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請問，報價到期收益率和有效年利率的區(qū)別？及各自計算公式
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1.報價到期收益率，是到期收益率的報價利率形式。
報價利率：銀行等金融機(jī)構(gòu)在為利息報價時，通常會提供一個年利率，并且同時提供每年復(fù)利次數(shù)。此時金融機(jī)構(gòu)提供的年利率被稱為報價利率，有時也被稱為名義利率。
2.年有效到期收益率，是到期收益率的有效年利率形式。
有效年利率：在按照給定的計息期利率和每年復(fù)利次數(shù)計算利息時，能夠產(chǎn)生相同結(jié)果的每年復(fù)利一次的年利率被稱為有效年利率，或者稱為等價年利率。
3.二者之間的轉(zhuǎn)換公式：有效年利率=（1+報價利率/年內(nèi)付息次數(shù)）年內(nèi)付息次數(shù)-1=（1+計息期利率）年內(nèi)付息次數(shù)-1。
2022 08/21 15:49
84784953 
2022 08/21 15:56
報價到期收益率即是有效年利率嗎？
羽飛老師 
2022 08/21 15:59
不是的。無法劃等號
84784953
2022 08/21 15:59
那兩者區(qū)別是什么？能簡單明了說下嗎
羽飛老師
2022 08/21 16:23
定義不同呢。你看第一條回復(fù)，好不好理解
84784953
2022 08/21 16:50
不好理解
羽飛老師
2022 08/22 14:32
報價到期收益率與有效年利率的關(guān)系為這個公式：有效年利率=（1+報價到期收益率/年內(nèi)付息次數(shù)）年內(nèi)付息次數(shù)-1=（1+計息期利率）年內(nèi)付息次數(shù)-1。
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