統(tǒng)計顯示：開放式基金今年總體業(yè)績不錯

　　2002年是開放式基金大發(fā)展的一年。在今年市場持續(xù)低迷的狀況下，開放式基金的總體業(yè)績還算不錯。

　　截至發(fā)稿時止，有5只開放式基金的單位凈值高于面值，有8只開放式基金成立后單位凈值在大多數(shù)時間內(nèi)高于面值，但近期跌破面值并在面值以下運行。

　　由以上數(shù)據(jù)來看，在目前市況下，開放式基金的業(yè)績應(yīng)該說是讓投資者比較滿意的。首先，5只開放式基金高于面值為年終分紅提供了可能，極大地提升了投資者購買并持有開放式基金的信心。其次，盡管目前大多數(shù)開放式基金還在面值以下運行，但調(diào)整幅度普遍較小，一般不低于0.90元，顯示出其較好的理財能力；第三，在今年的市場狀況下，以“損失更小”作為業(yè)績評價標(biāo)準(zhǔn)更具現(xiàn)實意義。目前投資者對基金業(yè)績評價標(biāo)準(zhǔn)尚有爭議：絕對盈利還是跑贏指數(shù)。如果根據(jù)后者，開放式基金無疑是投資者規(guī)避風(fēng)險的較好選擇。

　　而開放式基金何以能取得較好成績呢？有專家認(rèn)為，可從以下幾方面考慮：在入市時機(jī)方面，開放式基金建立時間晚，遺留問題少，是輕裝上陣；適逢大盤下跌，股價較低，開放式基金凈值水分較少，更為投資者認(rèn)可。在倉位控制方面，開放式基金一則應(yīng)付日常贖回需持有較多現(xiàn)金，二則“生逢弱市”自然把倉位控制在較低水平，而低倉位在弱市中就意味著減損。另外，在基金管理公司內(nèi)部，由于開放式基金更具優(yōu)勝劣汰作用，基金管理公司一般傾向于把“成長性股票”和“成長性員工”等優(yōu)質(zhì)生產(chǎn)要素配備給開放式基金，以便在競爭中助開放式基金一臂之力。

　　當(dāng)然，從某種意義上說，開放式基金有點生不逢時，發(fā)展之初就遭遇股市持續(xù)低迷。但在這一背景下還生存下來并取得較好業(yè)績，也從側(cè)面顯示出開放式基金具有較強(qiáng)生命力，而保險公司“封閉轉(zhuǎn)開放”的呼聲更表明了持有人對開放式基金的認(rèn)同。可以預(yù)計，如果明年市場轉(zhuǎn)暖，開放式基金必將有更大的發(fā)展空間。