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首先，要向銀行解釋我們的報(bào)表利潤(rùn)為正，但是經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量為負(fù)的情況，我們應(yīng)該先要弄清楚背后的原因。經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量有六部分組成：經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量，投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量，融資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量，以及三個(gè)小項(xiàng)目：現(xiàn)金凈增加、現(xiàn)金流出多于現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流入多于現(xiàn)金流出。通常情況下，如果經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量為負(fù)，往往是由于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量出現(xiàn)了負(fù)值，即現(xiàn)金支出多于現(xiàn)金收入所導(dǎo)致的結(jié)果。 要讓銀行能夠有效地認(rèn)可我們的說(shuō)法，就需要向他們提供更詳細(xì)的說(shuō)明，比如我們的報(bào)表中減少現(xiàn)金收入的原因，以及其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金是負(fù)的，可能的原因，并有條理性的解釋為什么這樣的結(jié)果可能是正確的。除此之外，可以具體列舉我們的經(jīng)營(yíng)策略，說(shuō)明這種情況是可以接受的，以及賬上今后有可能出現(xiàn)的利潤(rùn)，以說(shuō)明未來(lái)可能出現(xiàn)的利潤(rùn)是真實(shí)可靠的。