學(xué)習(xí)貫徹新證券法 保護好投資者權(quán)益

學(xué)習(xí)貫徹新證券法 保護好投資者權(quán)益

中國銀河證券股份有限公司黨委書記、董事長陳共炎日前接受中國證券報記者采訪時表示，要學(xué)習(xí)貫徹新證券法，扎實做好投資者權(quán)益保護工作。

陳共炎指出，2020年是資本市場深化改革全面推進之年。3月1日新證券法施行標(biāo)志著我國資本市場發(fā)展進入新階段。作為資本市場頂層設(shè)計、根本大法，新證券法在改革證券發(fā)行制度、強化信息披露要求、加大投資者保護力度、健全多層次資本市場體系等方面進行了修訂，進一步完善了證券市場的基礎(chǔ)制度，體現(xiàn)了市場化、法治化、國際化方向，為打造一個規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場，提供了有力法制保障，對深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，健全具有高度適應(yīng)性、競爭力、普惠性的現(xiàn)代金融體系，維護國家經(jīng)濟金融安全具有重要意義。

新證券法為資本市場長期改革發(fā)展指明了方向和道路，新設(shè)“投資者保護”專章，為提高投資者保護水平、完善投資者保護制度提供有力保障，也對市場參與各方扎實做好投資者權(quán)益保護工作提出更高要求。證券經(jīng)營機構(gòu)作為資本市場重要中介機構(gòu)，需把握好這一歷史機遇，積極穩(wěn)妥推進資本市場各項改革，承擔(dān)起“看門人”法律責(zé)任，敬畏法律、尊重市場、保護投資者，勤勉盡責(zé)，以服務(wù)質(zhì)量取得競爭優(yōu)勢，為凈化資本市場環(huán)境，有效防控市場風(fēng)險，提高上市公司質(zhì)量，切實維護投資者合法權(quán)益，促進證券市場服務(wù)實體經(jīng)濟，發(fā)揮應(yīng)有的積極作用。

陳共炎表示，銀河證券作為牌照齊全、網(wǎng)點分布廣、投資者數(shù)量多的綜合性金融服務(wù)提供商，將堅持貫徹落實新證券法與公司轉(zhuǎn)型發(fā)展相結(jié)合，依法合規(guī)經(jīng)營，筑牢發(fā)展基礎(chǔ)。將秉承“創(chuàng)新、合規(guī)、服務(wù)、協(xié)同”的核心價值觀，切實做好投資者權(quán)益保護工作。

一是貫徹落實新證券法，建設(shè)負責(zé)任的企業(yè)文化。加強企業(yè)文化建設(shè)，與新證券法強化中介機構(gòu)責(zé)任的要求一致，是證券公司現(xiàn)代化發(fā)展的內(nèi)生動力。銀河證券以“創(chuàng)新、合規(guī)、服務(wù)、協(xié)同”為核心價值觀，多措并舉打造“五大體系”（與亞洲資本市場上領(lǐng)先的投資銀行相適應(yīng)的投行生態(tài)體系、與投行相適應(yīng)的聲譽管理體系、讓認同和踐行企業(yè)文化的優(yōu)秀人才脫穎而出的榮譽體系、強化員工行為轉(zhuǎn)化的激勵約束體系、自覺擔(dān)當(dāng)使命負起責(zé)任的責(zé)任體系），將投保融入企業(yè)社會責(zé)任，堅持“不碰紅線、不踩灰色地帶、不打擦邊球，違規(guī)責(zé)任必究”，有效增強證券機構(gòu)責(zé)任擔(dān)當(dāng)意識，提升證券公司員工專業(yè)服務(wù)精神，通過企業(yè)文化建設(shè)，打造公司軟實力和核心競爭力。

二是加快智能銀河建設(shè)，推進財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。為提高投資者服務(wù)水平與實效，銀河證券發(fā)展“以客戶為中心”的財富管理業(yè)務(wù)體系，通過優(yōu)化組織結(jié)構(gòu)和制度流程，依托五大中臺構(gòu)建智能應(yīng)用基礎(chǔ)架構(gòu)，打造“隨時、隨地、隨人、隨需”的智能化服務(wù)體驗。精準(zhǔn)客戶畫像，對中小投資者通過互聯(lián)網(wǎng)提供智能化服務(wù)(AI)，對機構(gòu)及高凈值客戶提供點對點的專業(yè)化、策略化服務(wù)，實現(xiàn)從自發(fā)的散戶型交易向?qū)I(yè)策略交易轉(zhuǎn)變，從分散的理財服務(wù)向同一客戶精準(zhǔn)畫像綜合服務(wù)轉(zhuǎn)變，以智能化服務(wù)為投資者資產(chǎn)增值保駕護航。在客戶資產(chǎn)增值過程中，實現(xiàn)客戶與公司共同成長，這既是適應(yīng)行業(yè)發(fā)展需要，也是證券公司踐行投資者保護所追求的目標(biāo)之一。

三是發(fā)揮好“守門人”作用，切實保護投資者合法權(quán)益。嚴(yán)格落實新證券法適當(dāng)性管理規(guī)定，守好投資者進入資本市場的第一道防線，通過建立客戶中心和產(chǎn)品中心，精準(zhǔn)進行客戶畫像，嚴(yán)格做好客戶分類、產(chǎn)品（服務(wù)）分級，在向投資者提供產(chǎn)品（或服務(wù)）時，按照規(guī)定了解投資者基本情況、金融資產(chǎn)狀況及投資知識等相關(guān)信息，說明產(chǎn)品、服務(wù)的重要內(nèi)容，充分揭示風(fēng)險，堅持將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品（服務(wù)）匹配給適當(dāng)?shù)目蛻?；通過線上線下服務(wù)渠道，及時了解客戶訴求，承擔(dān)投資者糾紛調(diào)解首要責(zé)任；對關(guān)系投資者切身利益的退市風(fēng)險、“先行賠付”專項補償?shù)茸龊锰崾痉?wù)，切實保護投資者的知情權(quán)、參與權(quán)、收益權(quán)和求償權(quán)。

四是創(chuàng)新投資者教育模式，倡導(dǎo)理性投資理念。深耕金融科技，打造“線上銀河”國家級投教基地，運用“+互聯(lián)網(wǎng)”思維，打造全新視覺設(shè)計，以趣味化投教活動、高品質(zhì)投教產(chǎn)品，寓教于樂，引導(dǎo)投資者識別風(fēng)險、理性投資，自投教基地上線運行截至2020年3月底，吸引訪客數(shù)3434萬、原創(chuàng)投教產(chǎn)品點擊量超2.6億人次。同時，銀河證券投教基地逐步推進差異化投教，面向高校學(xué)生及青少年兒童分別開展“投資者教育進百?；顒印奔啊扒嗌倌曦斏探逃顒印?，受眾師生超4.2萬人次，積極推進投資者教育納入國民教育體系工作。同時，大力推進專業(yè)機構(gòu)交易，順應(yīng)國際資本市場發(fā)展的基本趨勢，引導(dǎo)客戶向機構(gòu)化方向發(fā)展，倡導(dǎo)理性投資、價值投資、長期投資。

陳共炎指出，投保工作是資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展的重要基礎(chǔ)性工作，銀河證券將認真落實貫徹新證券法，堅定不移實施新發(fā)展戰(zhàn)略，著力深化業(yè)務(wù)改革發(fā)展，持續(xù)推進體制機制創(chuàng)新，堅持以投資者保護為基礎(chǔ)、以金融科技為驅(qū)動、以風(fēng)險防控為首則，聚焦專業(yè)能力建設(shè)，開展“智能銀河投教在線”投資者教育專項活動，全面提升投資者保護水平和工作實效，為資本市場理性、健康、和諧發(fā)展貢獻力量。

2020-06-09

中證報