各保監(jiān)局，各保險專業(yè)中介機構(gòu)：

　　為加強對保險中介服務集團公司的監(jiān)管，防范保險中介集團經(jīng)營風險，促進保險中介市場健康發(fā)展，我會制定了《保險中介服務集團公司監(jiān)管辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

中國保險監(jiān)督管理委員會
二〇一一年九月二十二日

保險中介服務集團公司監(jiān)管辦法（試行）

　　第一條 為加強對保險中介服務集團公司的監(jiān)督管理，促進保險中介市場健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）及相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱保險中介服務集團公司，是指經(jīng)中國保監(jiān)會批準并在中華人民共和國境內(nèi)依法登記注冊，對保險中介服務集團內(nèi)其他成員企業(yè)實施控制、共同控制和重大影響的保險專業(yè)中介機構(gòu)。

　　本辦法所稱保險中介服務集團是指保險中介服務集團公司及受其控制、共同控制和重大影響的企業(yè)組成的企業(yè)法人集合，該企業(yè)集合中除保險中介服務集團公司外，有兩家或多家子公司為保險專業(yè)中介機構(gòu)且保險中介業(yè)務為該企業(yè)集合的主要業(yè)務。

　　本辦法所稱保險專業(yè)中介機構(gòu)是指保險代理公司、保險經(jīng)紀公司、保險公估公司。

　　第三條 保險中介服務集團公司名稱中應含有“集團”或者“控股”字樣。如：“保險代理集團（控股）公司”、“保險銷售集團（控股）公司”、“保險經(jīng)紀集團（控股）公司”、“保險公估集團（控股）公司”等。

　　未經(jīng)批準，任何單位或者個人不得使用前款所列名稱。

　　第四條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）依法對保險中介服務集團公司實行監(jiān)督管理。

　　第五條 成立保險中介服務集團公司，應當具備下列條件：

　?。ㄒ唬┩顿Y人最近3年無重大違法記錄；

　?。ǘ碛?家及以上的子公司，其中至少有2家子公司為保險專業(yè)中介機構(gòu)，且保險中介業(yè)務收入占集團總業(yè)務收入的50%以上；

　　（三）注冊資本最低限額為人民幣1億元；

　　（四）具有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的董事長（執(zhí)行董事）及高級管理人員；

　?。ㄎ澹┚哂型晟频闹卫斫Y(jié)構(gòu)、健全的組織機構(gòu)、有效的風險管理和內(nèi)部控制管理制度；

　　（六）具有與其業(yè)務發(fā)展相適應的營業(yè)場所、辦公設(shè)備；

　?。ㄆ撸┓?、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第六條 保險專業(yè)中介機構(gòu)的股東可以作為發(fā)起人，以其持有的公司股權(quán)以及貨幣出資設(shè)立保險中介服務集團公司，但是，貨幣出資總額不得低于保險中介服務集團公司注冊資本的30%.

　　符合本辦法第五條規(guī)定條件的企業(yè)，可以通過更名的方式轉(zhuǎn)換為保險中介服務集團公司。

　　第七條 申請設(shè)立或者更名為保險中介服務集團公司的，應向中國保監(jiān)會提交下列材料一式二份：

　?。ㄒ唬┰O(shè)立申請書或者更名申請書，其中應當載明擬設(shè)立或更名公司的名稱、注冊資本、業(yè)務范圍等；

　?。ǘM成立保險中介服務集團的名稱、成員企業(yè)及企業(yè)集團章程；

　?。ㄈ┛尚行詧蟾婕皟?nèi)部管理制度，包括設(shè)立方式或者更名方案、公司治理和組織機構(gòu)框架、發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)部控制體系，以及公司章程、業(yè)務管理制度、資本管理制度，風險管理制度、關(guān)聯(lián)交易管理制度等；

　　（四）籌建或更名方案，包括操作流程、集團內(nèi)各公司的股權(quán)整合方案、股權(quán)結(jié)構(gòu)、子公司的名稱和業(yè)務類別、員工及債權(quán)處置方案等；

　?。ㄎ澹﹦?chuàng)立大會決議，或者股東會、股東大會關(guān)于設(shè)立集團公司或者更名的決議；

　　（六）投資人基本情況登記表、股份認購協(xié)議等，投資人是機構(gòu)的，還應提供營業(yè)執(zhí)照、其他背景資料以及經(jīng)審計的財務會計報告；

　?。ㄆ撸┘瘓F重要成員公司上一年度經(jīng)審計的財務會計報告；

　?。ò耍┮婪ǔ闪⒌尿炠Y機構(gòu)出具的驗資證明或?qū)徲媹蟾?，資本金入賬原始憑證復印件；

　?。ň牛M任董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員簡歷及有關(guān)證明材料；

　?。ㄊI業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件；

　?。ㄊ唬┕久Q預先核準通知；

　?。ㄊ┲袊１O(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

　　第八條 申請人應將前條規(guī)定材料同時報送注冊地中國保監(jiān)會派出機構(gòu)一份。

　　注冊地中國保監(jiān)會派出機構(gòu)對公司設(shè)立或更名有異議的，應當在收到申請材料之日起10個工作日內(nèi)，向中國保監(jiān)會書面報告審查意見或建議。

　　第九條 中國保監(jiān)會應自受理申請之日起20個工作日內(nèi)對設(shè)立申請進行審核，并作出批準或者不予批準的決定。決定不予批準的，應當書面通知申請人并說明理由。

　　中國保監(jiān)會應將許可結(jié)果抄送注冊地中國保監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　第十條 保險中介服務集團公司任命董事長（執(zhí)行董事）、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、以及其他具有相同職權(quán)的負責人，應當具備以下條件，并報經(jīng)中國保監(jiān)會核準：

　?。ㄒ唬氖陆?jīng)濟工作或管理工作5年以上；

　?。ǘ┚哂新男新氊熕璧慕?jīng)營管理能力，熟悉保險法等相關(guān)法律法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定；

　?。ㄈ┱\實守信，無《公司法》第147條所列情形。

　　保險中介服務集團公司免除上述職務或者同意其辭職的，其任職資格自動失效。

　　第十一條 保險中介服務集團公司的業(yè)務以股權(quán)投資、管理及支持性服務為主。

　　第十二條 保險中介服務集團公司不得動用、截留、侵占集團內(nèi)保險中介子公司代收的保險費、退保金或者保險金。

　　第十三條 保險中介服務集團公司與其子公司及各子公司間的業(yè)務行為、共同推廣行為、信息交互運用或共享營業(yè)設(shè)備或營業(yè)場所等，不得損害客戶權(quán)益。

　　保險中介服務集團成員公司之間客戶資料、信息的共享和使用，不得違背相關(guān)法規(guī)的規(guī)定及客戶的意愿。

　　第十四條 保險中介服務集團公司有下列情形之一的，應自事項發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)書面報告中國保監(jiān)會及注冊地中國保監(jiān)會派出機構(gòu)：

　?。ㄒ唬┕久Q、住所變更；

　?。ǘ┕咀再Y本變更；

　?。ㄈ?%以上股權(quán)結(jié)構(gòu)變更或者持有5%以上股權(quán)的股東變更；

　?。ㄈ┕菊鲁绦薷模?

　?。ㄋ模┕驹O(shè)立、收購、合并、撤銷子公司；

　?。ㄎ澹┏蓡T公司發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易；

　?。┘瘓F終止；

　?。ㄆ撸┙?jīng)營范圍的重大變化或者發(fā)生的重大戰(zhàn)略投資、重大投資損失；

　?。ò耍┢渌绊懟蛘呖赡苡绊懕ｋU中介服務集團公司經(jīng)營管理、財務狀況、風險控制的重大事件或者突發(fā)性事件。

　　第十五條 保險中介服務集團公司應當在每一會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)，聘請會計師事務所完成對集團合并財務報表的審計工作，并向中國保監(jiān)會報送相關(guān)審計報告。

　　中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險中介服務集團公司提交專項外部審計報告。

　　第十六條 中國保監(jiān)會可以要求下列單位或者個人，在指定的期限內(nèi)提供與保險中介服務集團公司經(jīng)營管理和財務狀況有關(guān)的資料、信息：

　?。ㄒ唬┍ｋU中介服務集團成員公司；

　?。ǘ┍ｋU中介服務集團公司股東、實際控制人；

　?。ㄈ┍ｋU中介服務集團公司董事、監(jiān)事、高級管理人員。

　　第十七條 中國保監(jiān)會依法對保險中介服務集團公司及其子公司進行現(xiàn)場檢查，被檢查、調(diào)查的單位和個人應當配合。

　　保險中介服務集團公司及其工作人員違反本辦法的，由中國保監(jiān)會依據(jù)《保險法》等法律法規(guī)進行處罰。

　　第十八條中國保監(jiān)會可以授權(quán)相關(guān)派出機構(gòu)按照本辦法第十五條至十七條的規(guī)定對保險中介服務集團公司進行監(jiān)管。

　　第十九條 本辦法由中國保監(jiān)會解釋。

　　第二十條 本辦法自發(fā)布之日起施行。