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貨幣資金是指企業(yè)擁有的現金，也可以用來購買券、債券和其他金融工具的可支配資金。貨幣資金包括現金、銀行存款(如本金、存折、定期存款、支票結算賬戶等)、財務政策“申購款”、內部存款、貨幣市場工具（如短期融資券、金融債券、商業(yè)票據、頭寸支票等）等。這些貨幣資金能夠用來滿足企業(yè)短期支付要求，彌補企業(yè)現金流量不足而產生的流動性風險，有效地控制現金流量不足可能帶來的償付風險，進而保障企業(yè)長期發(fā)展。 拓展知識：貨幣資金的管理是企業(yè)的重要商業(yè)管理內容，企業(yè)在進行貨幣資金的管理時要做到：一是減少流動性風險；二是提高資金使用效率；三是保障資金安全；四是有效控制貨幣資金成本。