企業(yè)可以通過(guò)一定期間內(nèi)現(xiàn)金的流出和流入來(lái)推斷出當(dāng)前企業(yè)內(nèi)部現(xiàn)金的一個(gè)存量。同樣企業(yè)也可以根據(jù)未來(lái)可能的現(xiàn)金流出和流入量，并結(jié)合自身對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)偏好程度，來(lái)設(shè)定一個(gè)合理的現(xiàn)金余額。

　　企業(yè)現(xiàn)金流的預(yù)測(cè)主要可以從現(xiàn)金的流入和流出這兩方面進(jìn)行?，F(xiàn)金的流入主要包括經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、投資活動(dòng)和籌資活動(dòng)的現(xiàn)金流入。現(xiàn)金的流出主要包括營(yíng)業(yè)活動(dòng)、投資活動(dòng)和籌資活動(dòng)的現(xiàn)金流出。營(yíng)業(yè)活動(dòng)的現(xiàn)金流出主要包括期間費(fèi)用的支付，各種稅金的支付等。

　　企業(yè)可以通過(guò)一定期間內(nèi)現(xiàn)金的流出和流入來(lái)推斷出當(dāng)前企業(yè)內(nèi)部現(xiàn)金的一個(gè)存量。同樣企業(yè)也可以根據(jù)未來(lái)可能的現(xiàn)金流出和流入量，并結(jié)合自身對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)偏好程度，來(lái)設(shè)定一個(gè)合理的現(xiàn)金余額。

　　企業(yè)對(duì)于現(xiàn)金流的預(yù)測(cè)根據(jù)時(shí)間長(zhǎng)短不同可以分為：短期、中期和長(zhǎng)期。通常期限越長(zhǎng)，預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性越差。選擇何種期限的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)方法完全出自企業(yè)自身實(shí)際要求。選擇長(zhǎng)期的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)計(jì)劃，則要較多的縱觀企業(yè)整體，例如公司的現(xiàn)金流是否與其發(fā)展的戰(zhàn)略相符；企業(yè)未來(lái)投資機(jī)會(huì)與現(xiàn)金需求之間的關(guān)系、比重及未來(lái)可能產(chǎn)生的各種風(fēng)險(xiǎn)。為了使企業(yè)現(xiàn)金預(yù)測(cè)更為準(zhǔn)確和精確，企業(yè)通常每年會(huì)要進(jìn)行更新和檢查，重新確定現(xiàn)金流的預(yù)期目標(biāo)。中期的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)主要是幫助企業(yè)掌握未來(lái)一年內(nèi)現(xiàn)金流的波動(dòng)情況，為企業(yè)管理者提供未來(lái)一年的現(xiàn)金保證。其次中期的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)也是企業(yè)進(jìn)行融資決策、金融投資決策和金融風(fēng)險(xiǎn)防范決策的基礎(chǔ)。中期預(yù)測(cè)通常每個(gè)月檢查更新一次，保證預(yù)測(cè)具有一定的前瞻性，這樣才能保證企業(yè)決策的有效性和時(shí)效性。每個(gè)公司也可以根據(jù)自身的情況按月、按旬、按周或按日進(jìn)行短期的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)，充分地掌握控制現(xiàn)金流的周期和流動(dòng)性，保證一定的清償能力。短期的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)比起中期和長(zhǎng)期的預(yù)測(cè)更具時(shí)效性，但是如果頻繁的進(jìn)行短期預(yù)測(cè)也勢(shì)必會(huì)耗用大量的人力，因此企業(yè)在進(jìn)行短期預(yù)測(cè)時(shí)也應(yīng)當(dāng)考慮到企業(yè)的實(shí)際需求和情況，并非越短的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)就越有利。

　　此外，集團(tuán)資金的集中化管理已經(jīng)成為了企業(yè)資金管理的大的趨勢(shì)，總的來(lái)說(shuō)集團(tuán)企業(yè)資金管理的集中化可以分為三個(gè)層次：資金集中監(jiān)控、資金業(yè)務(wù)集中和統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　資金集中監(jiān)控的主要工作目標(biāo)是掌握整個(gè)集團(tuán)實(shí)時(shí)資金動(dòng)態(tài)情況，監(jiān)控重大、異常資金調(diào)動(dòng)。在結(jié)算系統(tǒng)建設(shè)初期，資金集中監(jiān)控系統(tǒng)為實(shí)現(xiàn)資金集中結(jié)算奠定基礎(chǔ)，集團(tuán)公司結(jié)算系統(tǒng)基本搭建成功之后，資金集中監(jiān)控系統(tǒng)可以把整個(gè)集團(tuán)的資金動(dòng)態(tài)情況清楚、及時(shí)地顯示于集團(tuán)公司管理團(tuán)隊(duì)。發(fā)展為集團(tuán)企業(yè)的資金管理決策支持系統(tǒng)。

　　資金業(yè)務(wù)集中的主要工作目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)資金預(yù)算控制，實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一集中結(jié)算管理，減少實(shí)際資金流動(dòng)，提高資金周轉(zhuǎn)效率。在這個(gè)階段里，建立統(tǒng)一的跨銀行的集中結(jié)算平臺(tái)，與銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)資金的集中上收，根據(jù)預(yù)算自動(dòng)下?lián)芎蛢?nèi)部自動(dòng)轉(zhuǎn)帳。資金預(yù)算管理、資金結(jié)算系統(tǒng)與資金集中監(jiān)控系統(tǒng)配合使用，發(fā)揮對(duì)集團(tuán)資金管理更大的效用。

　　統(tǒng)一運(yùn)作結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工作目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)集中理財(cái)管理和統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理。理財(cái)工具和風(fēng)險(xiǎn)管理方法隨著社會(huì)金融環(huán)境的變化會(huì)不斷豐富，票據(jù)貼現(xiàn)、信貸管理、授信管理、證券投資、資產(chǎn)置換等是目前集團(tuán)企業(yè)能使用的常用理財(cái)手段；資金集中監(jiān)控、資金頭寸分析、缺口分析、投資組合管理、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理等是常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。