為提高內(nèi)地和香港（以下簡稱兩地）跨境支付清算效率，密切兩地經(jīng)濟(jì)金融聯(lián)系，中國人民銀行決定利用境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)建立兩地多種貨幣支付系統(tǒng)互通安排（以下簡稱兩地支付互通安排）?，F(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)公告如下：

　　一、本公告所稱兩地支付互通安排是指，境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)通過內(nèi)地代理結(jié)算銀行及其在香港的代理行（或分支機(jī)構(gòu)，下同）連接香港即時(shí)全額結(jié)算系統(tǒng)或香港代理行網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)地銀行和香港銀行可分別通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)和香港支付系統(tǒng)（或香港代理行網(wǎng)絡(luò)）發(fā)起和接收多種貨幣跨境支付業(yè)務(wù)的支付清算安排。

　　二、自2009年3月16日起，兩地支付互通安排開通美元、歐元、港幣和英鎊4個(gè)幣種的支付業(yè)務(wù)。

　　三、兩地支付互通安排的業(yè)務(wù)范圍為符合國家外匯法規(guī)制度規(guī)定可以相關(guān)外幣進(jìn)行跨境收付的項(xiàng)目。

　　內(nèi)地銀行通過兩地支付互通安排進(jìn)行兩地跨境外幣收付活動(dòng)應(yīng)符合國家有關(guān)外匯管理法規(guī)制度的規(guī)定。

　　四、內(nèi)地銀行通過兩地支付互通安排將美元、港幣、歐元匯往香港銀行的支付路徑如下：

　?。ㄒ唬﹥?nèi)地付款銀行（境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)的參與者，下同）通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)將支付指令轉(zhuǎn)發(fā)給內(nèi)地相關(guān)幣種代理結(jié)算銀行。

　?。ǘ﹥?nèi)地代理結(jié)算銀行通過其行內(nèi)系統(tǒng)將支付指令轉(zhuǎn)發(fā)給香港代理行。

　?。ㄈ┫愀鄞硇型ㄟ^香港即時(shí)全額支付系統(tǒng)將支付指令轉(zhuǎn)發(fā)給香港收款銀行。

　　香港銀行將美元、港幣、歐元匯往內(nèi)地銀行的路徑正好相反。

　　五、內(nèi)地銀行通過兩地支付互通安排將英鎊匯往香港銀行的支付路徑如下：

　?。ㄒ唬﹥?nèi)地付款銀行通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)將支付指令轉(zhuǎn)發(fā)給內(nèi)地英鎊代理結(jié)算銀行。

　　（二）內(nèi)地代理結(jié)算銀行通過香港代理行將支付指令轉(zhuǎn)發(fā)給香港收款銀行。

　　香港銀行將英鎊匯往內(nèi)地銀行的路徑正好相反。

　　六、為方便內(nèi)地銀行辦理業(yè)務(wù)，內(nèi)地代理結(jié)算銀行應(yīng)向境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)參與者公布其香港代理行名單以及可通過兩地支付互通安排匯款的香港收款銀行名單。

　　七、內(nèi)地銀行和內(nèi)地代理結(jié)算銀行應(yīng)按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法（試行）》（銀發(fā)〔2008〕125號(hào)文印發(fā)）、《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）》（銀發(fā)〔2008〕167號(hào)文印發(fā)）等規(guī)章制度的要求，辦理兩地跨境轉(zhuǎn)匯、退匯和查詢查復(fù)業(yè)務(wù)。

　　八、內(nèi)地付款銀行和內(nèi)地代理結(jié)算銀行通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)發(fā)起兩地跨境轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)的報(bào)文格式如下：

　?。ㄒ唬﹥?nèi)地付款銀行因客戶向境外匯款而向代理結(jié)算銀行發(fā)起轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（匯出業(yè)務(wù)）MT103（FMT101）。

　?。ǘ﹥?nèi)地付款銀行因銀行頭寸調(diào)往境外而向代理結(jié)算銀行發(fā)起轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（匯出業(yè)務(wù)）MT202（FMT201）。

　?。ㄈ﹥?nèi)地代理結(jié)算銀行因客戶收境外匯款而向內(nèi)地收款銀行發(fā)起轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（匯入業(yè)務(wù)）MT103（FMT102）。

　?。ㄋ模﹥?nèi)地代理結(jié)算銀行因銀行頭寸調(diào)入境內(nèi)而向收款銀行發(fā)起轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（匯入業(yè)務(wù)）MT202（FMT202）。

　　九、內(nèi)地收款銀行和內(nèi)地代理結(jié)算銀行通過境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)發(fā)起兩地跨境退匯業(yè)務(wù)的報(bào)文格式如下：

　　（一）內(nèi)地收款銀行因客戶向境外退匯而向代理結(jié)算銀行發(fā)起退匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（退匯業(yè)務(wù)）MT103（FMT103）。

　　（二）內(nèi)地收款銀行因銀行頭寸退回境外而向代理結(jié)算銀行發(fā)起退匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（退匯業(yè)務(wù)）MT202（FMT204）。

　　（三）內(nèi)地代理結(jié)算銀行因客戶收境外退匯而向內(nèi)地收款銀行發(fā)起退匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)報(bào)文（退匯業(yè)務(wù)）MT103（FMT103）。

　　（四）內(nèi)地代理結(jié)算銀行因銀行頭寸退回境內(nèi)而向內(nèi)地收款銀行發(fā)起退匯業(yè)務(wù)應(yīng)使用銀行間資金調(diào)撥業(yè)務(wù)報(bào)文（退匯業(yè)務(wù)）MT202（FMT204）。

　　十、內(nèi)地相關(guān)幣種代理結(jié)算銀行接收內(nèi)地付款銀行匯出業(yè)務(wù)的起止時(shí)間（北京時(shí)間，下同）如下：

　?。ㄒ唬┟涝?、歐元、英鎊匯出業(yè)務(wù)起止時(shí)間為起息當(dāng)日9∶00至16∶00.

　?。ǘ└蹘艆R出業(yè)務(wù)起止時(shí)間為起息當(dāng)日9∶00至17∶00.

　　內(nèi)地美元、港幣、歐元、英鎊代理結(jié)算銀行接收其香港代理行匯入業(yè)務(wù)的起止時(shí)間均為起息當(dāng)日9∶00至16∶00.

　　十一、當(dāng)內(nèi)地收款銀行收到香港來賬業(yè)務(wù)無法解付時(shí)，應(yīng)及時(shí)查詢，并根據(jù)查復(fù)信息進(jìn)行相應(yīng)處理。需要退匯的，應(yīng)及時(shí)退匯。

　　對于香港付款銀行主動(dòng)要求退匯的，如相關(guān)款項(xiàng)尚未貸記收款人賬戶，內(nèi)地收款銀行應(yīng)立即辦理退匯；如已經(jīng)貸記收款人賬戶，內(nèi)地收款銀行應(yīng)立即將退款請求通知收款人。收款人同意退匯的，內(nèi)地收款銀行應(yīng)另行發(fā)起轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)；收款人不同意退匯的，內(nèi)地收款銀行應(yīng)立即將該情況及解付明細(xì)通知香港付款銀行，由其通知付款人直接與收款人聯(lián)系退匯。

　　對于違反國家外匯管理法規(guī)制度的轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)，內(nèi)地收款銀行應(yīng)立即予以退匯。

　　十二、對于兩地跨境轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)，中國人民銀行清算總中心可按照《中國人民銀行辦公廳關(guān)于境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)外幣清算服務(wù)收費(fèi)方案的批復(fù)》（銀辦函〔2008〕424號(hào)）的規(guī)定，向有關(guān)內(nèi)地銀行或內(nèi)地代理結(jié)算銀行收取外幣清算服務(wù)費(fèi)。

　　內(nèi)地代理結(jié)算銀行可按照其與有關(guān)內(nèi)地銀行簽訂的協(xié)議收取轉(zhuǎn)匯費(fèi)（包括過賬費(fèi)）、退匯費(fèi)、查詢費(fèi)等費(fèi)用。內(nèi)地代理結(jié)算銀行應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定制定收費(fèi)方案（包括收費(fèi)項(xiàng)目、方式、標(biāo)準(zhǔn)等），在實(shí)施前向兩地銀行公布，并報(bào)送中國人民銀行備案。

中國人民銀行
二〇〇九年三月十二日