銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第四章第二節(jié)銀行理財(cái)產(chǎn)品要素一

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2013/12/18 17:21:54　字體：大小

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第四章　銀行理財(cái)產(chǎn)品

第二節(jié)　銀行理財(cái)產(chǎn)品要素

　　4.2 銀行理財(cái)產(chǎn)品要素

　　4.2.1 產(chǎn)品開發(fā)主體信息（了解）

　　1.產(chǎn)品發(fā)行人

　　是指銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行主體——商業(yè)銀行。開發(fā)商、銷售商。

　　2.托管機(jī)構(gòu)

　　為保證理財(cái)產(chǎn)品募集的資金規(guī)范運(yùn)作和安全完整，理財(cái)產(chǎn)品往往作為委托方選擇一個(gè)獨(dú)立機(jī)構(gòu)作為資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)，來管理理財(cái)產(chǎn)品所募集的資金。一般由符合條件的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　資產(chǎn)托管人主要由符合特定條件的商業(yè)銀行擔(dān)任，職責(zé)包括：

　?。?）安全保管委托資產(chǎn)

　　（2）根據(jù)投資管理人的合規(guī)指令及時(shí)辦理清算、交割事宜

　?。?）負(fù)責(zé)委托資產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算和估值、復(fù)核、審查投資管理人計(jì)算的資產(chǎn)凈值

　?。?）及時(shí)與投資管理人核對(duì)報(bào)表、數(shù)據(jù)，按照規(guī)定監(jiān)督投資管理人的投資運(yùn)作

　?。?）定期向委托人和有關(guān)監(jiān)管部門提交托管報(bào)告和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　（6）法律、法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)

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