免費(fèi)問答

如果朋友轉(zhuǎn)賬到公司賬上，再轉(zhuǎn)回去他其他賬戶，只是幫忙走賬，是有風(fēng)險(xiǎn)的。包括欺詐風(fēng)險(xiǎn)、資金洗錢風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理控制不足風(fēng)險(xiǎn)等。欺詐風(fēng)險(xiǎn)可能是企業(yè)經(jīng)營者為獲取不正當(dāng)利益不當(dāng)?shù)靥幚碣Y金，轉(zhuǎn)移財(cái)務(wù)負(fù)債，短期過度投資，違法違規(guī)活動(dòng)而造成的。而資金洗錢風(fēng)險(xiǎn)則指企業(yè)經(jīng)營者為躲避監(jiān)管，隱藏真實(shí)收入，或者以利益轉(zhuǎn)移為目的，蒙蔽資金的來源和用途而造成的。最后，風(fēng)險(xiǎn)管理控制不足風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)經(jīng)營者在財(cái)務(wù)管理中，沒有建立健全的財(cái)務(wù)管理制度，缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，沒有及時(shí)合理的控制管理而造成的。 拓展知識(shí)：資金交易在進(jìn)行時(shí)，最主要的就是要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制。一方面，需要明確支付程序和程序流程，實(shí)時(shí)監(jiān)控賬戶，例如實(shí)行賬戶賬務(wù)審核制度，通過審核及時(shí)發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)運(yùn)營中出現(xiàn)的問題。另一方面，采用數(shù)據(jù)分析、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)，建立異常檢測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)有可能存在的欺詐行為。最后，定期培訓(xùn)和調(diào)查，發(fā)現(xiàn)存在的風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)采取具體防護(hù)措施。