基金從業(yè)《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)解讀：基金監(jiān)管概述

2016年6月18日基金從業(yè)將迎來(lái)第三次預(yù)約考試，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，希望能幫助大家更好地學(xué)習(xí)基金從業(yè)。祝您夢(mèng)想成真！

基金監(jiān)管概述

考點(diǎn)一 基金監(jiān)管的含義與作用

證券投資基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。

基金監(jiān)管對(duì)于維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序、提高證券市場(chǎng)效率、保護(hù)基金持有人利益均具有重大意義，是證券市場(chǎng)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分。

監(jiān)管體系由監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管原則、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管手段等組成。

考點(diǎn)二 基金監(jiān)管的目標(biāo)

基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。證券監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個(gè)：

①保護(hù)投資者；

②保證市場(chǎng)的公平、效率和透明；

③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

這三個(gè)目標(biāo)同樣適用于基金監(jiān)管。同時(shí)，考慮到我國(guó)資本市場(chǎng)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期的新興市場(chǎng)以及我國(guó)基金業(yè)自身所具有的特點(diǎn)，我國(guó)基金監(jiān)管還擔(dān)負(fù)著推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展的使命。

我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：

（一）保護(hù)投資者利益

保護(hù)投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場(chǎng)的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國(guó)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

（二）保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

（三）降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)要求基金管理機(jī)構(gòu)滿(mǎn)足資本充足率和一定的運(yùn)營(yíng)條件以及其他謹(jǐn)慎要求。監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)做的是：要求投資者將承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過(guò)度的風(fēng)險(xiǎn)行為。

（四）推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

考點(diǎn)三 基金監(jiān)管的原則

（一）依法監(jiān)管原則

基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動(dòng)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律所賦予的，因此，基金監(jiān)管部門(mén)必須樹(shù)立依法監(jiān)管觀念。

（二）“三公”原則

基金是證券市場(chǎng)的重要參與者之一，證券市場(chǎng)“公開(kāi)、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場(chǎng)。

（三）監(jiān)管與自律并重原則

國(guó)家對(duì)于基金市場(chǎng)的監(jiān)管是市場(chǎng)的保證，而基金從業(yè)者的自律是市場(chǎng)基礎(chǔ)。

（四）監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。另一方面，在基金監(jiān)管中應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則。處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管；必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

（五）審慎監(jiān)管原則

考點(diǎn)四 基金監(jiān)管法規(guī)體系

基金監(jiān)管的法規(guī)體系是基金監(jiān)管體系的重要組成部分。

以《證券投資基金法》為核心，還有各類(lèi)部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。

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