免費(fèi)問答

首先，工商銀行本次票據(jù)交換情況如下：提出：①轉(zhuǎn)賬支票30張，金額500萬元；②進(jìn)賬單3份，金額200萬元。提入：①轉(zhuǎn)賬支票40張，金額700萬元；②進(jìn)賬單20份，金額300萬元，其中包括空頭支票一張，金額100萬元，按規(guī)定暫時(shí)掛賬下次交換退票；那么，本次交換的差額為：提出金額500萬加200萬，共計(jì)700萬；提入金額700萬減去300萬減去100萬（空頭支票），共計(jì)300萬，差額為700萬減去300萬，共計(jì)400萬元。 交換提出的應(yīng)收款項(xiàng)為500萬元，應(yīng)付款項(xiàng)為200萬元；交換提入的應(yīng)收款項(xiàng)為700萬元，應(yīng)付款項(xiàng)為300萬元，減去100萬元（空頭支票），共計(jì)200萬元。本次票據(jù)交換的差額為400萬元。 票據(jù)交換是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)最主要的資金結(jié)算方式之一，票據(jù)交換的安全性與可靠性決定著金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展快慢，交換過程中一定要認(rèn)真核查，減少出現(xiàn)錯誤與空頭支票，以免影響金融系統(tǒng)正常運(yùn)行。