免費(fèi)問(wèn)答

是的，在金融監(jiān)管方面，不論是法人或股東的個(gè)人，都將受到監(jiān)控。如果發(fā)現(xiàn)個(gè)人的流水過(guò)大，有可能引發(fā)金融機(jī)構(gòu)的警惕，可能會(huì)發(fā)現(xiàn)存在洗錢(qián)等違法行為。因此，金融機(jī)構(gòu)將針對(duì)個(gè)人的流水過(guò)大進(jìn)行審查，例如，它們可以對(duì)大額的存款進(jìn)行審查，要求客戶給出資金來(lái)源的詳細(xì)說(shuō)明和可查證的證據(jù)。此外，各金融機(jī)構(gòu)還會(huì)綜合考慮客戶的一般收入情況、現(xiàn)金流量和支出情況等，以確定各類資產(chǎn)的變化是否符合合理財(cái)務(wù)管理的規(guī)則。拓展知識(shí)：由于金融行業(yè)對(duì)反洗錢(qián)規(guī)則的高度重視，國(guó)家也提出了金融監(jiān)管部門(mén)建立防范和反洗錢(qián)措施，以確保金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。