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實(shí)務(wù)
問(wèn)題已解決
基金收益率的問(wèn)題 這個(gè)是指數(shù)基金定投 從18年7月02日到20年1月14日, 共18個(gè)月, 每個(gè)月月初定投1000元, 有下面兩種情況: 1.從購(gòu)入到贖回每個(gè)月定投1000元, 最終的收益率為14%, 18*1000*14%=2520元 2.在19年4月2日止盈贖回,這個(gè)時(shí)候的收益率是9*1000*22%=1980元 我的問(wèn)題是1.圖中藍(lán)線(xiàn)的走勢(shì)是指數(shù)基金的走勢(shì),但是在9個(gè)月的時(shí)候止盈,而后繼續(xù)定投,為什么增長(zhǎng)幅度不跟指數(shù)基金走勢(shì)同步? 2.本圖中是否代表定投的收益率和一次性投入的收益率是同樣計(jì)算的? 我知道如果通過(guò)基金凈值算出投資份額的方式,但是通過(guò)業(yè)績(jī)走勢(shì)是否可以這樣判斷?
溫馨提示：如果以上題目與您遇到的情況不符，可直接提問(wèn)，隨時(shí)問(wèn)隨時(shí)答1、（1）指數(shù)基金的倉(cāng)位不可能恰好是100%。
指數(shù)一直是“滿(mǎn)倉(cāng)”運(yùn)行的，現(xiàn)金倉(cāng)位為0。但是指數(shù)基金是開(kāi)放式運(yùn)行的，需要保留一部分現(xiàn)金應(yīng)對(duì)可能的贖回。這部分現(xiàn)金的倉(cāng)位一般在5%左右，所以指數(shù)基金一般會(huì)以95%左右的倉(cāng)位運(yùn)行；（2）指數(shù)基金的大額申購(gòu)會(huì)造成指數(shù)基金的跟蹤誤差，大額申購(gòu)會(huì)導(dǎo)致對(duì)上漲幅度的稀釋。
2.圖中不能代表定投的收益率，該收益率是以起始點(diǎn)為基礎(chǔ)來(lái)算的，和一次性投入的收益率計(jì)算方式不同。
3.通過(guò)業(yè)績(jī)走勢(shì)可以這樣判斷。
2023 01/12 12:01
84784983 
2023 01/12 14:38
謝謝老師的回答
1. 但這個(gè)不是指數(shù)基金趨勢(shì)和指數(shù)趨勢(shì)的對(duì)比,而是指數(shù)基金在中間定投止盈而后繼續(xù)定投 和 中間不止盈一直定投的區(qū)別 我想知道中間止盈與否對(duì)于后續(xù)趨勢(shì)的不相吻合的原因
2.那么就是有兩種情況 第一種 我在期初一次性投入18*1000=18000元 到最后我贖回 收益率是18000*14%=2520,
那么如果我就是定投嗎,每個(gè)月1000元,那么到我贖回的收益率是多少?
3.如果可以通過(guò)上圖的業(yè)績(jī)走勢(shì)判斷定投的收益率的話(huà),那么就是第二題定投的收益率是可以算的,那應(yīng)該是多少?
謝謝老師
鴻兒老師 
2023 01/12 20:27
抱歉，老師無(wú)法回答，同學(xué)找下其他老師。
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