各保監(jiān)局：

　　為切實增強保險中介監(jiān)管的針對性和有效性，科學(xué)合理分配監(jiān)管資源，現(xiàn)將《保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　中國保險監(jiān)督管理委員會
二○○八年十二月三十日

保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法

　　第一條 為切實履行對保險專業(yè)中介機構(gòu)的監(jiān)管職能，形成保險中介市場風(fēng)險預(yù)警機制，合理分配監(jiān)管資源，提高保險中介監(jiān)管效率和防范風(fēng)險的能力，依據(jù)《保險法》等法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)章制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱分類監(jiān)管是指中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)客觀既有信息，綜合分析評估保險專業(yè)中介機構(gòu)風(fēng)險，依據(jù)評估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬，并采取針對性監(jiān)管措施的方法。

　　第三條 本辦法所稱保險專業(yè)中介機構(gòu)是指依據(jù)《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險公估機構(gòu)管理規(guī)定》依法設(shè)立的保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)、保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

　　第四條 本辦法建立合規(guī)性和穩(wěn)健性兩大類十四個指標(biāo)，評估保險專業(yè)中介機構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險、穩(wěn)健風(fēng)險和綜合風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險分值和穩(wěn)健風(fēng)險分值分別為其項下各評估指標(biāo)分值之和。綜合風(fēng)險分值為合規(guī)風(fēng)險分值與穩(wěn)健風(fēng)險分值之和。分值越大，代表風(fēng)險越高。

　　第五條 原則上按照綜合風(fēng)險分值從高至低，將保險專業(yè)中介機構(gòu)劃分為現(xiàn)場檢查類機構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)、一般非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)?，F(xiàn)場檢查類機構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)的數(shù)量應(yīng)分別不少于轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)總數(shù)的5％、20%.

　　根據(jù)監(jiān)管實際，合規(guī)風(fēng)險分值和穩(wěn)健風(fēng)險分值可以作為輔助分類依據(jù)。

　　第六條 對一般非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)原則上采取定期收集、分析、監(jiān)測市場運行數(shù)據(jù)，關(guān)注市場反應(yīng)等非現(xiàn)場檢查方式。

　　第七條 對關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)在實行非現(xiàn)場檢查的同時，應(yīng)加強風(fēng)險監(jiān)測、重點關(guān)注，可進一步采取以下監(jiān)管措施：

　?。ㄒ唬┻M行風(fēng)險提示或者監(jiān)管談話；

　　（二）提高報表報送頻率；

　　（三）要求對存在風(fēng)險的領(lǐng)域提交專項報告、報表；

　?。ㄋ模┮笃刚埡细駮嫀熓聞?wù)所對所提供信息進行專項外部審計，提交專項審計報告；

　?。ㄎ澹┙M織現(xiàn)場檢查；

　?。┢渌匾谋O(jiān)管措施。

　　第八條 對現(xiàn)場檢查類機構(gòu)除采取關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機構(gòu)的監(jiān)管措施外，每年還應(yīng)至少進行一次現(xiàn)場檢查。

　　第九條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)以分類監(jiān)管為基礎(chǔ)，積極關(guān)注市場、關(guān)注風(fēng)險、關(guān)注輿情動態(tài)和舉報投訴。對涉嫌違法違規(guī)的保險專業(yè)中介機構(gòu)，應(yīng)根據(jù)實際及時采取現(xiàn)場檢查等有效監(jiān)管措施，不受年度分類結(jié)果約束。

　　第十條 分類所依據(jù)信息和數(shù)據(jù)應(yīng)客觀準(zhǔn)確，主要來源包括以下渠道：

　?。ㄒ唬┍O(jiān)管部門；

　?。ǘ┍ｋU行業(yè)組織；

　?。ㄈ┍ｋU公司；

　?。ㄋ模┍ｋU專業(yè)中介機構(gòu)；

　?。ㄎ澹┩獠繉徲嫏C構(gòu)；

　　（六）舉報投訴；

　?。ㄆ撸┹浨閯討B(tài)；

　?。ò耍┢渌鎸嵱行畔⑶?。

　　第十一條 派出機構(gòu)原則上每年應(yīng)對轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)進行一次分類評估，并在每年第一季度末向中國保監(jiān)會提交上一年度保險專業(yè)中介機構(gòu)分類監(jiān)管報告，應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　?。ㄒ唬┓诸惐O(jiān)管實施情況；

　?。ǘ┓诸惐O(jiān)管實施效果、存在的問題與原因分析；

　?。ㄈ┩晟品诸惐O(jiān)管的意見和建議；

　?。ㄋ模┫乱荒甓鹊姆诸惐O(jiān)管計劃。

　　第十二條 中國保監(jiān)會系統(tǒng)應(yīng)加強橫向信息溝通和監(jiān)管協(xié)作，提高保險中介分類監(jiān)管的統(tǒng)一性和協(xié)調(diào)性；派出機構(gòu)對保險專業(yè)中介分支機構(gòu)實施分類監(jiān)管的情況應(yīng)及時通報中國保監(jiān)會及其他相關(guān)派出機構(gòu)。

　　第十三條 依據(jù)本辦法對保險專業(yè)中介機構(gòu)進行分類的結(jié)果僅在中國保監(jiān)會系統(tǒng)使用。

　　第十四條 附表構(gòu)成本辦法的組成部分。

　　第十五條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

　　第十六條 本辦法自2009年1月1日起試行。

　　附表：保險專業(yè)中介機構(gòu)分類評估指標(biāo)

　　附表：

保險專業(yè)中介機構(gòu)分類評估指標(biāo)

　　一、合規(guī)性指標(biāo)

　　附表一：業(yè)務(wù)合規(guī)指標(biāo)

　　附表二：行政許可事項合規(guī)指標(biāo)

　　附表三：保證金與職業(yè)責(zé)任保險合規(guī)指標(biāo)

　　附表四：報告與報表提交合規(guī)指標(biāo)

　　附表五：高管與從業(yè)人員合規(guī)指標(biāo)

　　附表六：其它合規(guī)指標(biāo)

　　二、穩(wěn)健性指標(biāo)

　　附表七：資產(chǎn)狀況指標(biāo)

　　附表八：分支機構(gòu)狀況指標(biāo)

　　附表九：業(yè)務(wù)異動指標(biāo)

　　附表十：高管狀況指標(biāo)

　　附表十一：從業(yè)人員狀況指標(biāo)

　　附表十一：從業(yè)人員狀況指標(biāo)

　　附表十三：輿情與投訴狀況指標(biāo)

　　附表十四：外部審計情況