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丙公司是一家汽車配件制造企業(yè)，近期的售量迅速增加。為滿足生產(chǎn)和銷售的需求，丙公司需要籌集資金495000元用于增加存貨，占用期限為30天?，F(xiàn)有三個可滿足資金需求的籌資方案：方案1：利用供應(yīng)商提供的商業(yè)信用，選擇放棄現(xiàn)金折扣，信用條件為“2/10，N/40”。方案2：向銀行貸款，借款期限為30天，年利率為8%。銀行要求的補償性金額為借款額的20%。方案3：以貼現(xiàn)法向銀行借款，借款期限為30天，月利率為1%。根據(jù)以上各方案的計算結(jié)果，為丙公司選擇最優(yōu)籌資方案 為什么不選方案一，放棄信用折扣成本率大于銀行借款利率不應(yīng)該選放棄折扣成本率嗎？這個題有什么不同呢？
溫馨提示：如果以上題目與您遇到的情況不符，可直接提問，隨時問隨時答
(1)放棄現(xiàn)金折扣的成本=2%/(1-2%)X360/(40-10)=24.49%
(2)應(yīng)借款總額=495000/(1-20%)=618750(元）
借款的實際年利率=8%/(1-20%)=10%
(3)應(yīng)借款總額=495000/(1-1%)=500000(元）
借款的實際年利率=12%/(1-12%)=13.64%
方案2的成本最小，應(yīng)該選擇方案2。
2022 05/08 22:11
84785034 
2022 05/09 06:52
放棄折扣成本率＞銀行借款利率不是應(yīng)該選放棄折扣成本率嗎？
84785034
2022 05/09 06:52
為什么這道題是選籌資最小的呢？
陳詩晗老師 
2022 05/09 08:40
那你肯定是選擇享受現(xiàn)金折扣。因為你放棄折扣的成本大于借錢的話，那你放棄了你就劃不來啊。
84785034
2022 05/09 09:36
如果享受折扣的話不應(yīng)該選方案一嗎，為什么這個題選方案二呢
陳詩晗老師
2022 05/09 09:38
方案一的折扣更大呀，你這里肯定是選擇現(xiàn)金折扣最大的去向。
84785034
2022 05/09 09:47
明白了，方案一他說他主動放棄了，所以不能選了
84785034
2022 05/09 09:48
如果沒有放棄應(yīng)該是選方案一吧
陳詩晗老師
2022 05/09 09:48
可以這樣理解，對的。
84785034
2022 05/09 09:49
謝謝老師！
陳詩晗老師
2022 05/09 09:50
不客氣，祝你學(xué)習(xí)愉快，給個好評吧，謝謝。
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