2016年中級經(jīng)濟師金融專業(yè)備考資料：金融監(jiān)管的原則

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金融監(jiān)管的基本原則

1.監(jiān)管主體獨立性原則

監(jiān)管主體的獨立性是金融監(jiān)管機構實施有效金融監(jiān)管的基本前提。

2.依法監(jiān)管原則

金融監(jiān)管機構依法監(jiān)管是確保金融體系正常運行的保證。

金融依法監(jiān)管包含三層含義：

一是國家必須以法律的形式確定金融監(jiān)管機構的法定地位和職責等；

二是金融監(jiān)管機構必須依據(jù)有關法律、法規(guī)和規(guī)定實施金融監(jiān)管，即金融監(jiān)管必須有明確的法律授權，通過立法賦予監(jiān)管機構必要的監(jiān)管權力，并為其提供有效行使這些權利的法律保證，從而體現(xiàn)銀行監(jiān)管的公正性、權威性、強制性；

三是金融機構應合法經(jīng)營，依法接受監(jiān)管當局的監(jiān)督，確保監(jiān)管的有效性。

3.外部監(jiān)管與自律并重原則

其中自律包括金融機構內(nèi)部控制，以及社會外部監(jiān)督。

4.安全穩(wěn)健與經(jīng)營效率結合原則

保證金融機構安全穩(wěn)健經(jīng)營與發(fā)展是金融監(jiān)管的基本目標。

5.適度競爭原則

促進銀行機構間的適度競爭有兩層含義：

一是防止不計任何代價的過度競爭，避免出現(xiàn)金融市場上的壟斷行為；

二是防止不計任何手段的惡性競爭，避免出現(xiàn)危及銀行體系安全穩(wěn)定的行為。

6.統(tǒng)一性原則

統(tǒng)一性原則指金融監(jiān)管要做到使微觀金融和宏觀金融相統(tǒng)一，以及國內(nèi)金融和國際金融相統(tǒng)一。