8月初，來自美國的金融職業(yè)資格證書———特許財富管理師（CWM）首批學(xué)員畢業(yè)。作為該證書的持有機構(gòu)，美國金融管理學(xué)會（AAFM）中國代表處首席代表孫英告訴記者：“這批會員也是首批在國內(nèi)獲得國際理財師資格認證的學(xué)員。他們將有資格以獨立理財顧問的身份，為客戶的財務(wù)問題出謀劃策�！睋�(jù)了解，首批特許財富管理師證書獲得者的行業(yè)背景主要來自銀行、投資顧問公司和保險公司三大行業(yè)。其中，本科學(xué)歷的占57%，研究生學(xué)歷的占38%.

　　據(jù)悉，在國際金融市場，財富管理師已經(jīng)屢見不鮮。在英國，財富管理師主要是服務(wù)于私人銀行的高級顧問、在混業(yè)經(jīng)營金融機構(gòu)中供職的雇員、獨立理財顧問（IFA）等。這些財富管理師為客戶提供從存款到保險、從節(jié)稅到投資等各種財富管理方案。在美國，財富管理師通常包括注冊會計師（CPA）、獨立理財顧問、代理人、私人銀行高級顧問等，其中以獨立理財顧問居多。因為在美國，聘請理財顧問是身份的象征�？蛻羟樵赋鲥X雇一位顧問，也不愿去銀行接受免費咨詢服務(wù)。但是，理財顧問必須經(jīng)過各種專業(yè)培訓(xùn)，取得CFA、Series7、ChFC、PFS、CWM、CFP等各種不同等級或領(lǐng)域的證書，以獲取在相關(guān)金融領(lǐng)域工作的許可，或證明自己的專業(yè)實力，從而達到吸引客戶或取得升遷的目的。

　　孫英告訴記者，在目前中國的收入水平下，追求富余資金的保值、升值的人群是最需要財富管理師的群體。一方面，因為這些消費者缺乏財富規(guī)劃的經(jīng)驗，不了解各種產(chǎn)品的特點；另一方面，也因為沒有專門的時間用于投資信息的整理、分析，因此需要專業(yè)的人士幫助打理有關(guān)財務(wù)事項。目前這類人群主要存在于大、中城市的中產(chǎn)階層，年收入在50萬元以上。實際上，隨著人們對理財概念的認同和金融服務(wù)的不斷推陳出新，需要財富管理師的人群會逐漸擴大到有穩(wěn)定收入，需要規(guī)劃子女教育、退休保障、希望抵御通貨膨脹的普通消費者。

　　正是因為看好中國金融市場發(fā)展的前景，從今年年初開始，特許財富管理師（CWM）、注冊財務(wù)規(guī)劃師（RFP）、注冊金融策劃師（CFP）國外理財師資格認證培訓(xùn)項目紛紛進入中國。孫英表示，美國金融管理學(xué)會CWM證書進入中國正是看好中國未來3至5年內(nèi)金融改革開放的大趨勢，隨著混業(yè)經(jīng)營的放開，越來越多的金融產(chǎn)品創(chuàng)新將拉近國內(nèi)金融市場與國外金融市場的差距，中國的消費者面對眾多金融產(chǎn)品的選擇，需要專業(yè)的金融顧問服務(wù)。

　　不過，在洋證書進入中國的過程中存在水土不服問題，這也是每一個證書都面臨的問題。是不是要采用純英文教材？是不是照搬所有的知識點？實踐證明，在理念上與國際同步，在知識層面施行本地化是行之有效的方法。因為美國金融的法律和監(jiān)管環(huán)境與中國有很大的差異，學(xué)員花了很長的時間，學(xué)習實際工作中用不到的知識無形中是一種浪費。因此，一位業(yè)內(nèi)資深人士說，隨著中國經(jīng)濟的不斷持續(xù)發(fā)展，富裕人群的逐漸增多，必將催生獨立理財顧問職業(yè)群體的出現(xiàn)。但是，在理財師的培訓(xùn)上，誰在知識的本土化方面最先調(diào)整到位，誰將占有市場。