2014年中級經(jīng)濟師《經(jīng)濟基礎》知識點：國際主要金融組織

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國際主要金融組織

20世紀國際金融領域的一個重要現(xiàn)象是出現(xiàn)了一系列國際金融組織，對國際貨幣體系和國際金融關系產(chǎn)生了深遠影響。二戰(zhàn)后成立了國際貨幣基金組織和世界銀行集團這兩大國際金融機構，與世界貿(mào)易組織并稱為二戰(zhàn)后三大國際經(jīng)濟組織。

1.國際貨幣基金組織

國際貨幣基金組織（IMF）成立于1945年11月。國際貨幣基金組織的管理決策機構由理事會、執(zhí)行董事會、國際貨幣與金融委員會、發(fā)展委員會組成。代表所有成員國的理事會是國際貨幣基金組織的暈高權力機構，決定主要政策問題。執(zhí)行董事會是一個常設機構，負責國際貨幣基金組織的El常工作。國際貨幣與金融委員會、發(fā)展委員會是部長級委員會，成員大都來自世界上主要周家，其決議往往最后就是理事會的決議。

（1）國際貨幣基金組織的宗旨。國際貨幣基金組織是國際貨幣體系的核心機構，其宗旨是：促進國際貨幣領域的合作；促進國際貿(mào)易的擴大和平衡發(fā)展；促進匯率的穩(wěn)定，保持成員國之間有秩序的匯率安排，等等。為了實現(xiàn)上述寒旨，國際貨幣基金組織主要從事：①監(jiān)督成員國及全球的經(jīng)濟、金融發(fā)展和政策，向成員國提供政策建議；②向有國際收支困難的成員國提供貸款，以支持其結構調(diào)整和改革政策；③向成員國政府和中央銀行提供技術援助。

（2）國際貨幣基金組織的資金來源。①份額。成員國繳納的份額是國際貨幣基金組織主要的資金來源。份額是指成員國認繳的資本金，包括加入時認繳的和增資份額。最初份額的25%是以黃金或美元等主要國際貨幣繳納，現(xiàn)在改為以特別提款權或主要國際貨幣繳納，其余75%的份額仍以本幣繳納。份額不僅決定成員國應繳的資金，還決定成員國在國際貨幣基金組織的投票權、借款數(shù)量和特別提款權的分配。②借款。國際貨幣基金組織的借款包括兩個借款安排：一般借款總安排和新借款安排。在這兩個借款安排下，國際貨幣基金組織總共有可以借款340億的特別提款權，約合460億美元。

（3）國際貨幣基金組織的貸款。國際貨幣基金組織提供的貸款種類是不斷演化的，以滿足成員畫的需要。每類貸款的期限、還款安排及貸款條件各不相同。常用的貸款種類有：①備用安排：備用安排又稱普通貸款，是國際貨幣基金組織最基本、最早設立的一種貸款，是為解決成員國暫時性國際收支困難而設立的。備用安排的最高額度為成員國份額的125%，撥付期為12~18個月。②中期貸款，中期貸款是為解決成員國結構性缺陷導致的嚴重國際收支問題。③減貧與增長貸款。減貧與增長貸款是一種低息貸款，用于幫助面臨長期國際收支問題的最貧困成員國而設立的。其他貸款還有補充儲備貸款、應急信貸額度、緊急援助。國際貨幣基金組織貸款的特點有：①國際貨幣基金組織對成員國的貸款主要是幫助其解決國際收支問題；②國際貨幣基金組織的貸款是有政策條件的；③國際貨幣基金組織的貸款是臨時性的。過去，國際貨幣基金組織的借款國都是發(fā)展中國家，包括轉軌國家和遭受金融危機的國家。2008年國際金融危機爆發(fā)，一些發(fā)達國家陷入主權債務危機，成為目前國際幣基金組織貸款救助的主要對象。

2.世界銀行集團

世界銀行是國際復興開發(fā)銀行的簡稱，成立于1945年12月，是世界銀行集團中成立最早、規(guī)模最大的機構。世界銀行設有理事會、執(zhí)行董事會和以行長、副行長及工作人員組成的辦事機構。理事會是世界銀行的最高權力機構，決定世界銀行的重大政策問題。執(zhí)行董事會是負責世界銀行日常業(yè)務的機構，行使理事會賦予的職權。行長是世界銀行的最高行政長官，由執(zhí)行董事會選舉產(chǎn)生，同時也是執(zhí)行董事會主席，負責世界銀行的全面管理。

（1）世界銀行的宗旨。世界銀行是世界上最大的多邊開發(fā)機構，其法定宗旨是：對生產(chǎn)性投資提供便利，協(xié)助成員國的經(jīng)濟復興以及生產(chǎn)和資源的開發(fā)；促進私人對外貸款和投資；鼓勵國際投資，開發(fā)成員國的生產(chǎn)資源，促進國際貿(mào)易長期均衡發(fā)展，維持國際收支平衡，等等。

（2）世界銀行的資金來源。①銀行股份。同國際貨幣基金組織一樣，世界銀行的成員國都要認繳一定數(shù)額的銀行股份，數(shù)量取決于該國的經(jīng)濟、財政實力以及該國在國際貨幣基金組織的份額。②借款……借款是世界銀行的主要資金來源，主要有兩個渠道：一是直接向成員國政府、政府機構或中央銀行發(fā)行中短期債券，二是在國際資本市場上直接發(fā)行中長期債券。其中，后一種方式的比重在不斷提高。③轉讓債權。世界銀行將貸出款項的債權轉讓給商業(yè)銀行等私人投資者，收回一部分資金，以提高銀行貸款資金的周轉能力。④業(yè)務凈收益。世界銀行歷年來的業(yè)務凈收益不分配給股東，都留作準備金，作為銀行的一個資金來源。

（3）世界銀行的貸款。目前，世界銀行通過提供貸款、政策咨詢和技術援助等措施，支持各種以減貧和提高發(fā)展中國家人民生活水平為目標的項目和計劃。其中，以貸款業(yè)務為主。世界銀行的貸款分為項目貸款、非項目貸款、部門貸款、聯(lián)合貸款和第三窗口貸款等幾種類型，其中項目貸款是世界銀行貸款業(yè)務的主要組成部分。

世界銀行的貸款具有以下幾個特點：①貸款期限較長。一般為數(shù)年，最長可達30年，寬限期為5年。②貸款實行浮動利率，隨金融市場利率的變化定期調(diào)整，但一般低于市場利率。③世界銀行通常對其資助的項目只提供貨物和服務所需要的外匯部分，約占項目總額的30%～40%，個別項目可達50%.④貸款程序嚴密，審批時間較長。借款國從提出項目到最終同世界銀行簽訂貸款協(xié)議獲得資金，一般要一年半到兩年的時間。

由于貸款條件嚴格，貸款利率相對較高，世界銀行的貸款被稱為硬貸款。國際開發(fā)協(xié)會所發(fā)放的優(yōu)惠利率貸款則被稱為軟貸款。

（4）世界銀行集團的其他機構。除世界銀行外，世界銀行集團還包括國際開發(fā)協(xié)會、國際金融公司、多邊投資擔保機構和解決投資爭端國際中心等機構。國際開發(fā)協(xié)會成立于1960年，主要是向符合條件的低收入國家提供長期優(yōu)惠貸款，幫助這些國家發(fā)展經(jīng)濟，達到提高勞動生產(chǎn)率和改善人民生活水平的目的。國際金融公司成立于1956年，主要通過向低收入國家的生產(chǎn)性企業(yè)提供無需政府擔保的貸款和投資，鼓勵國際私人資本流向發(fā)展中國家，支持當?shù)刭Y本市場的發(fā)展，以推動私營企業(yè)的成長，促進成員國經(jīng)濟發(fā)展。多邊投資擔保機構是世界銀行集團最年輕的成員，成立于1988年，主要通過向外國私人投資者提供包括沒收風險、外匯管制風險、違約風險、戰(zhàn)爭和內(nèi)亂風險等在內(nèi)的政治風險擔保，并通過向成員國政府提供投資促進服務，加強其吸引外資的能力，從而促使外國直接投資流入發(fā)展中國家。解決投資爭端國際中心成立于1966年，主要通過調(diào)?；蛑俨玫姆绞絽f(xié)助解決外國投資者與東道國之間的投資爭端，以促進國際投資的發(fā)展。

3.國際清算銀行

國際清算銀行是英、法、德、意、比、日等國的中央銀行與代表美國銀行界利益的J.P.摩根公司、紐約第一國民銀行和芝加哥第一國民銀行于1930年組成的銀行集團。其宗旨是促進各國中央銀行之間的合作，為國際金融活動提供額外的便利，并在國際清算中充當受托人或代理人。

（1）國際清算銀行的組織結構。國際清算銀行是以股份公司的形式建立，其最高權力機構是股東大會。股東大會每年舉行一次，與會者為各國中央銀行的代表。董事會是國際清算銀行的經(jīng)營管理機構。國際清算銀行建立初期的股本全由參加創(chuàng)建的中央銀行和美國銀行集團認購。隨后，由于其股票也在市場上交易，因此與國際清算銀行有業(yè)務關系的其他國家中央銀行、金融機構以及私人都可以成為該行股票的持有者。

（2）國際清算銀行的職能與業(yè)務。國際清算銀行的銀行部為會員國央行管理國際儲備資

產(chǎn)、開辦多種銀行業(yè)務。國際清算銀行持有這么多中央銀行的外匯儲備，就必然要求對這些資金來源保持較高的流動性。國際清算銀行的相當大一部分業(yè)務是將資金參與國際金融市場活動，如購買高質量銀行股票或政府短期債券。

此外，國際清算銀行還是各國央行理想的合作場所，在每年的行長會議上，各國央行行長齊聚巴塞爾，商討世界經(jīng)濟形勢，制定宏觀經(jīng)濟政策，因而為各國提供了良好的交流平臺。