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①公對(duì)公單筆轉(zhuǎn)賬支付或者累計(jì)200萬(wàn)元以上； ②私對(duì)私或者私對(duì)公，單筆轉(zhuǎn)賬支付或者當(dāng)日累計(jì)交易20萬(wàn)元以上； ③不管誰(shuí)對(duì)誰(shuí)，當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金交易。 以下情況要小心 ①老用現(xiàn)金交易，而且數(shù)額、頻率及用途都跟你正常經(jīng)營(yíng)情況不相符。 一個(gè)小公司，總有和企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模資金收付頻率及金額不符的收支，明明是賣日用百貨的，怎么會(huì)動(dòng)不動(dòng)就有幾百萬(wàn)幾千萬(wàn)的流水？ ②資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符。 例如：明明做餐飲的，天天收到鋼鐵公司的大額轉(zhuǎn)賬，再往影視娛樂(lè)公司轉(zhuǎn)。 ③股東或者法人或者其他不明個(gè)人，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付。 今天給某總轉(zhuǎn)100萬(wàn)，明天又給他轉(zhuǎn)200萬(wàn)，過(guò)了兩天他轉(zhuǎn)回來(lái)500萬(wàn)，這能不引起別人注意嗎？ ④長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。 這個(gè)公司都廢了好久了，前段時(shí)間突然復(fù)活，而且沒(méi)什么業(yè)務(wù)，卻有大額轉(zhuǎn)賬進(jìn)入，這能不一起注意嗎？ 平時(shí)要怎么操作呢？ ①那必須轉(zhuǎn)大額現(xiàn)金，到底該咋辦呢？ 正常交易就讓轉(zhuǎn)，就是被重點(diǎn)監(jiān)管，稅局和銀行多幾道手續(xù)，正常經(jīng)營(yíng)沒(méi)啥怕的。 ②那客戶非要用個(gè)人賬號(hào)轉(zhuǎn)款到公司公賬怎么辦？ 如果是公對(duì)公交易，對(duì)方卻以個(gè)人賬號(hào)轉(zhuǎn)款，那筆款可以退回給客戶個(gè)人賬戶，并讓客戶用公戶轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)。最好在交易前就講明要公對(duì)公。注意最后在轉(zhuǎn)賬前提醒客戶，用公賬轉(zhuǎn)款。 如果客戶非要用個(gè)人賬戶匯款，那么在用途里注明“代**公司付貨款”，就符合法律法規(guī)，也是安全的。 如果款項(xiàng)已經(jīng)匯過(guò)來(lái)了，匯款單也沒(méi)注明，你又不想給他退回去，跟客戶協(xié)商一下，另開(kāi)證明單即可。 ③沒(méi)辦法，我們公司金額大，開(kāi)票少，客戶全是個(gè)人，還不讓客戶大額轉(zhuǎn)賬，那還能不能做生意了？ 沒(méi)說(shuō)不讓轉(zhuǎn)，是說(shuō)要重點(diǎn)監(jiān)控！確實(shí)會(huì)有很多公司，客戶大部分是個(gè)人，例如傳媒公司、餐飲公司、服裝企業(yè)，不開(kāi)票收入很多，資金來(lái)源也基本是個(gè)人。如果是實(shí)際業(yè)務(wù)的情況下，是沒(méi)有影響的。怕的是你收了錢，卻在賬面上顯示全都和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)無(wú)關(guān)，或者本來(lái)就跟生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)無(wú)關(guān)，那套路就跟洗錢一樣一樣的好嘛！ ④如果老板從企業(yè)借了很多款項(xiàng)，快到年底了，老板要把款還回來(lái)，可是超過(guò)20萬(wàn)就被監(jiān)管了，那我一筆筆的還總可以吧，頻率控制在幾天一次比較合適？ 該還款就還啊，你們正常的業(yè)務(wù)往來(lái)怕什么呢？ ⑤賬面上掛著很多應(yīng)收賬款和其他應(yīng)收款，老板一下子打給公司50萬(wàn)，說(shuō)讓把那些掛賬想辦法平掉，行不行啊？ 公司的應(yīng)收賬款憑啥用老板自己的銀行還啊？這不明擺著告訴說(shuō)你們公司的各種交易公私不分嗎？何況還是大額的、高頻的。 如果你確實(shí)因?yàn)槟承┨厥庠蚩铐?xiàng)都打給老板了，那么先梳理一下哪些是這種情況，把應(yīng)該還的應(yīng)收賬款清單理出來(lái)，再找出相應(yīng)的單據(jù)，資料，對(duì)應(yīng)清賬。