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是的，公司基本戶往個(gè)人戶打款超過10萬會(huì)被監(jiān)管?，F(xiàn)行貨幣政策基本上要求銀行從事金融活動(dòng)有責(zé)任確定客戶身份，避免資金洗錢和恐怖金融活動(dòng)。貨幣監(jiān)管部門出臺(tái)了《客戶身份確認(rèn)政策》，該政策規(guī)定，銀行應(yīng)根據(jù)資金流向、客戶身份信息等合理把握客戶身份，其中10萬元以上的資金流向尤其應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注，并在賬戶戶名信息不對(duì)應(yīng)的情況下加強(qiáng)客戶身份確認(rèn)，確認(rèn)客戶身份信息并適當(dāng)歸檔。 有很多根據(jù)個(gè)人身份信息和財(cái)務(wù)狀況更深入地驗(yàn)證客戶身份，如開展報(bào)告等內(nèi)部復(fù)核，以確?？蛻羯矸菡鎸?shí)可靠、賬戶資金動(dòng)向合法合規(guī)。這樣做不僅是為了確保資金的安全性，同時(shí)也將有助于銀行可持續(xù)的發(fā)展，也將有助于政府在反洗錢和反恐怖融資方面的努力。通過實(shí)施上述措施，公司基本戶往個(gè)人戶打款超過10萬的行為將會(huì)被監(jiān)管，以確保安全性和合規(guī)性。 拓展知識(shí)：目前，國(guó)家實(shí)施的貨幣監(jiān)管政策不僅強(qiáng)調(diào)反恐怖金融和涉案錢款清理，還強(qiáng)調(diào)防止金融機(jī)構(gòu)從事不合法金融活動(dòng)，促進(jìn)金融產(chǎn)品和金融服務(wù)可持續(xù)發(fā)展。 從銀行角度，客戶身份確認(rèn)是防止或有效應(yīng)對(duì)不合規(guī)金融活動(dòng)、不當(dāng)交易的重要環(huán)節(jié)，在此基礎(chǔ)上，銀行應(yīng)積極履行法律義務(wù)、實(shí)施反洗錢措施，以確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性及賬戶的資金動(dòng)向的合法合規(guī)。