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1、2019 年 1 月 11 日 A 銀行向 B 企業(yè)發(fā)放貸款的相關計算 1 月末應計提利息額：貸款金額為 3000 萬元，合同年利率為 10%，1 月份為 21 天，一個季度一般為 90 天。1 月末應計提利息 = 3000×10%×21÷360≈17.5（萬元）。 2 月末應計提利息額：2 月份也為 21 天，2 月末應計提利息 = 3000×10%×42÷360≈35（萬元）。 3 月末應計提利息額：3 月份為 31 天，3 月末應計提利息 = 3000×10%×73÷360≈60.83（萬元），3 月末收取利息也是 60.83 萬元。 4 月末應計提利息額：4 月份為 30 天，4 月末應計提利息 = 3000×10%×103÷360≈85.83（萬元）。 5 月末應計提利息額：5 月份為 31 天，5 月末應計提利息 = 3000×10%×134÷360≈111.67（萬元）。 6 月末應計提利息額：6 月份為 30 天，6 月末應計提利息 = 3000×10%×164÷360≈136.67（萬元），6 月末收取利息也是 136.67 萬元。 2019 年 7 月 11 日應收利息賬戶余額：7 月份為 11 天，應收利息 = 3000×10%×175÷360≈145.83（萬元）。 2、某支行計算 A 公司第三季度活期存款利息 首先確定日利率，月利率為 6‰，則日利率 = 6‰÷30 = 0.02%。 第三季度總積數(shù) = 6 月 21 日至 8 月 31 日累計積數(shù) + 9 月 1 日至 20 日累計積數(shù) = 3782500 + 1508200 = 5290700。 第三季度活期存款利息額 = 總積數(shù) × 日利率 = 5290700×0.02%≈105.81（元）。 3、友誼商場定期存款支取利息計算 定期存款利息 = 本金 × 年利率 × 存款年限 = 200000×3.06%×2 = 12240（元）。 活期存款利息：從 2019 年 6 月 25 日到 6 月 30 日共 5 天，活期存款利息 = 本金 × 日利率 × 存款天數(shù)，日利率 = 0.72%÷360，活期存款利息 = 200000×（0.72%÷360）×5 = 20（元）。 支取日應付利息額 = 定期存款利息 + 活期存款利息 = 12240 + 20 = 12260（元）。 4、天天集團七天通知存款利息計算 通知存款存期天數(shù)：從 2019 年 5 月 16 日到 2019 年 7 月 17 日共計 63 天，支取金額為 30 萬元。 利息 = 本金 × 年利率 × 存期天數(shù) ÷360=300000×1.62%×63÷360 = 823.5（元）。 5、客戶張 ×× 整存零取定期儲蓄存款計算 每次支取本金 = 120000÷4 = 30000（元）。 利息計算：本金每月平均余額 =（120000 + 30000）÷2 = 75000（元）。 一年期整存零取定期儲蓄存款利率為 1.35%，存期為 12 個月。 應付利息額 = 本金每月平均余額 × 月利率 × 存期 = 75000×（1.35%÷12）×12 = 1012.5（元）。 6、客戶錢某定活兩便儲蓄存款利息計算 存期為從 2019 年 8 月 12 日到 2020 年 1 月 3 日，共計 144 天。 定活兩便儲蓄存款利息 = 本金 × 年利率 × 存期天數(shù) ÷360，整存整取儲蓄存款三個月期年利率為 1.1%。 利息 = 320000×1.1%×144÷360≈1389.33（元）