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2016中級經(jīng)濟師金融專業(yè)知識點：市場準(zhǔn)入監(jiān)管
2016中級經(jīng)濟師金融專業(yè)知識點：市場準(zhǔn)入監(jiān)管，希望對您備考2016年中級經(jīng)濟師有幫助！
市場準(zhǔn)入監(jiān)管
市場準(zhǔn)入監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定；對銀行機構(gòu)進(jìn)入市場、銀行業(yè)務(wù)范圍和銀行從業(yè)人員素質(zhì)實施管制的一種行為。
市場準(zhǔn)入監(jiān)管包括4個環(huán)節(jié)：
審批注冊機構(gòu)、審批注冊資本、審批高級管理人員的任職資格、審批業(yè)務(wù)范圍。
（1）審批注冊機構(gòu)
經(jīng)銀行監(jiān)管當(dāng)局許可后，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照才能進(jìn)行經(jīng)營活動。
（2）審批注冊資本
審批注冊資本是指銀行監(jiān)管當(dāng)局必須對進(jìn)入市場的機構(gòu)進(jìn)行最低資產(chǎn)限制，并對資本金是否及時入賬、股東資格、股東條件和股本構(gòu)成進(jìn)行監(jiān)督審核。在市場經(jīng)濟條件下，金融機構(gòu)必須以其資本來承擔(dān)全部的風(fēng)險和虧損。
（3）審批高級管理人員的任職資格
一般有嚴(yán)重劣跡的人員不得擔(dān)任銀行機構(gòu)的高級管理人員。
（4）審批業(yè)務(wù)范圍
不論是實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管體制的國家或者是實行混業(yè)經(jīng)營、集中監(jiān)管的國家，銀行機構(gòu)經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍都有一定程度的限制；只是限制的范圍、程度和方式有所不同。相比較而言，實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的國家的限制程度較強。
【例·單選題】在市場準(zhǔn)入過程中，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)對銀行機構(gòu)（ ）的任職資格進(jìn)行審查。
A.董事會
B.理事會
C.高級管理人員
D.監(jiān)事會
【答案】C
【解析】本題間接考查市場準(zhǔn)入監(jiān)管應(yīng)包括的環(huán)節(jié)。市場準(zhǔn)入包括以下環(huán)節(jié)：審批注冊機構(gòu)、審批注冊資本、審批高級管理人員任職資格和審批業(yè)務(wù)范圍。
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