基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》答疑精華：檔案管理制度

　　詳細(xì)問題描述：

P128客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年……與P154頁客戶身份資料自業(yè)務(wù)員關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年是否矛盾？

答疑老師回復(fù)：

1、這兩個(gè)知識(shí)點(diǎn)的理論依據(jù)是不一樣的。

根據(jù)《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定：“基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。”。

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定：“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（1）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（2）交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。”

2、教材描述如下：

原文一：對(duì)于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定：①客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。②客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。其中，對(duì)于客戶交易終端信息，基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范對(duì)客戶的主要開戶資料進(jìn)行電子化，并妥善保存在信息系統(tǒng)中?；鸸緫?yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個(gè)月內(nèi)完成開戶資料電子化?；鸾?jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年?；鸾?jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。——這是基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)對(duì)基金客戶信息資料的保管辦法。

原文二：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。——這是證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)管理辦法中客戶信息資料的保管辦法。

3、按照經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)的構(gòu)成要素來說，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)包含著基金銷售機(jī)構(gòu)。這里只能這樣來區(qū)別記憶。在答題時(shí)，尤其注意銷售機(jī)構(gòu)還是經(jīng)營機(jī)構(gòu)的管理辦法。

這個(gè)問題了解即可。

祝您學(xué)習(xí)愉快！