安信證券總裁王連志：讓證券行業(yè)文化之美絢麗綻放

文化是一個國家、一個民族的靈魂，同樣也是一個行業(yè)、一個企業(yè)的靈魂。當前，中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一部署推進行業(yè)文化建設，證券公司應當從戰(zhàn)略的高度來充分認識行業(yè)文化建設的重大意義，將相關工作要求不折不扣落實到位。本文結合安信證券的企業(yè)文化建設實踐，分享幾點體會與認識。

一、安信證券企業(yè)文化建設的幾點體會

安信證券自2006年成立以來，在企業(yè)文化建設方面經過積極實踐和精心培育，確定了“為客戶、為股東、為員工、為社會”的企業(yè)文化理念（簡稱“四為理念”），并在這一理念的統(tǒng)領下，提煉成“以人為本、融合共進、客戶至上、誠實守信、勇于創(chuàng)新、追求卓越、強化執(zhí)行、業(yè)務協(xié)同”的核心價值觀，以及“親和、信任、專業(yè)、迅速”的品牌形象，逐步形成了安信證券特色的企業(yè)文化，多角度、多層次、多元化地體現(xiàn)和契合著“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化主旨。在日常經營管理中，力爭把企業(yè)文化建設抓在經常、融入日常，激發(fā)并凝聚起推動公司不斷前進的精神力量。

（一）堅持合規(guī)經營，確保持續(xù)健康發(fā)展

安信證券誕生于行業(yè)綜合治理時代，又目睹了國際大投行在金融危機中的風雨飄搖，因此，對合規(guī)與發(fā)展的關系有著更為全面、深刻的理解，也非常明確和堅定地把合規(guī)守信作為安信證券的立業(yè)基礎；同時，安信證券較早提出了風險管理哲學，對合規(guī)風險“零容忍”。正是因為合規(guī)守信的理念清晰而堅定，才能為合規(guī)文化的扎根、成長提供土壤和氛圍，并深入成為公司全體員工的共識。

安信證券力求通過制度和流程的合理安排與科學設計，確保合規(guī)經營方針的大力執(zhí)行。首先，在總體制度安排方面，做到制度到位、崗位明確、流程清晰，確立了包括公司治理制度、基本制度、各項具體規(guī)章、各部門和各崗位職責共四個層次在內的制度框架體系。其次，在業(yè)務流程的設計方面，全面實施“前后臺分離”的集中管理，強化公司總部在各方面的集中管理能力，實現(xiàn)前后臺的相互制衡和風險的有效控制，為公司合規(guī)運行提供保障。再次，堅持通過強有力的合規(guī)檢查，增強合規(guī)管理的嚴肅性和有效性；同時，稽核部門與合規(guī)部門在明確分工的基礎上，建立有效的協(xié)作機制，實現(xiàn)檢查資料與信息的共享。

（二）堅持既定的戰(zhàn)略方向，主動把握發(fā)展機遇

企業(yè)戰(zhàn)略是企業(yè)文化賴以生存和所起作用的基礎，體現(xiàn)著文化基因的傳承。在安信證券的戰(zhàn)略制定和落地執(zhí)行中，始終貫穿著公司文化建設的“四為理念”。十幾年來，安信證券一直堅持以戰(zhàn)略為導向，并借用“外腦”，聘請國際知名咨詢公司，先后在戰(zhàn)略規(guī)劃、風險管理、信息技術規(guī)劃等方面提供咨詢，做好謀篇布局的工作。

2017年，安信證券啟動了2018－2025年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃（簡稱“3+5”戰(zhàn)略），確定了以“中大型企業(yè)全能投行+中端富?？蛻鬙2O財富管理+中大型機構客戶服務”為特色的新戰(zhàn)略目標，同時成立了戰(zhàn)略規(guī)劃實施領導小組，以確保新的戰(zhàn)略規(guī)劃全面貫徹執(zhí)行。新戰(zhàn)略實施3年來，公司不斷強化戰(zhàn)略管控、調整組織架構、培養(yǎng)專業(yè)隊伍、推進戰(zhàn)略執(zhí)行和落地，取得了一定的成效。

（三）堅持有效的風險管理，確保公司長治久安

風險管理是企業(yè)管理的重要職能，防范化解風險，是企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的根基和本源。在業(yè)務發(fā)展中防范風險，在風險防范中促進業(yè)務發(fā)展，兩者相輔相成。

在風險管理上，安信證券按照全面風險管理的要求，積極建設完善公司風險管理政策及機制，建立了四級風險管理組織架構，各層級授權明確、職責清晰；通過建立一套完整的風險管理制度體系，明確了各類風險的管理方針與管理框架、風險管理實施主體和可運用的風險管理工具；堅持風控先行，從業(yè)務細節(jié)中掌控風險，派駐風險管理專員深入業(yè)務第一線進行風險管理；推進科學的風險計量與監(jiān)控，注重金融科技在風險管理領域的運用，大力推動風險管理信息系統(tǒng)體系建設，通過運用先進的量化技術與手段監(jiān)測，評估公司主要風險，實現(xiàn)對公司各類風險的全面、及時、有效、主動的監(jiān)控與管理。

（四）堅持“為客戶”的專業(yè)精神，提升產品和服務的差異化競爭力

作為證券市場的中介機構，證券公司的基本職能就是創(chuàng)造金融產品，提供金融服務。為擺脫早期“金融產品匱乏和金融服務同質化”問題的困擾，安信證券按照公司戰(zhàn)略堅定向客戶導向的業(yè)務模式轉型。近幾年來，我們根據實際情況對網點進行布局和調整，針對不同類型客戶提供差異化服務，加大產品銷售和交叉銷售；整合資源打通內部壁壘，強調業(yè)務協(xié)同，不斷探索業(yè)務新模式；加大信息建設投入和技術創(chuàng)新力度，大力發(fā)展金融科技。

堅持客戶導向，從本質上說，就是要做到專業(yè)務實。公司一直鼓勵和推動員工在職業(yè)生涯中通過學習、培訓，持續(xù)提升專業(yè)素養(yǎng)，不斷適應行業(yè)和公司發(fā)展的要求；同時，在外部服務上不斷延伸業(yè)務領域、規(guī)范服務標準細節(jié)、快速響應客戶服務需求；在內部管理上持續(xù)精細內部流程、協(xié)作共享業(yè)務資源、全面尊重專業(yè)意見、處處體現(xiàn)專業(yè)導向。在追求“專業(yè)”至上的過程中，我們的各項管理行為又根植了“務實”的基因：決策上，一切從實際出發(fā)，從業(yè)務發(fā)展出發(fā)，盡可能多為業(yè)務一線著想，特別注意在管理中多方聽取意見決策，摒棄行政權力上的服從。

（五）堅持“為員工”的人本精神，持續(xù)推動企業(yè)文化創(chuàng)新

對如何吸引人才、培養(yǎng)人才、留住人才，安信證券有自己鮮明的特色。公司一直提倡尊重人、關心人、成就人，注重員工職業(yè)發(fā)展，創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境，提高員工歸屬感和自豪感。建立健全市場化用人機制，通過市場化競聘的方式選擇高管和業(yè)務團隊。堅持每年開展校園招聘，千余名優(yōu)秀畢業(yè)生聚集在安信旗下。不惜成本抓好培訓，“安信學堂”、安信“芯”計劃、安信“起航”訓練營以及近年來的“核心人才培養(yǎng)計劃”，構成了安信證券培訓工作的風景線。

為積極推進公司企業(yè)文化建設，安信證券通過群團組織精心策劃開展各類員工喜聞樂見的文體活動，為員工施展才華和特長搭建平臺，增強員工凝聚力。在建立機制保障文化建設方面，以內刊為文化建設的主要陣地，并開辟“我的安信”微信公眾號，引導員工了解公司發(fā)展戰(zhàn)略，分享工作經驗，交流思想，營造文化建設良好氛圍。在年度表彰中，專門設立“年度企業(yè)文化建設先進團隊”“年度企業(yè)文化建設先進個人”獎項，激勵公司各部門和員工積極發(fā)起、參與企業(yè)文化建設活動，取得較好成效。

（六）堅持“為社會”的擔當精神，積極履行社會責任

安信證券自2006年成立以來，累計出資超過5000萬元，以黨、團、工會和義工組織為依托開展了一系列富有成效的公益和幫扶活動，豐富了安信品牌內涵，取得了較好的社會效益，履行了國有金融企業(yè)的社會責任擔當。

2010年始，安信證券派出業(yè)務骨干，到內蒙古阿拉善沙漠邊緣開展植樹造林、防沙治沙和擁軍支邊活動。2011年公司參與發(fā)起阿拉善生態(tài)基金會，使這項活動自2014年以來持續(xù)進行。

2013－2015年，安信證券作為第26－28屆國際和平海報比賽深圳賽區(qū)承辦方，組織全國各地的員工、客戶、合作機構以及社會各界友人的孩子參加比賽，遞交近萬幅創(chuàng)意作品，表達和平理想，傳遞公益理念。

2020年1月27日，安信證券攜子公司向湖北地區(qū)開展首期抗擊新冠肺炎疫情行動，捐款850萬元，助力湖北地區(qū)打好抗擊疫情攻堅戰(zhàn)。

精準扶貧工作開展以來，安信證券全面啟動與貴州省黔南州羅甸縣的結對幫扶工作，以基礎設施建設為抓手，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，借助央企力量，整合資源優(yōu)勢，在智力幫扶、產業(yè)幫扶、融資幫扶、就業(yè)幫扶、教育幫扶、公益幫扶、消費幫扶等方面發(fā)力。

二、對證券行業(yè)文化建設的幾點認識

（一）深刻理解文化內涵，努力做到知行合一

證券行業(yè)作為人力資源密集型行業(yè)，企業(yè)文化的作用不言而喻?！昂弦?guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”這一文化理念，準確契合了證券行業(yè)發(fā)展的時代內涵。

1.合規(guī)守法，筑牢發(fā)展基礎。堅守合規(guī)經營是券商生存之基石，是對客戶權益的最好保障，是對員工職業(yè)生涯的有效保護。只有嚴謹?shù)臉I(yè)務流程、及時的風險揭示、有效的客戶資產管理，才能保證客戶資產安全，真正體現(xiàn)“以客戶為中心”的要旨。只有牢牢樹立合規(guī)底線、合規(guī)理念，敬畏市場、合規(guī)展業(yè)，才能做到行得正、立得穩(wěn)。

2.誠實守信，培植千秋商譽。誠信建設是資本市場基礎制度建設的重要內容，講求誠信是券商執(zhí)業(yè)的義務和準則。資本市場有了信任，才有美好未來；企業(yè)誠信經營，才能樹立良好的行業(yè)聲譽和市場口碑；員工誠信執(zhí)業(yè)，才能贏得客戶和投資者的信任，從而贏得業(yè)務和機會。

3.專業(yè)至上，弘揚工匠精神。專業(yè)水平和專業(yè)化程度，決定著券商所體現(xiàn)的競爭特色和擁有的競爭優(yōu)勢?？蛻羧找嬖鲩L的多元化、個性化的金融需求，需要專業(yè)化的能力、多樣化的產品去滿足；復雜高端的業(yè)務、推陳出新的產品，需要專業(yè)化的能力去設計。與之相適應，大力弘揚工匠精神、精進專業(yè)，與時俱進，正當其時。

4.穩(wěn)健經營，實現(xiàn)健康發(fā)展。穩(wěn)健經營是券商實現(xiàn)基業(yè)長青、打造百年老店的保證。綜觀當今世界，資本市場風云變幻，經營環(huán)境復雜多變，“黑天鵝”“灰犀?！狈啦粍俜?，“多米諾骨牌效應”“蝴蝶效應”時有發(fā)生，只有穩(wěn)健經營、堅如磐石，才是發(fā)展之“王道”。

（二）緊密結合自身實際，形成文化品牌特色

證券行業(yè)文化建設應遵循文化形成的一般規(guī)律、內在邏輯與證券行業(yè)的特性，有序推進，扎實落地。

1.立足自身、突出特色。企業(yè)文化建設要從公司實際出發(fā)，符合公司的定位與發(fā)展戰(zhàn)略，突出公司自身特色，秉承自身資源稟賦而發(fā)展，使文化建設與公司經營、個人執(zhí)業(yè)行為相融相通，形成普遍、自發(fā)的價值認同和文化積淀。

2.統(tǒng)籌規(guī)劃、循序漸進。企業(yè)文化建設要從公司長遠發(fā)展的高度進行統(tǒng)籌規(guī)劃，將其寫入公司章程，納入公司戰(zhàn)略規(guī)劃體系，按步驟不斷推進，并堅持將其作為一項戰(zhàn)略性、長期性的工作來抓好。

3.注重實效、規(guī)范建設。企業(yè)文化建設切忌宏大而虛空、膚淺而散亂，應做到“不馳于空想、不騖于虛聲”。企業(yè)文化建設的基本要求應制度化、規(guī)范化，嵌入公司業(yè)務流程、內部控制等經營管理各個環(huán)節(jié)，促進深入貫徹和實踐。

（三）弘揚勇于進取精神，創(chuàng)新豐富行業(yè)文化

證券公司企業(yè)文化建設是一項系統(tǒng)工程，需要順應時代變化，不斷發(fā)展創(chuàng)新，不斷豐富完善。

從思想上，一是要有吐故納新的進取精神。證券行業(yè)在堅守傳統(tǒng)文化精髓、堅定中國文化自信、堅持券商特色的同時，要融入當代社會的特色元素，吐故納新。二是需保持獨立清醒的頭腦。證券公司作為資本市場改革發(fā)展的重要參與者、實踐者和推動者，應牢記初心使命，服從國家戰(zhàn)略，服務實體經濟，維護廣大客戶和投資者合法權益，為建設一個有活力、有韌性的資本市場而努力。

從行動上，一是加強行業(yè)正面宣傳。一方面，可以深入基層，挖掘行業(yè)亮點，針對先進事跡和人物進行廣泛傳播，樹立一批行業(yè)的正面典型；另一方面，通過創(chuàng)作發(fā)布行業(yè)形象廣告，借助網絡社交媒體等新興傳播渠道，運用漫畫、圖文、短視頻等全新傳播手段，全方位開展行業(yè)主題形象宣傳。二是積極組織行業(yè)系統(tǒng)內的文化活動?；顒右孕袠I(yè)員工為主要對象，涵蓋文娛體育等多方面，通過行業(yè)內部文化交流、競技比賽等，弘揚和樹立行業(yè)新風。

三、安信證券進一步深化企業(yè)文化建設的主要措施

（一）充分發(fā)揮黨建對文化工作的引領作用

一方面，安信證券將進一步強化黨委領導核心作用，加強對公司文化建設的領導，認真規(guī)劃落實文化建設的推進與提高方案。以公司企業(yè)文化建設領導小組為核心，以公司企業(yè)文化建設工作小組為執(zhí)行力量，確保投入，分期分步規(guī)劃落實，讓文化建設落地有聲，形成品牌和特色。

另一方面，安信證券將進一步發(fā)揮群團優(yōu)勢，深入總結提煉和宣導公司文化，將文化建設融入黨建和黨風廉政建設工作，融入日常經營管理，將企業(yè)文化建設工作繼續(xù)推向深入，與時代發(fā)展同頻共振。

（二）進一步建立健全企業(yè)文化建設配套機制

根據公司文化建設的整體部署，以檢視制度和機制為切入口，進一步完善企業(yè)文化建設配套機制。

健全公司治理制度、戰(zhàn)略評價制度，進一步完善董事會和經理層職責中有關文化建設的相關職責，強化領導責任；優(yōu)化激勵約束機制，在員工考核方面加強對企業(yè)文化的考核，優(yōu)化激勵與約束相容、長期與短期兼顧的制度機制，探索建立長周期的考核評價體系和收入分配機制，更加鮮明地傳導企業(yè)文化和價值追求；持續(xù)完善合規(guī)和風險管理機制，明確公司層面的風控問責機制，督促公司全員切實履行風險管理責任；規(guī)范員工行為、廉潔文化，切實加強對公司員工廉潔從業(yè)的監(jiān)督管理。

（三）讓企業(yè)文化與公司長遠發(fā)展戰(zhàn)略緊密結合

“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化理念，體現(xiàn)著新時代中國特色社會主義思想，是資本市場踐行初心使命的生動實踐。本著這一精神，安信證券在未來的發(fā)展征程中，將把企業(yè)文化建設當成百年大計、千載初心，把文化建設深深融入公司治理，著力推動公司文化與戰(zhàn)略融合發(fā)展。

現(xiàn)階段，安信證券將以“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”為指引，秉承公司在長期使命、公司愿景、核心價值觀和品牌形象等方面所沉淀的積極成果，完善公司文化建設配套制度，淬煉“為客戶、為股東、為員工、為社會”的公司文化內核，為繼續(xù)貫徹落實公司“3+5”戰(zhàn)略打下堅實的文化基礎。

（四）大力推動公司文化與業(yè)務協(xié)同發(fā)展

一是將公司文化理念融入規(guī)章制度中，在公司業(yè)務制度修訂中逐步完善有關企業(yè)文化內涵的條款，使企業(yè)文化建設制度化，構建以文化理念為核心的管理制度體系，為公司業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展提供有力的內核支持。

二是進一步完善內外部的評價機制，獎懲并舉，有力推動合規(guī)風控體系和文化建設在各業(yè)務條線、各部門的全覆蓋，真正讓“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”入腦入心，貫穿于日常工作中。

三是進一步加大對行業(yè)文化的學習和宣傳力度，通過多渠道、多形式和典型宣傳，不斷強化全體員工的合規(guī)穩(wěn)健意識、誠信契約精神，進一步提升專業(yè)思維和專業(yè)能力，增強市場競爭的軟實力。（本專欄由中國證券業(yè)協(xié)會與中國證券報聯(lián)合推出）