2020注會(huì)經(jīng)濟(jì)法答疑精華第七章：為什么要有合格投資者的概念

在注會(huì)經(jīng)濟(jì)法中為什么要有合格投資者的概念？各位報(bào)考了2020年注會(huì)經(jīng)濟(jì)法科目的考生們，大家跟上注會(huì)學(xué)習(xí)進(jìn)度了嗎？注會(huì)經(jīng)濟(jì)法的備考有些難度，在備考中難免會(huì)出現(xiàn)疑問(wèn)，很多考生怕麻煩、不好意思來(lái)網(wǎng)校的答疑版問(wèn)問(wèn)題，所以網(wǎng)校為大家整理了在所有考生問(wèn)題中精選的【答疑精華】

以下為2020注會(huì)經(jīng)濟(jì)法答疑精華第七章：為什么要有合格投資者的概念

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主題提問(wèn)試題內(nèi)容

【提問(wèn)內(nèi)容】

主題提問(wèn)標(biāo)題：【為什么要有合格投資者的概念】面向公眾投資者

課程中講到了公司債券面向公眾投資公開(kāi)發(fā)行，這個(gè)公眾投資者的概念是什么，目前我國(guó)債券投資者還都是機(jī)構(gòu)投資者吧，不能說(shuō)社會(huì)公眾吧？

【老師回復(fù)】

親愛(ài)的學(xué)員，您好！很高興能為您提供幫助，您的問(wèn)題答復(fù)如下：

公眾投資者就是群眾投資者，社會(huì)公眾、散戶。我國(guó)是有機(jī)構(gòu)投資者的。

 【繼續(xù)提問(wèn)內(nèi)容】

繼續(xù)提問(wèn)標(biāo)題:公眾投資者？

債券一般都是機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)買(mǎi)，這個(gè)我了解，問(wèn)題主要是：社會(huì)公眾散戶也可以購(gòu)買(mǎi)公司債券么，還是只有私募公司債券可以允許金融資產(chǎn)300萬(wàn)以上的散戶購(gòu)買(mǎi)，公募公司債券是否允許散戶購(gòu)買(mǎi)？謝謝~

【老師回復(fù)】

親愛(ài)的學(xué)員，您好！很高興能為您提供幫助，您的問(wèn)題答復(fù)如下：

社會(huì)公眾散戶是可以購(gòu)買(mǎi)公司債券的，公募公司債券是允許散戶購(gòu)買(mǎi)債券的。

如果還有其他疑問(wèn)，歡迎繼續(xù)提問(wèn)嗷！

 【繼續(xù)提問(wèn)內(nèi)容】

繼續(xù)提問(wèn)標(biāo)題:【為什么要有合格投資者的概念】不是合格投資者為什么不能購(gòu)買(mǎi)公司發(fā)行的債券？

不理解為什么要有合格投資者的概念，普通群眾購(gòu)買(mǎi)了債券是作為債權(quán)人，到期收本收息即可，為什么還需要對(duì)債權(quán)人有要求呢？

【老師回復(fù)】

親愛(ài)的學(xué)員，您好！很高興能為您提供幫助，您的問(wèn)題答復(fù)如下：

這是為了保護(hù)投資者，避免證券的營(yíng)銷(xiāo)者為了完成銷(xiāo)售任務(wù)，盲目的向客戶營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，有些風(fēng)險(xiǎn)能力承受有限的人，在不知情情況下可能購(gòu)買(mǎi)了超出自己承擔(dān)范圍的產(chǎn)品，這樣避免麻煩。

在香港，有一種叫做“雷曼迷你債”的產(chǎn)品在市場(chǎng)上一度熱銷(xiāo)。該產(chǎn)品名為債券，實(shí)為一種高風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)產(chǎn)品——信貸掛鉤票據(jù)。顯然，這在客觀上要求參與投資的投資者應(yīng)當(dāng)具備能夠理解產(chǎn)品的規(guī)則及風(fēng)險(xiǎn)。隨著2008年雷曼兄弟破產(chǎn)倒閉，購(gòu)買(mǎi)了“雷曼迷你債”的投資者損失慘重，其中就包括了許多用退休金進(jìn)行投資的老年人。這一事件讓我們可以更加清楚地看到，實(shí)行“投資者適當(dāng)性管理”對(duì)于保護(hù)投資者權(quán)益而言意義重大。

 【繼續(xù)提問(wèn)內(nèi)容】

繼續(xù)提問(wèn)標(biāo)題:備案

對(duì)比記憶的話，債券非公開(kāi)發(fā)行完成后是需要備案的，那公開(kāi)發(fā)行不需要備案是么？

【老師回復(fù)】

親愛(ài)的學(xué)員，您好！很高興能為您提供幫助，您的問(wèn)題答復(fù)如下：

不是的。公開(kāi)發(fā)行，是報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

非公開(kāi)發(fā)行，是報(bào)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案。

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