問題已解決

老師，您好！我們公司是一般納稅人，近期在銀行購買了活期理財(cái)產(chǎn)品，隨時(shí)可以贖回的那張種，當(dāng)日贖回次日就能回到基本賬戶上，請問一下像種這類似的理財(cái)該怎么做賬務(wù)處理??？

84784975| 提問時(shí)間：2024 04/08 14:10
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郭老師
金牌答疑老師
職稱：初級(jí)會(huì)計(jì)師
借交易性金融資產(chǎn)或者短期投資貸銀行
2024 04/08 14:12
郭老師
2024 04/08 14:13
收回來有收益的，保本理財(cái)?shù)模?借銀行存款 貸投資收益 應(yīng)交稅費(fèi)，應(yīng)交增值稅， 交易性金融資產(chǎn)或者短期投資。
84784975
2024 04/08 14:22
嗯，是屬于保本型的，年利率在2.5%上下浮動(dòng) ，用交易性金融資產(chǎn)或者短期投資，選其一就行了對(duì)吧？必須繳納增值稅嗎？
郭老師
2024 04/08 14:23
對(duì)的是的，需要交增值稅。
84784975
2024 04/08 14:40
理財(cái)產(chǎn)品是2024年3月12號(hào)才購買的，都還沒一個(gè)月，現(xiàn)在公司要用錢，我是本金和利息一起全部贖回好些還是只贖回一部分臨時(shí)公司需要用的金額好些呢？我第一次接觸到理財(cái)產(chǎn)品，不太懂啊，希望老師指導(dǎo)一下，謝謝！
郭老師
2024 04/08 14:42
保本理財(cái)?shù)模悻F(xiàn)在有利息，你用多少贖多少吧，剩下的還能賺點(diǎn)
84784975
2024 04/08 14:52
哦，好的！謝謝老師！3月份購買了200萬，我看目前已經(jīng)有3千多利息了，但是現(xiàn)在估算一下4月份公司需要用45萬左右的樣子，如果我只贖回45萬，那我這賬該怎么做賬務(wù)處理呀？增值稅該如何計(jì)算呢？
郭老師
2024 04/08 14:55
借銀行存款 貸投資收益 應(yīng)交稅費(fèi)，應(yīng)交增值稅， 交易性金融資產(chǎn)或者短期投資
84784975
2024 04/08 14:57
老師，不然明白這投資收益和應(yīng)交增值稅后面的金額該如何取數(shù)?
郭老師
2024 04/08 15:00
如果是一般納稅人，投資收益就是你收到的收益除以1.06。
郭老師
2024 04/08 15:00
應(yīng)交稅費(fèi)收到的收益除以1.06×6%。
84784975
2024 04/08 15:12
哦，應(yīng)交增值稅已經(jīng)理解，但是這投資收益的取數(shù)還是不太明白哦，我的理解是這投資收益應(yīng)該是這200萬賺回來的利息減去應(yīng)交增值稅，老師您覺得對(duì)不對(duì)？還有就這利率是每天浮動(dòng)的，如果只贖回45萬的話，無法知道它產(chǎn)生的投資收益??？
郭老師
2024 04/08 15:15
好，投資收益就是你的收益的不含稅金額。
84784975
2024 04/08 15:28
嗯 ，為了方便計(jì)算投資收益，看來還是應(yīng)該把這200萬和它賺回來的3千多的利息一并贖回，等過兩天再重新拿閑置資金另外購買，開啟新的一個(gè)輪回，老師幫忙分析一下我這思路對(duì)不對(duì)?。?/div>
郭老師
2024 04/08 15:31
是的，可以這么做的。
84784975
2024 04/08 15:47
好的，謝謝老師！就在這樣增值稅需要用應(yīng)交稅費(fèi)——轉(zhuǎn)讓金融商品應(yīng)交增值稅，來核算嗎？
郭老師
2024 04/08 15:49
對(duì)的，可以這么做的。
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