各省轄市工業(yè)和信息化局（委），省直管試點縣工業(yè)和信息化主管部門：

　　為了解和掌握全省小額貸款公司經營情況，促進小額貸款公司合規(guī)經營、規(guī)范運作，推動小額貸款公司健康發(fā)展，依據《河南省小額貸款公司試點管理暫行辦法》（豫中小企[2009]13號）的相關規(guī)定，現就開展全省小額貸款公司合規(guī)經營情況檢查有關事項通知如下：

　　一、檢查內容

　　（一）法人治理情況

　　1、股東會、董事會、監(jiān)事會和經營層的議事規(guī)則、決策程序及其權責和協作關系。

　　2、股東會、董事會、監(jiān)事會會議記錄、決議及執(zhí)行情況。

　　3、各項管理制度的建立及執(zhí)行情況。

　　4、高級管理人員執(zhí)行法律、法規(guī)和政策情況。

　　5、工作人員有無違反國家、省的相關規(guī)定和公司制度的情況，相關責任人是否做出處理。

　　（二）資金管理情況

　　1、同一時點的銀行對賬單、資產負債表、相關賬冊是否一致，是否存在另立賬戶和坐收坐支等不按規(guī)定入賬的情況。

　　2、向銀行業(yè)金融機構融資是否合規(guī)，是否存在向非銀行單位融資、社會集資以及個人理財等情況。

　　3、是否存在虛假注資、抽逃或變相抽逃注冊資本以及擅自增資、減資等情況。

　　（三）業(yè)務經營情況

　　1、經營范圍：是否按照核準的經營范圍開展業(yè)務。

　　2、經營區(qū)域：是否存在跨區(qū)域經營問題。

　　3、利率執(zhí)行情況：貸款利率是否符合相關規(guī)定。

　　4、貸款額度：同一借款人的貸款余額是否符合相關規(guī)定，是否存在拆分貸款的情況。

　　5、逾期貸款、貸款損失和撥備提取情況。

　　6、是否存在向公司股東及員工發(fā)放貸款的情況；是否存在公司股東及員工為貸款客戶提供擔保的情況。

　　二、檢查時間

　　2012年3月2日至3月10日

　　三、檢查對象

　　2011年12月1日前經省廳批準注冊登記的小額貸款公司。

　　四、檢查方法

　　小額貸款公司合規(guī)經營檢查工作，以省轄市局為主體，組織本市各縣（市、區(qū)）主管部門開展檢查工作。各縣（市、區(qū)）主管部門應協調相關部門配合，組織本轄區(qū)內小額貸款公司的自查；各省轄市局會同相關部門采用普查和抽查相結合的方式，對本轄區(qū)內小額貸款公司進行檢查驗收；省廳將組織力量于4月份對小額貸款公司進行抽查。

　　五、有關要求

　　（一）提高認識，認真組織。小額貸款公司合規(guī)經營檢查是小額貸款公司主管部門的日常監(jiān)管職責。加強對小額貸款公司的日常監(jiān)管，有利于規(guī)范小額貸款公司的經營行為，有利于促進小額貸款公司健康發(fā)展。各級小額貸款公司主管部門、各小額貸款公司要充分認識此次合規(guī)經營檢查的重要意義，在本級主管部門的統一組織下，協調一致，密切配合，圓滿完成此次檢查工作。

　?。ǘ┟鞔_任務，抓好落實。各級小額貸款公司主管部門對此次檢查工作要做到任務明確，措施得力，內容不疏漏，檢查有記錄，確保檢查工作的順利實施。

　?。ㄈ└黜棛z查涉及數字的，均以2011年12月底數字為準，發(fā)現重大情況可以追溯或順延。

　?。ㄋ模z查中發(fā)現的問題，要及時反饋給被查單位，提出整改意見并督促落實整改。發(fā)現重大問題，要及時向本級政府報告，及時采取相應措施。檢查結束后，要認真疏理檢查情況，對本地小額貸款公司存在問題及發(fā)展現狀做出明確結論，并形成文字材料以正式文件形式，于3月12日前報省廳中小企業(yè)局，同時報告本級政府，通報相關部門。

　?。ㄎ澹┍敬螜z查綜合評定后的結果，省廳將作為全省小額貸款公司行業(yè)發(fā)展和審核各地新設小額貸款公司的重要依據。

　　聯 系 人：郝凌光

　　聯系電話：0371—65509973

　　二〇一二年三月一日