2020注會經(jīng)濟(jì)法答疑精華第七章：為什么要有合格投資者的概念

在注會經(jīng)濟(jì)法中為什么要有合格投資者的概念？各位報考了2020年注會經(jīng)濟(jì)法科目的考生們，大家跟上注會學(xué)習(xí)進(jìn)度了嗎？注會經(jīng)濟(jì)法的備考有些難度，在備考中難免會出現(xiàn)疑問，很多考生怕麻煩、不好意思來網(wǎng)校的答疑版問問題，所以網(wǎng)校為大家整理了在所有考生問題中精選的【答疑精華】

以下為2020注會經(jīng)濟(jì)法答疑精華第七章：為什么要有合格投資者的概念

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主題提問試題內(nèi)容

【提問內(nèi)容】

主題提問標(biāo)題：【為什么要有合格投資者的概念】面向公眾投資者

課程中講到了公司債券面向公眾投資公開發(fā)行，這個公眾投資者的概念是什么，目前我國債券投資者還都是機(jī)構(gòu)投資者吧，不能說社會公眾吧？

【老師回復(fù)】

親愛的學(xué)員，您好！很高興能為您提供幫助，您的問題答復(fù)如下：

公眾投資者就是群眾投資者，社會公眾、散戶。我國是有機(jī)構(gòu)投資者的。

 【繼續(xù)提問內(nèi)容】

繼續(xù)提問標(biāo)題:公眾投資者？

債券一般都是機(jī)構(gòu)投資者購買，這個我了解，問題主要是：社會公眾散戶也可以購買公司債券么，還是只有私募公司債券可以允許金融資產(chǎn)300萬以上的散戶購買，公募公司債券是否允許散戶購買？謝謝~

【老師回復(fù)】

親愛的學(xué)員，您好！很高興能為您提供幫助，您的問題答復(fù)如下：

社會公眾散戶是可以購買公司債券的，公募公司債券是允許散戶購買債券的。

如果還有其他疑問，歡迎繼續(xù)提問嗷！

 【繼續(xù)提問內(nèi)容】

繼續(xù)提問標(biāo)題:【為什么要有合格投資者的概念】不是合格投資者為什么不能購買公司發(fā)行的債券？

不理解為什么要有合格投資者的概念，普通群眾購買了債券是作為債權(quán)人，到期收本收息即可，為什么還需要對債權(quán)人有要求呢？

【老師回復(fù)】

親愛的學(xué)員，您好！很高興能為您提供幫助，您的問題答復(fù)如下：

這是為了保護(hù)投資者，避免證券的營銷者為了完成銷售任務(wù)，盲目的向客戶營銷產(chǎn)品，有些風(fēng)險能力承受有限的人，在不知情情況下可能購買了超出自己承擔(dān)范圍的產(chǎn)品，這樣避免麻煩。

在香港，有一種叫做“雷曼迷你債”的產(chǎn)品在市場上一度熱銷。該產(chǎn)品名為債券，實為一種高風(fēng)險結(jié)構(gòu)產(chǎn)品——信貸掛鉤票據(jù)。顯然，這在客觀上要求參與投資的投資者應(yīng)當(dāng)具備能夠理解產(chǎn)品的規(guī)則及風(fēng)險。隨著2008年雷曼兄弟破產(chǎn)倒閉，購買了“雷曼迷你債”的投資者損失慘重，其中就包括了許多用退休金進(jìn)行投資的老年人。這一事件讓我們可以更加清楚地看到，實行“投資者適當(dāng)性管理”對于保護(hù)投資者權(quán)益而言意義重大。

 【繼續(xù)提問內(nèi)容】

繼續(xù)提問標(biāo)題:備案

對比記憶的話，債券非公開發(fā)行完成后是需要備案的，那公開發(fā)行不需要備案是么？

【老師回復(fù)】

親愛的學(xué)員，您好！很高興能為您提供幫助，您的問題答復(fù)如下：

不是的。公開發(fā)行，是報中國證監(jiān)會備案。

非公開發(fā)行，是報證券業(yè)協(xié)會備案。

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