《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：銷售適用性的實(shí)施保障（10.31）

2016年基金從業(yè)資格考試第五次預(yù)約考試將于2016年12月17日開考，為了幫助大家更好的學(xué)習(xí)基金從業(yè)，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)大家有所幫助。祝您夢(mèng)想成真！　　　

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過內(nèi)部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實(shí)施?；痄N售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，建立銷售的基金產(chǎn)品池，在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊?；痄N售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對(duì)基金銷售人員實(shí)行專題培訓(xùn)。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)。匹配方法至少應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型之間建立合理的對(duì)應(yīng)關(guān)系，同時(shí)在建立對(duì)應(yīng)關(guān)系的基礎(chǔ)上將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請(qǐng)中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品。

中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)?；饦I(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。基金管理人、已取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)及擬申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，均應(yīng)當(dāng)按照以上相關(guān)要求制定基金銷售適用性的長期推行計(jì)劃，逐步達(dá)到各項(xiàng)要求。

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