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銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點：理財顧問服務(wù)特點
為了幫助參加銀行從業(yè)資格考試的學(xué)員鞏固知識，提高備考效果，正保會計網(wǎng)校精心為大家整理了銀行從業(yè)資格考試《個人理財》復(fù)習(xí)資料供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！
（1）顧問性
只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。如果客戶接受建議并實施，因此產(chǎn)生的所有收益或風(fēng)險均由客戶擁有或承擔(dān)。但如果涉及代客理財操作，一定要合乎有關(guān)規(guī)定，按照規(guī)定的流程并要前述必要的客戶委托授權(quán)書和其他代理客戶投資所必需的法律文件。
（2）專業(yè)性
（3）綜合性
要求能夠兼顧客戶財務(wù)以及非財務(wù)狀況。
（4）制度性
商業(yè)銀行提供理財顧問服務(wù)應(yīng)具有標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)流程、健全的管理體系、明確的管理部門、相應(yīng)的管理規(guī)章制度以及明確的相關(guān)部門和人員的責(zé)任。
（5）長期性
（6）動態(tài)性
理財顧問服務(wù)應(yīng)根據(jù)客戶財務(wù)狀況、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、投資市場狀況以及其他因素的變化提供動態(tài)性方案建議，不能一成不變。
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