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1. 遠期合約套期保值:這是一種廉價的套期保值方式，它能夠幫助買方預先買入一定量的貨幣，并在一段時間內(nèi)獲得足夠的保護。由于購買的貨幣是未來收到的貨款貨幣，因此買方可以知道以未來價格買入貨幣，并平掉支付貨款的未來支付金額，從而最大限度地降低外匯風險。 2. 貨幣市場套期保值:這種方式通過買入10年期或20年期的政府債券來保護投資者的利益。債券收益率和市場匯率變動成反比，當匯率發(fā)生變動時，投資者可以通過購買政府債券的方式來降低匯率變動帶來的損失，而不會降低所收到的美元收入。 3. 期權合約套期保值:期權合約是由兩方當事人交易的一種貨幣風險的管理工具，主要用于利用匯率變動的未來損失，以實現(xiàn)資金的最大限度保護，而期權買家通過買入期權合約，對匯率變動進行了有效的抗風險，而期權買家可能獲得利潤，或者損失有限。 4. 不套期保值:不套期保值是一種投資策略，它不考慮外匯風險的存在，而是直接進行買賣，一旦發(fā)生外匯風險，可能會帶來顯著的損失，因此不建議沒有套期保值策略的投資者。 從上述四種做法中可以看出，期權合約套期保值是最安全有效的抗外匯風險的技術，能夠最大限度地降低外匯風險和損失。 拓展知識：由于金融市場匯率不斷變化，規(guī)模越大的跨境交易需要越多的外匯風險管理技術，以避免匯率變化帶來的損失。其中，套期保值技術可以有效地管理外匯風險，在規(guī)定期限內(nèi)實現(xiàn)套期保值的投資方案，從而最大限度地減少跨境交易的外匯風險。

立即取得貨款兌換人民幣金額1000*8.2=8200元 利用遠期合約進行套期，到期收取人民幣1000*8.18=8180元，損失20元。 需要的是人民幣，給看漲期權，萬向集團不需要購買美元，不需要購買看漲期權。 利用看跌期權套期，行權 ，實際取得人民幣 1000*8.17-0.03=8169.7元。損失30.97元。 利用貨幣市場套期，立即借入1000/（1+4%/2）980.39美元兌換成人民幣8039.20元.6個月支付利息19.61美元，到期收到貨款正好歸還1000美元。人民幣6個月存款利息8039.20*1%=80.39元。 合計收到人民幣8039.20+80.39元=8119.59元。損失80.41元。 結(jié)論：應當使用6個月的遠期合約作為套期工具。