2016中級經濟師金融專業(yè)備考知識點：市場準入監(jiān)管

網校小編整理了經濟師中級金融專業(yè)備考常見的一些知識點，希望對您備考2016年中級經濟師有幫助！

【試題】根據我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，關于證券公司市場準入條件的說法，錯誤的是（）

A.證券公司股東的出資應是貨幣或經營中必需的非貨幣資產

B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年者不得成為證券公司實際控制人

C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權

D.證券公司高級管理人員應有3名以上具有在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的經歷

【答案】C

【解析】本題考查市場準入監(jiān)管。選項C錯誤，為了防止不良單位或者個人幕后操控、規(guī)避審批和監(jiān)管，規(guī)定：未經證監(jiān)會批準，任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理證券公司的股權。參見教材P232.

【知識點擴展】

市場準入監(jiān)管

市場準人監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當局根據法律法規(guī)的規(guī)定，對銀行機構進人市場、銀行業(yè)務范圍和銀行從業(yè)人員素質實施管制的一種行為。銀行監(jiān)管當局對要求設立的新銀行機構，主要是對其存在的必要性及其生存能力兩個方面進行審查。具體的是要求銀行必須有符合法律規(guī)定的章程，有符合最低額規(guī)定的注冊資本，有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經驗的高級管理人員，有健全的組織機構和管理制度，有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施等。

市場準入監(jiān)管應當全面涵蓋以下幾個環(huán)節(jié)：

（1）審批注冊機構。進人金融行業(yè)必須按照金融法律法規(guī)的要求，在具備相應條件的情況下，向銀行監(jiān)管當局提出申請。經銀行監(jiān)管當局許可后，領取營業(yè)執(zhí)照才能進行經營活動。審批機構，一方面表明銀行監(jiān)管當局允許經營金融產品的機構進人市場，并將依法對其進行監(jiān)督；另一方面也表明進人市場的銀行機構將接受銀行監(jiān)管當局的監(jiān)管，并合法開展業(yè)務。

（2）審批注冊資本。審批注冊資本是指銀行監(jiān)管當局必須對進人市場的機構進行最低資產限制，并對資本金是否及時人賬、股東資格、股東條件和股本構成進行監(jiān)督審核。在市場經濟條件下，金融機構必須以其資本來承擔全部的風險和虧損。因此設立金融機構的首要條件之一，是必須保證一定數量的注冊資本來承擔可能的風險和虧損。這樣才能使銀行機構在出現財務困難時，具有一定的防范和化解風險的能力。

（3）審批高級管理人員的任職資格。審批高級管理人員的任職資格是指在市場準入過程中，銀行監(jiān)管當局應當對銀行機構的法定代表人及其他高級管理人員的任職資格進行審查。未經審查同意，其董事會不得進行聘任。人力資源是銀行機構設立的絕對必要的因素。一定數量的合格專業(yè)人才是保證銀行機構合法經營、穩(wěn)健經營和健康發(fā)展的基本條件。對銀行機構高級管理人員任職資格的審批，可以保證銀行機構掌握在合適人員的手中。確定任職資格的標準主要有以下兩個方面：一是必要的學識水平，二是對金融業(yè)務的熟悉程度。一般有嚴重劣跡的人員不得擔任銀行機構的高級管理人員。

（4）審批業(yè)務范圍。審批業(yè)務范圍是指銀行監(jiān)管當局對進入市場的機構必須進行業(yè)務范圍的管制。不論是實行分業(yè)經營、分業(yè)監(jiān)管體制的國家或者是實行'混業(yè)經營、集中監(jiān)管的國家，銀行機構經營的業(yè)務范圍都有一定程度的限制。只是限制的范圍、程度和方式有所不同。相比較而言，實行分業(yè)經營、分業(yè)監(jiān)管的國家的限制程度較強。審批業(yè)務范圍是保證銀行機構合法經營的需要。監(jiān)管當局審批銀行機構業(yè)務范圍的主要依據是市場需求以及機構的實力、管理層的經驗和能力，總的要求是銀行必須對它所從事的所有業(yè)務活動要有充分的控制能力。同時，也必須考慮到監(jiān)管當局的監(jiān)管能力及監(jiān)管從業(yè)人員的素質等，監(jiān)管當局要確信自己有能力對這些業(yè)務活動進行有效的監(jiān)管。

在我國，根據《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，設立銀行機構必須具備以下條件：第一，有符合規(guī)定的銀行章程。第二，有符合規(guī)定的注冊資本額最低限額。第三，有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經驗的董事（行長）和高級管理人員。第四，有健全的組織機構和管理制度。第五，有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施。同時，設立商業(yè)銀行還應當符合其他審慎性條件。