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同學(xué)，你好。 第一筆專門借款1000萬元 1月1日支出500萬元，1000-500=500萬元，500萬元閑置到4月1日，閑置月份為3個月，閑置收益=500*0.5%（月收益率）*3（個月） 4月1月支出400萬元，閑置金額為500-400=100萬元閑置至7月1日，閑置月份3個月（4-6月），閑置收益=100*0.5%（月收益率）*3（個月）,7月1日全部支出，無閑置資金，第一筆借款無閑置收益了。 第二筆專門借款于7月1日取得，1000萬元 7.1日支付600萬元，因上筆專門借款剩余100萬元，所以本次專門借款閑置資金=1000-（600-100）=500萬，閑置月份3個月，閑置收益=500*0.5%（月收益率）*3（個月） 10月1日支付400萬元，閑置資金=500-400=100萬元，閑置月份3個月（10-12月）。閑置收益=100*0.5%（月收益率）*3（個月） 因此閑置資金進(jìn)行短期投資的收益=500*0.5%*3+100*0.5%*3+500*0.5%*3+100*0.5%*3=18萬元。