證券從業(yè)《證券交易》預(yù)習(xí)：融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的申請(qǐng)、征信與選擇

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第八章　融資融券業(yè)務(wù)  

　　知識(shí)點(diǎn) 融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的申請(qǐng)、征信與選擇（熟悉）

　　（一）客戶(hù)的申請(qǐng)

　　由客戶(hù)本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)。客戶(hù)申請(qǐng)時(shí)應(yīng)向證券公司營(yíng)業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料。

　　（二）客戶(hù)征信調(diào)查

　　1. 內(nèi)容：客戶(hù)基本資料；投資經(jīng)驗(yàn)；誠(chéng)信記錄；還款能力；融資融券需求。

　　2.對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶(hù)，以及證券公司的股東（不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東）、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。

　　（三）客戶(hù)的選擇標(biāo)準(zhǔn)

　　1.從事證券交易時(shí)間：要求客戶(hù)在申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)普通證券賬戶(hù)并從事交易滿(mǎn)半年以上。

　　2.賬戶(hù)狀態(tài)：客戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶(hù)與證券賬戶(hù)對(duì)應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好。

　　3.信譽(yù)狀況：客戶(hù)信譽(yù)良好，無(wú)重大違約記錄。

　　4.資產(chǎn)狀況：具有符合要求的擔(dān)保品和較強(qiáng)的還款能力。

　　5.投資風(fēng)格及業(yè)績(jī)：投資風(fēng)格穩(wěn)健，無(wú)重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

　　6.關(guān)聯(lián)關(guān)系：非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。

　　【例題 單選題】證券公司選擇客戶(hù)時(shí)，要求客戶(hù)在申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)普通證券賬戶(hù)并從事交易滿(mǎn)（　）個(gè)月以上。

　　A.3

　　B.6

　　C.12

　　D.18

　　【正確答案】B

　　【答案解析】融資融券業(yè)務(wù)選擇客戶(hù)時(shí)，要求客戶(hù)在申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)普通證券賬戶(hù)并從事交易滿(mǎn)半年以上。