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貨幣資金是指以貨幣形式存儲和支付的資金。在資產(chǎn)負債表上，貨幣資金大致分為兩類：現(xiàn)金類和銀行存款類。其中，現(xiàn)金類主要包括現(xiàn)金、準現(xiàn)金（支票、銀行卡及其他能夠使用的款項）、庫存現(xiàn)金（現(xiàn)金存放在地方及其他預付款中的部分）；銀行存款類主要包括定期存款、活期存款和其他存款。 這類貨幣資金是企業(yè)運營中最基本的資金源，也是實際營運中最重要的資金形式之一，能夠滿足企業(yè)在短期內(nèi)支付和獲取資金的需要。同時，由于金額較小、成本相對較低，以及可以在短期內(nèi)進行大額的資金支出，貨幣資金在企業(yè)的運營中發(fā)揮著重要的作用。 拓展知識： 貨幣資金在企業(yè)經(jīng)營中使用有很多種方式，如用于應付帳款、支付工資、購買原材料、開展研發(fā)活動、購買設備等。企業(yè)可以通過管理貨幣資金，減少資金的流失，同時實現(xiàn)資金的有效利用，以達到促進企業(yè)發(fā)展的目的。