ACCA輔導(dǎo)：洗錢(qián)的危害（名詞解釋?zhuān)?/h1>

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來(lái)源: 編輯： 2010/07/23 11:13:05　 字體：大小

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　　洗錢(qián)犯罪可以和絕大多數(shù)的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢(qián)成為一種“犯罪 屏障”，既妨害了司法活動(dòng)，也助長(zhǎng)犯罪分子有恃無(wú)恐的氣焰，促使他們不斷實(shí)施犯罪。從金融管理秩序角度來(lái)看，洗錢(qián)活動(dòng)往往借助于合法的金融網(wǎng)絡(luò)清洗大筆黑錢(qián)，這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴(yán)重破壞了公平競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則，破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體之間的自由競(jìng)爭(zhēng)，從而對(duì)正常、穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)秩序帶來(lái)一定的負(fù)面影響。

　　洗錢(qián)通常以隱藏資產(chǎn)來(lái)源為目的。典型的交易分三個(gè)過(guò)程：一、入賬，即通過(guò)存款、電匯或其它途徑把不法錢(qián)財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu)；二、分賬，也就是通過(guò)多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動(dòng)得來(lái)的錢(qián)財(cái)脫離其來(lái)源；三、融合，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢(qián)財(cái)。通過(guò)這些過(guò)程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來(lái)源的資金中。

　　洗錢(qián)造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果。洗錢(qián)為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。洗錢(qián)已經(jīng)變得越來(lái)越國(guó)際化，而與犯罪活動(dòng)有關(guān)的金融問(wèn)題也由于科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜化。

　　據(jù)國(guó)際貨幣基金組織統(tǒng)計(jì)，全球每年非法洗錢(qián)的數(shù)額約占世界國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的2%至5%，介于 6000億至1. 8萬(wàn)億美元之間，且每年以1000億美元的數(shù)額不斷增加。特別是在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化、資本流動(dòng)國(guó)際化的情況下，洗錢(qián)活動(dòng)對(duì)國(guó)際金融體系的安全、對(duì)國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)秩序的危害極大。

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