今年來，工商銀行湖南湘西分行認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)行有關(guān)內(nèi)控案防工作精神要求，在全行廣泛開展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)專項(xiàng)治理工作，極大的提高了全行案件查防工作水平，做到從根本上防范金融風(fēng)險(xiǎn)，確保全行實(shí)現(xiàn)了“零”案件和“零”操作風(fēng)險(xiǎn)損失目標(biāo)。

　　一、認(rèn)真組織開展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)專項(xiàng)治理工作。湘西分行黨委高度重視風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)專項(xiàng)治理工作，專門研究了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)專項(xiàng)治理工作的具體辦法和措施。分行成立了由蔣輝行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，肖新華副行長(zhǎng)、紀(jì)委書記陳建國(guó)、楊官勛副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部門經(jīng)理為成員的“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組”，專門負(fù)責(zé)組織開展具體工作。并且明確了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)專項(xiàng)治理工作的內(nèi)容，其中包括總行確定的客戶經(jīng)理操作、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人行事、空白重要憑證保管和使用、自動(dòng)柜員機(jī)管理、個(gè)人信貸、理財(cái)、銀企對(duì)賬業(yè)務(wù)等8個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和省分行確定的營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職、錢箱監(jiān)管、銀行卡業(yè)務(wù)管理3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

　　二、明確專項(xiàng)治理工作要求和責(zé)任。湘西分行將專項(xiàng)治理工作的11個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范的具體任務(wù)內(nèi)容分解到了各專業(yè)部門，其中客戶經(jīng)理操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的專項(xiàng)治理由公司業(yè)務(wù)部牽頭，結(jié)算與現(xiàn)金管理部和個(gè)人金融業(yè)務(wù)部協(xié)辦；基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人行事風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的專項(xiàng)治理由人力資源部負(fù)責(zé)；空白重要憑證保管和使用風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的的專項(xiàng)治理由運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)；自動(dòng)柜員機(jī)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的專項(xiàng)治理由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部牽頭，技術(shù)保障中心和保衛(wèi)中心協(xié)辦；個(gè)人信貸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的專項(xiàng)治理由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)；理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的專項(xiàng)治理由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)；銀企對(duì)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的專項(xiàng)治理由運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)；營(yíng)業(yè)經(jīng)理履職風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的專項(xiàng)治理由運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)；錢箱監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的專項(xiàng)治理由運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)；銀行卡業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的專項(xiàng)治理由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部銀行卡中心負(fù)責(zé)。所轄各行按照分行分工，分專業(yè)明確工作任務(wù)，責(zé)任到人，這樣一來就做到了不留死角，確保每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)得到根本的控制。

　　三、加強(qiáng)檢查督促履職。湘西分行平時(shí)注重檢查，定期考核各部門履職情況，在檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改問題。要求相關(guān)部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真防范和控制每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，各行及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)各負(fù)責(zé)或牽頭部門必須確實(shí)掌握自己?jiǎn)挝缓蛯�業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并與《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》內(nèi)容對(duì)號(hào)入座，組織員工學(xué)合規(guī)、找隱患，提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范水平，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，并且要注重自查、加強(qiáng)整改。分行還組織相關(guān)部門人員進(jìn)行全面檢查驗(yàn)收，有選擇的對(duì)其中少數(shù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)立項(xiàng)，開展執(zhí)法監(jiān)察，從而更好的促使相關(guān)人員認(rèn)真履職，很好的提高了全行風(fēng)險(xiǎn)防范水平。