公司的發(fā)展需要大量資金的支持，融資除了能幫助企業(yè)擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模之外，還能從一定程度上分?jǐn)偲髽I(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

今年來(lái)，為了緩解中小企業(yè)融資難的問(wèn)題，中央和地方政府紛紛出臺(tái)了一系列的政策，能否把握住政策紅利，為企業(yè)發(fā)展打一針強(qiáng)心劑，不只是企業(yè)老板需要整體布局，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人更是要充當(dāng)出謀劃策的頭號(hào)軍師。

對(duì)于絕大多數(shù)的企業(yè)財(cái)務(wù)人員而言，投融資業(yè)務(wù)是公司財(cái)務(wù)高層所能接觸的范圍，很多中小企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人只懂財(cái)務(wù)體系內(nèi)控管理，涉及到融資的第一反應(yīng)便是找銀行貸款，找風(fēng)險(xiǎn)投資人可以說(shuō)是完全沒(méi)有方向。這種情況在國(guó)內(nèi)其實(shí)比較普遍，業(yè)務(wù)層面的狹窄會(huì)導(dǎo)致企業(yè)容易花更多的融資成本，囿于金融知識(shí)以及融資經(jīng)驗(yàn)的匱乏，很多企業(yè)的融資額度也很難達(dá)到預(yù)期，甚至?xí)吒鄰澛贰?/p>

如果能提前未雨綢繆了解并掌握融資技能，在企業(yè)遇到融資難題時(shí)迎刃而上，便不會(huì)在真正等到融資項(xiàng)目出現(xiàn)時(shí)一籌莫展，甚至能夠幫助自己獲得更多的職業(yè)晉升空間！

那么一個(gè)優(yōu)秀的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人需要掌握哪些技能點(diǎn)，以便于在融資過(guò)程中占據(jù)主導(dǎo)地位呢？

本次我們邀請(qǐng)到網(wǎng)校開(kāi)放課堂融資課程主講——蘇蔚老師為大家?guī)?lái)分享。

蘇蔚，蘇州大學(xué)管理學(xué)專業(yè)碩士，歷任中國(guó)光大銀行對(duì)公客戶經(jīng)理，集團(tuán)企業(yè)融資經(jīng)理。六年投融資一線經(jīng)驗(yàn)，熟練掌握各類股權(quán)融資與債權(quán)融資金融工具。曾為武漢本土最大民營(yíng)企業(yè)集團(tuán)表外融資17.5億元，為創(chuàng)業(yè)型中小民營(yíng)企業(yè)天使輪融資1000萬(wàn)元。

一、對(duì)于新創(chuàng)業(yè)的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)投資人重點(diǎn)關(guān)注已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的營(yíng)業(yè)收入和回款到賬情況。關(guān)注企業(yè)的與下游客戶的結(jié)算方式與賬期，關(guān)注主要科目構(gòu)成。

二、風(fēng)險(xiǎn)投資人關(guān)注企業(yè)的社保繳納以及稅務(wù)繳納的真實(shí)情況。

三、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人在與風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)前期對(duì)接中充當(dāng)?shù)氖墙⒙?lián)系、初步洽談的角色，如果是財(cái)務(wù)兼做融資事宜，需要對(duì)項(xiàng)目的商業(yè)模式以及創(chuàng)始人團(tuán)隊(duì)充分了解，為創(chuàng)始人與投資人溝通作前期鋪墊。

四、與投資人溝通時(shí)注意提供完整的BP以及估值方案、融資金額與股權(quán)比例，預(yù)測(cè)企業(yè)未來(lái)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)、明確投資回報(bào)率。

五、在溝通時(shí)，補(bǔ)充財(cái)務(wù)板塊相關(guān)的資料；在盡職調(diào)查時(shí)配合投資人審查相關(guān)賬目和憑據(jù)；在協(xié)議簽署時(shí)注意防止投資陷阱。

六、明確本輪融資資金具體走向以及中遠(yuǎn)期融資目標(biāo)規(guī)劃，完成IPO營(yíng)業(yè)額預(yù)測(cè)，上市后募集資金用途。

七、向投資人闡明越早投資、風(fēng)險(xiǎn)更大，但是收益越大。未來(lái)考慮到B輪、C輪融資情況下，

股權(quán)會(huì)稀釋一部分，但是收入會(huì)爆發(fā)式增長(zhǎng)，市值會(huì)很高。

一、一般處理數(shù)據(jù)的邏輯是10月開(kāi)始做數(shù)據(jù)，做到11月，12月不要做數(shù)據(jù)。投資人一般抽查六月和十二月。對(duì)于流量型企業(yè)，早起融資適當(dāng)?shù)陌b是善意的謊言。（點(diǎn)擊數(shù)、成交金額、日均活躍用戶數(shù)等）

二、通過(guò)倒推的方法來(lái)預(yù)測(cè)融資當(dāng)年的收入，把2019年業(yè)績(jī)提前到2018年完成。對(duì)于投資人而言，沒(méi)有數(shù)據(jù)便看不到前景。未來(lái)1-3年的數(shù)據(jù)按照增長(zhǎng)邏輯進(jìn)行推演。

三、融資公司的股東如果是法人企業(yè)，可以把融資企業(yè)不好處理的過(guò)高費(fèi)用放在控股公司的賬面上。注意兩者的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

四、當(dāng)年預(yù)算的賬務(wù)進(jìn)行調(diào)整時(shí)，做賬思路按照一貫性原則處理，不按照單據(jù)來(lái)做財(cái)務(wù)預(yù)算，

等單據(jù)出來(lái)之后就會(huì)來(lái)不及。“收入做進(jìn)去，成本抽出來(lái)”為優(yōu)化報(bào)表的準(zhǔn)則。

五、相對(duì)于市銷率而言，收入過(guò)虛，大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)投資人更看重市盈率，關(guān)注稅前利潤(rùn)和毛利。

六、三年一期報(bào)表，注意成本一貫性原則，毛利不能浮動(dòng)太高，期間費(fèi)用可以產(chǎn)生變化，主營(yíng)成本變動(dòng)浮動(dòng)不能太大。浮動(dòng)比例不要超過(guò)10%，費(fèi)用把控增長(zhǎng)量。把盈虧臨界點(diǎn)推演出來(lái)。

七、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)非常重要，如何把未來(lái)的收益提前，發(fā)票不能提前，參考招股說(shuō)明書(shū)和IPO報(bào)告。

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財(cái)務(wù)人員：學(xué)會(huì)企業(yè)估值、股權(quán)對(duì)價(jià)、投資回報(bào)率的計(jì)算方法，掌握債權(quán)融資的具體方式與財(cái)務(wù)報(bào)表優(yōu)化方法；

財(cái)務(wù)總監(jiān)：掌握不良資產(chǎn)收購(gòu)為代表的表外融資方法；

企業(yè)創(chuàng)始人：能夠了解投資人的投資邏輯，規(guī)避投資過(guò)程中的陷阱。

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