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一般資金計(jì)劃是指把投資資金分配到各個(gè)投資標(biāo)的以獲取最大收益的過程。一般來說，資金計(jì)劃是從考察投資標(biāo)的及投資組合成本、風(fēng)險(xiǎn)、收益等投資相關(guān)因素入手，并結(jié)合投資者的投資目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等投資屬性，構(gòu)建出最合理的投資組合的過程。資金計(jì)劃應(yīng)包括投資者投資偏好的評(píng)估、資金分配、投資組合的構(gòu)建以及定期投資行為的跟蹤更新等步驟。通過合理的資金計(jì)劃實(shí)現(xiàn)有效的投資，使投資者獲得較大的投資回報(bào)，拓展知識(shí)：資金計(jì)劃是綜合考慮投資者投資偏好、投資期限、投資組合結(jié)構(gòu)以及投資產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系，并借助金融投資工具，建立適宜投資者的投資組合的過程。