要獲得CFA認證并非一件易事， 必須滿足以下條件：
�。�1）順序通過三級考試。
第一級考試是單純客觀題的考試，主要在于考察考生對投資評估及管理的工具和概念的理解；水平二主要考察資產評估的能力；水平三則考察組合管理及資產分配的能力。水平二和水平三考試的形式是50%的論文和50%的應用題（其中主要是案例分析），從2005年開始二級考試全部改為選擇題。
在參加CFA認證考試之前，考生必須已經獲得學士學位（或大學本科四年級），但可以不具備投資管理決策的工作經驗。由于CFA協(xié)會將三種水平的考試放在同一天進行考試，且要求必須在通過前一層次的考試后才能進入下一層次的考試，所以一名考生要通過這三門考試，最短的時間是整整三年。CFA協(xié)會對CFA認證考試如此設計的目的在于在一個不短的時期內，將考生的學習教育與工作經驗相結合以達到互補效果，開擴考生的視野，加深知識的理解。參加CFA認證考試主要是一個自學的過程，每一水平的考試一般要求有多達250小時的準備時間，具體情況因人而異。當注冊并報名參加CFA認證考試后，CFA協(xié)會會給考生寄發(fā)學習指南，根據學習指南，考生可以訂購CFA協(xié)會推薦的推薦材料進行復習迎考。但必須指出的是，CFA認證考試不是一種入門級基礎性知識的考試，它的難度至少達到碩士研究生課程的層次，而且是全英文考試。
�。�2）三年的被CFA協(xié)會所認可的工作經驗。
包括：在投資決策過程（如金融分析、投資管理、和證券分析等等）中收集、評估及應用金融、經濟和統(tǒng)計數據；直接或間接主管他人進行上述活動；從事上述投資決策活動的教學培訓工作等等。CFA協(xié)會要求CFA認證的申請者必須花超過40%的時間用于以上工作，其中假期、兼職和實習期間的工作經驗不予承認。工作經驗的積累可以在參加CFA考試之前，期間或以后， 只有達到三年的相關工作經驗積累后，才能獲得CFA認證。
�。�3）滿足CFA協(xié)會的會員資格要求（其中很大部分是職業(yè)行為和道德準則要求）并申請成為一名CFA協(xié)會的成員。
參加CFA認證是耗時耗力但極具回報價值的投資。在經歷上述艱苦的學習過程和達到CFA協(xié)會近乎苛刻的要求后，候選人可以獲準使用CFA稱號。在CFA項目開設以來的38年里（截止于2001年）全球只有約41400名專業(yè)人士獲得了CFA認證資格。擁有CFA資格是一個投資決策管理從業(yè)人員高執(zhí)業(yè)水平和道德水準的有力證明。世界各主要發(fā)達國家的相關行業(yè)都將其作為一個行業(yè)高水平人員的衡量標準，對獲得CFA資格者委以重任，報以高薪。
目前，CFA資格認證在世界各國影響力不斷上升。據粗略統(tǒng)計，2001年有超過86，000名投資界人士參加了考試，其中有一半以上來自美國以外的國家和地區(qū)。這一半中，以來自發(fā)達的金融中心的投資人士居多，但已經有越來越多的發(fā)展中國家的投資界專業(yè)人士開始認識到該認證的價值，其中，中國內地有389名考生參加考試，比2000年增長了145%.
