為規(guī)范保險公司投資股權(quán)和不動產(chǎn)能力備案行為，進一步提高監(jiān)管效率，根據(jù)《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》(以下簡稱股權(quán)辦法)、《保險資金投資不動產(chǎn)暫行辦法》(以下簡稱不動產(chǎn)辦法)及有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將有關(guān)事項說明如下：

　　一、保險公司開展股權(quán)或不動產(chǎn)投資，應(yīng)當按照《股權(quán)辦法》、《不動產(chǎn)辦法》及有關(guān)規(guī)定，履行必要的決策程序，自行評估投資管理能力。

　　二、保險公司自我評估符合規(guī)定標準的，應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交備案材料。備案材料應(yīng)當要件齊備，清晰闡明必備要點(見附件1、2)。

　　三、保險公司備案材料一式兩份，原件、復(fù)印件各一份，并附電子版光盤。報告材料應(yīng)當采用A4紙張規(guī)格，并用275×315毫米規(guī)格的硬皮活頁夾裝訂成冊?；铐搳A封面和側(cè)面標注：“保險公司投資股權(quán)(或不動產(chǎn))能力備案材料”、公司名稱、報告日期等。除固定格式外，正文標題字體為四號仿宋，正文內(nèi)容字體為小四號仿宋，并用1.5倍行距，雙面印刷，頁碼置于每頁下端居中。報告材料應(yīng)當按順序歸集，附分隔標簽，加蓋騎縫章，載明主要承辦人員姓名和聯(lián)系方式。

　　四、中國保監(jiān)會將采用適當方式，審核保險公司提交的備案材料，全面評估其投資管理能力。達到規(guī)定標準的予以備案；未達到規(guī)定標準的，將通知保險公司，說明不予備案的理由。

　　五、保險公司投資股權(quán)或不動產(chǎn)能力備案后，可按照《股權(quán)辦法》、《不動產(chǎn)辦法》及有關(guān)規(guī)定，開展股權(quán)或不動產(chǎn)投資，并依規(guī)履行報告義務(wù)。保險公司投資能力下降，不再符合監(jiān)管要求的，不得開展新的投資，并及時向中國保監(jiān)會報告；整改達到監(jiān)管要求后，可重新開展股權(quán)或不動產(chǎn)投資。

　　六、保險公司將自用性不動產(chǎn)轉(zhuǎn)換為投資性不動產(chǎn)的，應(yīng)當在轉(zhuǎn)換前完成投資不動產(chǎn)能力備案。

　　附件1 保險公司投資股權(quán)能力備案要件及要點

　　一、備案報告

　　為公司正式發(fā)文，說明經(jīng)公司自評，符合《保險資金投資股權(quán)暫行辦法》及有關(guān)規(guī)定，擬開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)。

　　二、決策文件及承諾書

　　公司股東(大)會、董事會或決策機構(gòu)開展股權(quán)投資的決議。必要時，還應(yīng)附上會議紀要或者相關(guān)記錄。

　　公司應(yīng)當承諾報送材料真實、準確、完整，不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。承諾函應(yīng)當由公司法定代表人或其授權(quán)代表簽字，加蓋公司公章。

　　三、業(yè)務(wù)制度文本

　　制度應(yīng)當為公司正式文件，涵蓋公司治理、管理制度、決策程序、內(nèi)部控制等方面；具體內(nèi)容包括但不限于：授權(quán)機制和投資操作、風險預(yù)算和全程管控、激勵約束和責任追究、信息披露和關(guān)聯(lián)交易、后續(xù)管理和退出安排、應(yīng)急處置和危機解決等。

　　四、組織架構(gòu)及專業(yè)團隊說明

　　說明公司股權(quán)投資組織架構(gòu)、資產(chǎn)管理部門崗位設(shè)置，列明股權(quán)投資專業(yè)團隊、人員資質(zhì)和從業(yè)經(jīng)驗，并提供資產(chǎn)管理部門設(shè)立文件、相關(guān)專業(yè)人員從業(yè)簡歷和資質(zhì)證書等證明文件。保險公司聘請專業(yè)機構(gòu)提供投資咨詢和技術(shù)支持的，應(yīng)當提供雙方簽署的協(xié)議、專業(yè)機構(gòu)資質(zhì)說明及相關(guān)證明材料。

　　五、運作機制及合規(guī)性說明

　　說明公司股權(quán)投資的決策方式、發(fā)展規(guī)劃、投資目標和投資方式、資產(chǎn)托管、運作流程、風控安排等。開展直接投資的，應(yīng)當說明公司發(fā)展戰(zhàn)略和市場定位。開展重大股權(quán)投資的，還應(yīng)當說明公司并購整合和跨業(yè)管理能力。說明公司最近三年的合法合規(guī)情況。

　　附件2 保險公司投資不動產(chǎn)能力備案要件及要點

　　一、備案報告

　　為公司正式發(fā)文，說明經(jīng)公司自評，符合《保險資金投資不動產(chǎn)暫行辦法》及有關(guān)規(guī)定，擬開展不動產(chǎn)投資業(yè)務(wù)。

　　二、決策文件及承諾函

　　公司股東(大)會、董事會或決策機構(gòu)開展不動產(chǎn)投資的決議。必要時，還應(yīng)附上會議紀要或者相關(guān)記錄。

　　公司應(yīng)當承諾報送材料真實、準確、完整，不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。承諾函應(yīng)當由公司法定代表人或其授權(quán)代表簽字，并加蓋公司公章。

　　三、業(yè)務(wù)制度文本

　　制度應(yīng)當為公司正式文件，涵蓋業(yè)務(wù)流程和風控機制等方面，具體內(nèi)容包括但不限于：授權(quán)機制、項目評審和投資決策，投資操作、風險監(jiān)測、壓力測試和全程管理，資產(chǎn)估值、財務(wù)分析、信息披露和關(guān)聯(lián)交易等，明確崗位職責、風險責任、應(yīng)急處置和責任追究，覆蓋風險識別、預(yù)警、控制和處置全過程。

　　四、組織架構(gòu)及專業(yè)團隊說明

　　說明公司不動產(chǎn)投資組織架構(gòu)、資產(chǎn)管理部門崗位設(shè)置；列明不動產(chǎn)投資專業(yè)團隊、人員資質(zhì)和從業(yè)經(jīng)驗，并提供資產(chǎn)管理部門設(shè)立文件、相關(guān)專業(yè)人員從業(yè)簡歷和資格證書等證明文件。保險公司聘請投資機構(gòu)提供投資咨詢和技術(shù)支持的，應(yīng)當提供雙方簽署的協(xié)議、投資機構(gòu)資質(zhì)說明及相關(guān)證明材料。

　　五、運作機制及合規(guī)性說明

　　說明資金來源、資產(chǎn)托管、資產(chǎn)配置、運作流程及風控安排等，并說明公司最近三年的合法合規(guī)情況。