證券從業(yè)資格考試《證券投資基金》出題方法揭秘

　　一、 根據(jù)重大法律、法規(guī)、政策出題。

　　現(xiàn)代經(jīng)濟是法治經(jīng)濟，證券市場尤為突出。證券法規(guī)既是證券從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材的重點內(nèi)容，也是證券從業(yè)資格考試的重點內(nèi)容，更是學(xué)員將來證券執(zhí)業(yè)的第一守則。進入一個市場，首要的是了解這個市場的“游戲規(guī)則”。證券市場的“游戲規(guī)則”當(dāng)然就是相關(guān)的重大法律法規(guī)和政策了。

　　應(yīng)試學(xué)習(xí)當(dāng)中，學(xué)員可以專門學(xué)習(xí)相關(guān)的重要法律法規(guī)和政策，如《證券法》、《證券投資基金法》等等。學(xué)員也可以采取在指定教材的學(xué)習(xí)當(dāng)中，重點關(guān)注教材當(dāng)中相關(guān)法律法規(guī)知識的辦法。

　　根據(jù)法律法規(guī)和政策出題，判斷、單選、多選等各種題型都可以出題，這部分的內(nèi)容是相當(dāng)多的。出題方式既可以就法律法規(guī)本身出題，也可以就法律法規(guī)政策的內(nèi)容出題。

　　例如：

　　1. 我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）年以上。

　　A.5

　　B.7

　　C.10

　　D.15

　　2. 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請之日起（） 個月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　3. 開放式基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（ ）條件的，方可成立。

　　A.基金募集份額總額不少于2億份

　　B.基金募集金額不少于2億元人民幣

　　C.基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

　　D.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人

　　4.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請之日起3個月內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。（ ）

　　A.正確

　　B.錯誤

　　5.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的（）。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　二、根據(jù)市場限制條件出題。

　　證券市場是高度法制化、規(guī)范化的市場，對各種業(yè)務(wù)都有限制條件，如證券公司成為經(jīng)紀(jì)商、承銷商；公司首發(fā)、增發(fā)、配股等等，都有很多限制條件，這些條件，很容易出題，多選題最常見，其他題型也可以出。

　　這種題型往往包含“……應(yīng)具備的條件是……”、“……應(yīng)該……”、“……必須……”等語言形式。

　　例如：

　　1.設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（ ）。

　　A.自有資金不少于人民幣3億元

　　B.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施

　　C.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格

　　D.自有資金不少于人民幣2億元

　　2.基金份額上市交易，基金合同期限應(yīng)為（ ） 年以上。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　3. 我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于（ ） 億元人民幣。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　4.基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于（ ）億元人民幣。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　5. 根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（ ） 萬元人民幣。

　　A.1000

　　B.3000

　　C.5000

　　D.8000

　　三、根據(jù)概念出題。

　　證券知識涉及的概念、定義非常多，而且都是專業(yè)化的。這些概念從外延很廣的證券、基金、有價證券到外延很狹窄的外國債券、股票的市盈率定價法、超額配售選擇權(quán)等等，幾乎每門課程每章每節(jié)都有。在各科的考試當(dāng)中，不可避免地就這些內(nèi)容出題。

　　這種題型相當(dāng)于非標(biāo)準(zhǔn)化考試的名詞解釋?？梢詮母拍畹膬?nèi)含、外延、分類、對比、前提等不同角度出題。

　　例如：

　　1.《基金信托契約》是規(guī)范契約型基金和基金管理人之間資產(chǎn)信托關(guān)系。各自職責(zé)和權(quán)益及其他有關(guān)事宜的法律性文件。（ ）

　　A.正確

　　B.錯誤

　　2.（ ）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　A.開放式基金

　　B.股票基金

　　C.封閉式基金

　　D.對沖基金

　　3.（ ）是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

　　A.開放式基金

　　B.股票基金

　　C.封閉式基金

　　D.對沖基金

　　4.（ ）是指以股票為主要投資對象的基金。

　　A.公募基金

　　B.股票基金

　　C.私募基金

　　D.對沖基金

　　5.（ ）是監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況的高級管理人員。

　　A.總經(jīng)理

　　B.董事長

　　C.督察長

　　D.檢察長

　　四、根據(jù)時間要求出題。

　　證券市場也是時效性極強的市場，市場的很多規(guī)則都有時間限制：交易所開市閉市有時間規(guī)定、上市公司的信息披露有時間限制、交易資料客戶記錄的保存有時間要求，如此等等，不一而足。時間限制長的如基金管理人對基金的會計賬冊要保存15年以上等等。時間限制短的如“集合競價是在每個交易日上午9：25，證券交易所電腦主機對9：15至9：25接受的全部有效委托進行一次集中的撮合處理”，都限制到了秒，必須分秒不差。

　　這種題型內(nèi)容在教材和試題當(dāng)中，會有明確的如“年、月、日、小時、分、秒”等時間概念。

　　例如：

　　1.每個投資管理人員每年接受合規(guī)培訓(xùn)的時間不得少于（）小時。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　2.公司不得聘用從其他公司離任未滿（ ）個月的基金經(jīng)理從事投資、研究、交易等相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　3.基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于（）個月

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　4.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天（ ）13：00～15：00.法定公眾假期除外。

　　A.8：30～11：30

　　B.9：30～11：30

　　C.8：00～12：00

　　D.9：00～12：00

　　五、根據(jù)數(shù)量要求出題。

　　證券知識里涉及數(shù)量要求的內(nèi)容非常多。數(shù)量限制包括額度、規(guī)模、比率等等。如股份公司的最低的股本額要求、基金發(fā)起人的資本數(shù)量、大宗交易的數(shù)量、董事會決議有效前提需要多少比率的董事贊成、交易印花稅率是多少等等，這些數(shù)量要求，選擇題、判斷題都可以出題。

　　這種題型內(nèi)容在教材和試題中有明確的數(shù)字表示。

　　例如：

　　1.中國目前條件下，每一投資基金單位為（ ）。

　　A.100元

　　B.1元

　　C.0.1元

　　D.0.01元

　　2.基金管理公司主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于（）的股東。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.49%

　　D.60%

　　3.我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，主要股東注冊資本不低于（ ）億元人民幣。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　4.基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于（ ）億元人民幣。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　5.設(shè)立證券登記結(jié)算機構(gòu)，自有資金不少于（ ）。

　　A.人民幣1億元

　　B.人民幣2億元

　　C.人民幣5億元

　　D.人民幣5000萬元

　　六、反向出題。

　　就正確的內(nèi)容反向出題，在判斷題中這種出題方法很常見。其他題型都可以出題。

　　如期貨交易雙方都要開立保證金賬戶并存入保證金，而可以出題為判斷：進行期貨交易無須存入保證金，這就是反向出題。

　　反向出題常見的方式是如“……以下錯誤的是……”、“……以下不正確的是……”、“……不符合……”、“……不屬于…。”、“不包括………”。

　　例如：

　　1.以下關(guān)于契約型基金和公司型基金的描述中錯誤的是（ ）

　　A.公司型基金依據(jù)基金合同運營基金，契約型基金依據(jù)基金公司章程運營基金

　　B.契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　C.契約型基金的投資者比公司型基金的投資者權(quán)利要大一些

　　D.契約型基金和公司型基金在法律形式上不同

　　2.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件描述錯誤的有（ ）

　　A.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　B.設(shè)有專門的基金托管部門

　　C.對取得基金從業(yè)資格的專職人員人數(shù)沒有要求

　　D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　3.對于交易所交易基金（EFT）描述錯誤的是（ ）。

　　A.ETF代表的是一攬子股票的投資組合，追蹤的是實際的股價指數(shù)

　　B.它可以在證券交易所掛牌上市交易，并同時進行基金份額的申購和贖回

　　C.ETF有兩種交易方式：一是投資者直接向基金公司申購和贖回；二是在證券交易所掛牌上市交易

　　D.在EFT發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點申購與贖回基金份額，也可以在證券交易所買賣該基金，或通過證券交易所系統(tǒng)進行基金份額的申購與贖回

　　七、正向出題。

　　正向出題的方法是就證券知識當(dāng)中重要的內(nèi)容幾乎不作變化出題考查學(xué)員。

　　在判斷題中，很多時候就是把教材中的原話拿出來出題，讓學(xué)員判斷對錯。

　　在選擇題中，試題常常保含“以下說法正確的是（ ）。“……是正確的……”等表達方式。

　　例如：

　　1.就投資風(fēng)險大小比較而言，以下正確的表述是（ ）

　　A.股票大于基金且基金大于債券

　　B.股票小于基金且基金小于債券

　　C.股票大于基金且債券也大于基金

　　D.股票小于基金且債券也小于基金

　　2. 下于面關(guān)于證券投資基金性質(zhì)的說法中，正確的是（ ）

　　A.證券投資基金屬于債權(quán)類合同或契約，基金管理人對持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任

　　B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資風(fēng)險

　　C.證券投資基金實行專家理財，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運作信息

　　D.證券投資基金的收益主要來源于持有證券的股息、紅利和利息收入

　　3.以下關(guān)于公司型基金的表述正確的是（ ）

　　A.基金公司是獨立的法人機構(gòu)

　　B.基金公司不是獨立的法人機構(gòu)

　　C.在國際上一定不是上市基金

　　D.在國際上也可以是上市基金

　　4.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法正確的是（ ）。

　　A.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先” 的原則

　　B.每份基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

　　C.封閉式基金的交易采用電腦集合競價和連續(xù)競價兩種方式

　　D.封閉式基金的交易價格漲跌幅限制比例為1%

　　5.買入與賣出封閉式基金份額，對于申報數(shù)量要求描述正確的是（ ）。

　　A.應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍

　　B.應(yīng)當(dāng)為1000份或其整數(shù)倍

　　C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份

　　D.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?000萬份

　　6.對于開放式基金，下列描述正確的是（ ）。

　　A.如果是非上市的，投資者可以通過基金管理公司和委托商業(yè)銀行、證券公司等的柜臺，進行基金份額的申購和贖回

　　B.如果是上市的，除了申購和贖回外，也可以像買賣股票、債券一樣進行交易。

　　C.開放式基金份額的申購價格和贖回價格，是通過對某一時點上基金份額實際代表的價值即基金資產(chǎn)凈值進行估值，在基金資產(chǎn)凈值的基礎(chǔ)上再加一定的手續(xù)費而確定的。

　　D.對于開放式基金來說，在成立后，基金管理公司即可申請其基金在證券交易所上市。如果獲得批準(zhǔn)，則投資者就可以像買賣股票、債券一樣，在二級市場上買賣基金份額。其競價原則和買賣程序與買賣股票、債券一樣。

　　八、計算題隱蔽出題。

　　以前的試題有專門的計算解答題，2001年取消了這種題型，但并不等于這些內(nèi)容不考了，有的課程這方面的試題量很大。重要的計算方法，如送配除權(quán)等的計算，可以轉(zhuǎn)化為單選、判斷等題型出題。

　　對付隱蔽的計算題，必須掌握相關(guān)的計算公式、模型、系數(shù)等。

　　計算題同樣可以在選擇、判斷題中采取。

　　例如：

　　1.某國債面值為100元，票面利率為5%，起息日是8月5日，交易日是12月18日，則已計息天數(shù)是136天。交易日掛牌顯示的應(yīng)計利息額為（ ）。

　　A.1.24元

　　B.1.86元

　　C.2元

　　D.2.86元

　　2.一只基金在分配前的份額凈值是1.23元，假設(shè)每份基金分配0.05元，在進行分配后基金的份額凈值為（ ） 元。

　　A.1.17

　　B.1.18

　　C.1.22

　　D.1.23

　　九、根據(jù)容易使學(xué)員混淆的內(nèi)容出題。

　　很多課程內(nèi)容很容易讓學(xué)員混淆模糊，如B股的計價和交易都是用美圓和港幣，而其面值卻是人民幣；滬深證券交易所的成立時間和滬深指數(shù)的發(fā)布時間雖然相近，但并非同一時間。

　　這種題型題量大、考查面廣、考點多、題型變化靈活，學(xué)員在學(xué)習(xí)和應(yīng)試的時候一定要仔細(xì)。

　　例如：

　　1. 以下屬于基金運作信息披露文件的有（ ） .

　　A. 基金份額上市交易書公告

　　B. 基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

　　C. 重大事項公告

　　D. 基金定期報告

　　2. 基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進行的信息披露內(nèi)容有（ ）。

　　A. 招募說明書

　　B. 基金合同

　　C. 份額凈值公告

　　D. 基金份額發(fā)售公告

　　3.基金信息披露的禁止行為有（ ）

　　A.虛假記載

　　B.誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏

　　C.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測

　　D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　4.基金招募說明書中的基金摘要內(nèi)容包括有（ ）

　　A.基金名稱及基金類型

　　B.募集對象及募集期限

　　C.申購贖回開始時間

　　D.基金份額的計算和基金主要當(dāng)事人

　　十、根據(jù)重大事件出題。

　　重大事件的時間、地點、人物、內(nèi)容都可以出題。如就深、滬證券交易所的成立時間，

　　可以出判斷題、單選題。就世界第一個證券交易所的成立的時間、地點可以出單選、判斷題。就道。瓊斯指數(shù)的創(chuàng)始人可以出判斷題、單選題、多選題。

　　例如：

　　1.（ ）上海證券交易所發(fā)布了《上海證券交易所交易規(guī)則》。

　　A.2006年12月1日

　　B.2006年4月1日

　　C.2006年5月15日

　　D.2006年5月31日

　　2.（ ）深圳證券交易所首只LOF開始上市交易。

　　A.2005年2月23日

　　B. 2004年12月20日

　　C.1999年7月1日

　　D. 1998年7月1日

　　3.（ ）上海證券交易所首只ETF開始上市交易。

　　A.2005年2月23日

　　B. 2004年12月20日

　　C.2005年12月30日

　　D. 2004年2月23日

　　4.2004年底，推出國內(nèi)第一只ETF，即上證50ETF的公司是（ ）

　　A.南方基金管理公司

　　B.華夏基金管理公司

　　C.華安基金管理公司

　　D.招商基金管理公司

　　十一、根據(jù)概念的分類出題。

　　概念有分類，業(yè)務(wù)內(nèi)容、業(yè)務(wù)工具、業(yè)務(wù)方式等等也有分類。

　　根據(jù)概念和業(yè)務(wù)的分類出題，多種題型都可以應(yīng)用這種方法。

　　這種題型往往有“……可以分為……”、“屬于……的有……”等字眼。

　　例如：

　　1.根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國結(jié)算公司對證券賬戶實施統(tǒng)一管理，為投資者開立證券賬戶的機構(gòu)有（ ）。

　　A.中國結(jié)算公司上海、深圳分公司

　　B.中國結(jié)算公司委托代理證券賬戶開戶業(yè)務(wù)的證券公司

　　C.商業(yè)銀行和證券交易所

　　D.中國結(jié)算公司境外

　　2.證券投資基金的定期報告包括（ ）

　　A.中期報告

　　B.投資組合公告

　　C.基金資產(chǎn)凈值公告

　　D.公開說明書

　　3.基金資產(chǎn)賬戶主要包括（ ）

　　A.銀行存款賬戶

　　B.結(jié)算備付金賬戶

　　C.證券賬戶

　　D.全國銀行間市場債券托管賬戶

　　十二、根據(jù)工作程序出題。

　　證券業(yè)務(wù)工作有嚴(yán)格的程序。作業(yè)流程、報批程序、操作步驟、工作順序等等都可能成為考點。

　　這種題型常常包含“……的順序是……”、“……的流程包括……”、“第一步……第二步……第三步……”、“T+1日……T+2日……T+3日……”等語言。

　　例如：

　　1.中國結(jié)算上海分公司交收系統(tǒng)于（ ）晚進行T+0預(yù)交收，即系統(tǒng)根據(jù)席位與備付金賬戶的對應(yīng)關(guān)系，對一個備付金賬戶下掛所有席位的清算數(shù)據(jù)進行凈額軋差，生成該賬戶的交收凈額，即T+0實收實付金額。

　　A.T-1

　　B.T+0

　　C.T+1

　　D.T+2

　　2.結(jié)算公司依據(jù)T日清算數(shù)據(jù)，于（ ）對托管人所托管合格投資者的證券賬戶余額進行記增或記減處理，完成證券交收。

　　A.T日當(dāng)晚

　　B.T+1日

　　C.T+1晚日

　　D.T+2日

　　3. 關(guān)于交易所交易資金清算流程，排序正確的是（ ）

　　1.制作清算指令；2.接收交易數(shù)據(jù)；3.執(zhí)行清算指令；4.確認(rèn)清算結(jié)果。

　　A.（1） （2） （3） （4）

　　B.（2） （1） （3） （4）

　　C.（1） （3） （4） （2）

　　D.（1） （3） （2） （4）

　　十三、根據(jù)主體的行為方式出題。

　　證券市場是法制化、規(guī)范化、專業(yè)化的市場，對市場主體的行為有明確的限定和要求。就主體的行為方式出題，題量大、內(nèi)容多、考點多、題型變化靈活。

　　例如：

　　1.基金的所有者是（ ） .

　　A.基金投資人

　　B.基金管理人

　　C.基金投資者

　　D.服務(wù)機構(gòu)

　　2.證券投資基金組織中信托關(guān)系的委托人是（ ）。

　　A.基金持有人

　　B.基金公司

　　C.基金組織

　　D.基金管理人

　　十四、根據(jù)行為主體出題。

　　證券市場的主體是明確界定的。各種市場行為都有相應(yīng)的行為主體。主體的定義、主體的資格、主體的條件、主體的性質(zhì)、主體的權(quán)利義務(wù)等等都可能成為考試的對象。

　　這種題型內(nèi)容多，選擇題和判斷題都可以出題。

　　例如：

　　1. 基金信息披露的主要義務(wù)人有（）。

　　A. 基金管理人

　　B. 證券交易所

　　C. 基金托管人

　　D. 召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

　　十五、根據(jù)行為范圍、定義外延等出題。

　　例如：

　　1.債券投資者的稅收狀況也將影響其稅后收益率，其中包括（ ）。

　　A.所得稅

　　B.資本利得稅

　　C.營業(yè)稅

　　D.增值稅

　　2.目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括（ ）。

　　A.印花稅

　　B.交易傭金

　　C.過戶費

　　D.凈手費

　　十六、根據(jù)主體的權(quán)利與義務(wù)出題。

　　證券市場實質(zhì)上是權(quán)益市場，是交融市場的一部分，區(qū)別于實物商品市場?？梢哉f，整個證券市場的核心是權(quán)利和義務(wù)。證券市場主體的權(quán)利義務(wù)是明確的，而且是非常嚴(yán)格的。

　　這種題型出題主要有兩種方式。一種方式是如“……的權(quán)利有……”、“……的義務(wù)有……”、“……的權(quán)利和義務(wù)有……”等等。另一種方式是如“……的職責(zé)/職權(quán)是……”、“……應(yīng)該/必須……”、“……可以/允許……”。

　　例如：

　　1. 基金管理人的職責(zé)主要有（ ）：

　　A. 依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜

　　B. 辦理基金備案手續(xù)

　　C. 對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資

　　D. 按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

　　2.托管人對當(dāng)日交易進行核算、估值并核對凈值后，制作清算指令，完成T日的工作流程。（ ）

　　A.正確

　　B.錯誤 

　　3.根據(jù)我國法律法規(guī)的要求，基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括（ ）等方面。

　　A.資產(chǎn)保管

　　B.資產(chǎn)核算

　　C.投資運作監(jiān)督

　　D.資金清算

　　十七、根據(jù)各種原則出題。

　　在理論和法規(guī)及實際工作中，有各種各樣的原則，往往是考試的內(nèi)容。

　　例如：

　　1.（ ） 是指內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動的始終。

　　A.合法性原則

　　B.完整性原則

　　C.及時性原則

　　D.審慎性原則

　　2.（ ） 是指托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須能在發(fā)生時準(zhǔn)確、及時地記錄；按照內(nèi)部控制優(yōu)先的原則，新設(shè)機構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時，必須已建立相關(guān)的規(guī)章制度。

　　A.合法性原則

　　B.完整性原則

　　C.及時性原則

　　D.優(yōu)先性原則

　　3.（ ） 是指托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、托管人托管的其他資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離；直接操作人員和控制人員應(yīng)相對獨立，適當(dāng)分離；內(nèi)部控制制度的檢查、評價部門必須獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。

　　A.合法性原則

　　B.完整性原則

　　C.及時性原則

　　D.獨立性原則

　　4.內(nèi)部控制原則包括（ ）

　　A.合法性原則

　　B.及時性原則

　　C.有效性原則

　　D.集中性原則

　　十八、根據(jù)禁止性行為規(guī)則出題。

　　例如：

　　1.基金信息披露的禁止行為有（ ）

　　A.虛假記載

　　B.誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏

　　C.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測

　　D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

　　十九、根據(jù)事物之間的關(guān)系出題。

　　例如：

　　1. 基金進行利潤分配會導(dǎo)致基金份額凈值（ ） .

　　A. 下降

　　B. 上升

　　C. 不變

　　D. 無法確定

　　2. 復(fù)制的組合包含的股票數(shù)越少，跟蹤誤差（ ），調(diào)整所花費的交易成本（ ） .

　　A. 越小，越低

　　B. 越大，越低

　　C. 越小，越高

　　D. 越大，越高

　　二十、根據(jù)事物的特征、特點、性質(zhì)、功能、作用、目標(biāo)、目的、趨勢等出題。

　　例如：

　　1.基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是（ ） .

　　A.保護投資者利益

　　B.保證市場的公平、效率和透明

　　C.降低系統(tǒng)風(fēng)險

　　D.推動基金業(yè)的發(fā)展

　　2. 下于面關(guān)于證券投資基金性質(zhì)的說法中，正確的是（ ）

　　A.證券投資基金屬于債權(quán)類合同或契約，基金管理人對持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任

　　B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資風(fēng)險

　　C.證券投資基金實行專家理財，基金管理人沒有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運作信息

　　D.證券投資基金的收益主要來源于持有證券的股息、紅利和利息收入

　　3. 動態(tài)資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險或投資組合波動性的前提下提高長期報酬。（ ）

　　二十一、根據(jù)事物的影響因素出題。

　　例如：

　　1. 信息披露義務(wù)人可以有選擇地披露可能影響投資人決策的各種不利風(fēng)險因素。（）

　　A.正確

　　B.錯誤

　　2.一般來說，夏普比率受非系統(tǒng)風(fēng)險（ ）影響。

　　A.同方向

　　B.反方向

　　C.方向不定

　　D.以上皆不正確

　　二十二、根據(jù)各種重要公式、模型出題。

　　例如：

　　1. 用公式R =（l + R1 ） （ 1 +R2）…（1 +Rn）一1 計算的收益率為（ ）

　　A. 時問加權(quán)收益率

　　B. 算術(shù)平均收益率

　　C. 幾何平均收益率

　　D. 簡單凈值收益率

　　2.假設(shè)你在第一年買了100故每股80元的甲公司股票，該公司不分紅利。第一年年底該股票的股價為100元，第二年年底為120元，第三年年底為150元。第四年股價跌到100元，你買了100股該股票。那末這四年，你的幾何平均收益率是（ ）。

　　A.34.5%

　　B.1.0%

　　C.5.7%

　　D.5.7%