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銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：收集客戶信息
為了幫助參加銀行從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識(shí)，提高備考效果，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校精心為大家整理了銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》復(fù)習(xí)資料供大家參考，希望對(duì)廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！
1.客戶信息分類
（1）客戶信息可分為定量和定性信息。
（2）客戶信息可分為財(cái)務(wù)信息（當(dāng)前收支狀況、財(cái)務(wù)安排）和非財(cái)務(wù)信息（客戶的社會(huì)地位、年齡、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力）。
2.客戶信息收集方法
（1）初級(jí)信息的收集方法
通過交談方式收集信息。采用數(shù)據(jù)調(diào)查表收集定量信息。
由于數(shù)據(jù)調(diào)查表內(nèi)容較為專業(yè)，可以從業(yè)人員提問，客戶回答，從業(yè)人員填寫。如果客戶自己填寫，從業(yè)人員應(yīng)在填寫前對(duì)有關(guān)項(xiàng)目加以解釋。
如果客戶出于個(gè)人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員應(yīng)了解客戶產(chǎn)生顧慮的原因，并解釋信息的重要性，以及缺乏該信息可能造成的誤差。
（2）次級(jí)信息收集方法
從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累，建立專門數(shù)據(jù)庫，以隨時(shí)調(diào)用。
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