2012-2014年儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)成員：

　　為豐富儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）銷售渠道，提高儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）銷售管理水平，財(cái)政部、中國(guó)人民銀行決定開(kāi)展儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售試點(diǎn)工作。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、試點(diǎn)業(yè)務(wù)范圍

　　儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售試點(diǎn)是指在滿足現(xiàn)行儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理有關(guān)要求前提下，試點(diǎn)承銷團(tuán)成員通過(guò)網(wǎng)上銀行渠道辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）銷售等業(yè)務(wù)，具體包括：儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）銷售業(yè)務(wù)、個(gè)人債券二級(jí)托管賬戶（以下簡(jiǎn)稱個(gè)人國(guó)債賬戶）開(kāi)立業(yè)務(wù)、儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）托管余額信息查詢業(yè)務(wù)。不辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）提前兌取、質(zhì)押貸款、非交易過(guò)戶、資金清算賬戶變更等業(yè)務(wù)。

　　二、試點(diǎn)業(yè)務(wù)管理要求

　?。ㄒ唬╀N售額度。儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售額度按期次設(shè)置上限，各試點(diǎn)承銷團(tuán)成員通過(guò)網(wǎng)上銀行銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）金額不得超出上限。每期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售額度上限標(biāo)準(zhǔn)在當(dāng)期發(fā)行文件中具體規(guī)定。

　?。ǘI(yè)務(wù)時(shí)間。網(wǎng)上銀行銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）、開(kāi)立個(gè)人國(guó)債賬戶等業(yè)務(wù)辦理起止時(shí)點(diǎn)不得超出當(dāng)期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行通知規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)辦理起止時(shí)間，具體時(shí)間由試點(diǎn)承銷團(tuán)成員自行確定。

　?。ㄈ┬畔⒐尽?chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行條件、當(dāng)日網(wǎng)上銀行最大銷售額度等信息應(yīng)在網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間開(kāi)始前通過(guò)網(wǎng)上銀行準(zhǔn)確公示，如營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)信息發(fā)生變化，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行更新。

　?。ㄋ模┙灰讘{證獲取。投資者通過(guò)網(wǎng)上銀行認(rèn)購(gòu)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）交易完成后，網(wǎng)上銀行應(yīng)立即為投資者提供電子《中華人民共和國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)確認(rèn)書(shū)》（標(biāo)準(zhǔn)格式另行下發(fā)）。

　?。ㄎ澹?shù)據(jù)報(bào)送。試點(diǎn)承銷團(tuán)成員應(yīng)于發(fā)行期首日、發(fā)行期第一周截止日和發(fā)行期截止日（以下簡(jiǎn)稱報(bào)送日）20：00前將上一報(bào)送日次日至該報(bào)送日的當(dāng)期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）分省、分渠道（柜面和網(wǎng)上銀行）每日銷售數(shù)據(jù)和累計(jì)銷售數(shù)據(jù)通過(guò)電子郵件方式傳送至財(cái)政部國(guó)庫(kù)司（gz02@mof.gov.cn）和中國(guó)人民銀行國(guó)庫(kù)局（zhanghong@pbc.gov.cn）。

　?。┢渌幢M事宜，按照儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）管理有關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行。

　　三、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全性要求

　　試點(diǎn)承銷團(tuán)成員用于辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）銷售等業(yè)務(wù)的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，應(yīng)滿足網(wǎng)上銀行主管部門(mén)關(guān)于網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全的政策規(guī)范和監(jiān)管要求，如《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈網(wǎng)上銀行系統(tǒng)信息安全通用規(guī)范（試行）〉的通知》（銀發(fā)〔2010〕19號(hào)）、《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2006年第5號(hào)）、《電子支付指引（第一號(hào)）》（中國(guó)人民銀行公告〔2005〕第23號(hào)）、《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等文件中有關(guān)信息安全規(guī)定。同時(shí)，在辦理個(gè)人國(guó)債賬戶開(kāi)立、儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)、信息查詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)為投資者提供高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的信息確認(rèn)方式，即使用專用輔助安全設(shè)備進(jìn)行有關(guān)信息確認(rèn)，如USBKEY、電子密碼器、電子銀行口令卡等，具體信息確認(rèn)方式由投資者自行選擇；在辦理個(gè)人國(guó)債賬戶開(kāi)立、儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)時(shí)，使用的人民幣結(jié)算賬戶（即儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）資金清算賬戶）其網(wǎng)上銀行功能必須通過(guò)柜面渠道開(kāi)通。

　　四、試點(diǎn)安排

　　（一）試點(diǎn)承銷團(tuán)成員選擇。2012-2014年儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)成員提出試點(diǎn)申請(qǐng)，財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行根據(jù)儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷團(tuán)成員考評(píng)結(jié)果、承銷團(tuán)成員現(xiàn)有網(wǎng)上銀行發(fā)展?fàn)顩r等對(duì)申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的承銷團(tuán)成員進(jìn)行綜合考量，確定試點(diǎn)承銷團(tuán)成員（2012年試點(diǎn)承銷團(tuán)成員選擇方案見(jiàn)附件，以后年度試點(diǎn)承銷團(tuán)成員選擇方案另行制定）。擬參加試點(diǎn)的承銷團(tuán)成員應(yīng)于每批次試點(diǎn)規(guī)定的申請(qǐng)時(shí)間內(nèi)提出正式書(shū)面申請(qǐng)，申請(qǐng)報(bào)告應(yīng)說(shuō)明本單位個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況，即個(gè)人網(wǎng)上銀行開(kāi)辦時(shí)間，申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)上年個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)量（指業(yè)務(wù)筆數(shù)，下同）、申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)上年個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)替代率（即個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)量占本單位業(yè)務(wù)量比重）、申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)上年月至當(dāng)年該批次試點(diǎn)申請(qǐng)截止日個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)有無(wú)重大安全事故等。

　?。ǘ┰圏c(diǎn)承銷團(tuán)成員前期準(zhǔn)備工作。試點(diǎn)承銷團(tuán)成員應(yīng)不晚于本批次試點(diǎn)開(kāi)始前1個(gè)月，按照儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售管理有關(guān)要求，制訂相關(guān)管理辦法，升級(jí)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)并完成測(cè)試；不晚于本批次試點(diǎn)開(kāi)始前10個(gè)工作日向財(cái)政部（國(guó)庫(kù)司）、中國(guó)人民銀行（國(guó)庫(kù)局）書(shū)面報(bào)告試點(diǎn)前期準(zhǔn)備工作情況，并附系統(tǒng)測(cè)試報(bào)告，前期準(zhǔn)備工作情況報(bào)告應(yīng)說(shuō)明制度辦法修訂、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)有關(guān)功能設(shè)置、網(wǎng)上銀行銷售儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制等情況，并加蓋單位公章。如試點(diǎn)承銷團(tuán)成員未按要求完成本批次試點(diǎn)前期準(zhǔn)備工作，將不得參加本批次及下一批次試點(diǎn)。

　　五、其他事項(xiàng)

　　（一）試點(diǎn)承銷團(tuán)成員應(yīng)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，明確部門(mén)職責(zé)、負(fù)責(zé)人員，加強(qiáng)溝通，注意協(xié)調(diào)，認(rèn)真做好試點(diǎn)有關(guān)工作，密切跟蹤記錄試點(diǎn)情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題積極解決研究，并及時(shí)向財(cái)政部（國(guó)庫(kù)司）、中國(guó)人民銀行（國(guó)庫(kù)局）反映。

　?。ǘ┰圏c(diǎn)承銷團(tuán)成員通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)，不得另行向投資者收費(fèi)。

　?。ㄈ┰圏c(diǎn)承銷團(tuán)成員違反本通知有關(guān)試點(diǎn)業(yè)務(wù)范圍、銷售額度管理及網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全性要求等規(guī)定的，財(cái)政部、中國(guó)人民銀行將暫停其通過(guò)網(wǎng)上銀行辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)，不得再次進(jìn)行試點(diǎn)。

　　（四）本通知自印發(fā)之日起開(kāi)始執(zhí)行。

　　附件：

　　儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售2012年試點(diǎn)承銷團(tuán)成員選擇方案

　　中華人民共和國(guó)財(cái)政部   中國(guó)人民銀行

　　2012年7月12日