國(guó)家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門(mén)、寧波市分局；中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中信實(shí)業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國(guó)民生銀行：

　　今年初人民銀行全國(guó)工作會(huì)議提出要“繼續(xù)整頓和規(guī)范外匯市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序、強(qiáng)化對(duì)跨境資金流動(dòng)監(jiān)控”。為全面了解銀行辦理收匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性情況，準(zhǔn)確分析國(guó)際收支變動(dòng)趨勢(shì)和現(xiàn)行外匯管理政策效應(yīng)，打擊非法跨境資金流動(dòng)，防范涉外金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)際收支平衡，國(guó)家外匯管理局決定在下半年對(duì)外匯指定銀行的收匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)進(jìn)行一次專(zhuān)項(xiàng)檢查?，F(xiàn)就此次檢查的有關(guān)事宜通知如下：

　　一、檢查范圍

　　此次檢查范圍為外匯指定銀行（注：含外資銀行，不含政策性銀行）2003年1月至6月發(fā)生的全部收匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)。

　　二、檢查方式

　　此次檢查采取由銀行自查和外匯局現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行。各外匯指定銀行先在系統(tǒng)內(nèi)組織自查，外匯局根據(jù)自查和抽樣情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)檢查由各分局按屬地原則組織進(jìn)行。各中資外匯指定銀行總行接到本通知后應(yīng)立即布置全系統(tǒng)開(kāi)展自查。各分局接到本通知后應(yīng)立即轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)的外資銀行，并召集外資銀行就檢查事宜舉行情況通報(bào)會(huì)，要求其按本通知要求開(kāi)展自查。

　　三、檢查內(nèi)容

　　此次檢查的主要內(nèi)容是：銀行自身及代客業(yè)務(wù)中收匯及結(jié)匯資金的整體情況；銀行辦理收匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)中執(zhí)行外匯管理政策法規(guī)的情況。

　　收匯業(yè)務(wù)要注意檢查：收匯來(lái)源及國(guó)際收支申報(bào)是否準(zhǔn)確；有無(wú)頻繁、異常、大額收匯；收匯轉(zhuǎn)入外匯賬戶(hù)及境內(nèi)劃轉(zhuǎn)過(guò)程中是否按外匯管理規(guī)定辦理；企業(yè)出口收匯中有無(wú)資本項(xiàng)目下及非貿(mào)易項(xiàng)下資金混入。

　　結(jié)匯業(yè)務(wù)要注意檢查：結(jié)匯資金來(lái)源；資本項(xiàng)下資金結(jié)匯、保稅區(qū)企業(yè)結(jié)匯、異地企業(yè)結(jié)匯、駐華機(jī)構(gòu)結(jié)匯和非居民結(jié)匯情況；銀行自身結(jié)匯情況；是否存在為不應(yīng)辦理結(jié)匯的資金辦理結(jié)匯、未憑外匯局核準(zhǔn)件辦理結(jié)匯、結(jié)匯后未按要求向外匯局報(bào)備、結(jié)匯單證不齊等情況；結(jié)售匯報(bào)表填報(bào)是否及時(shí)準(zhǔn)確。

　　有關(guān)檢查的具體內(nèi)容詳見(jiàn)附表；有關(guān)被檢查業(yè)務(wù)涉及的幣種金額統(tǒng)一以美元計(jì)算，折算率以2003年6月國(guó)家外匯管理局公布的內(nèi)部折算率為準(zhǔn)（見(jiàn)附件2）。

　　四、檢查工作的要求

　?。ㄒ唬└魍鈪R指定銀行應(yīng)高度重視此次檢查工作，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，迅速在系統(tǒng)內(nèi)組織貫徹，認(rèn)真按照本通知的要求完成自查工作，確保自查過(guò)程不走過(guò)場(chǎng)。

　　（二）各外匯指定銀行應(yīng)通過(guò)自查，如實(shí)摸清本行辦理收匯、結(jié)匯的整體狀況和薄弱環(huán)節(jié)，并針對(duì)存在問(wèn)題加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，堵塞漏洞，防范風(fēng)險(xiǎn)。

　　（三）各外匯指定銀行對(duì)于自查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題應(yīng)主動(dòng)糾正；如發(fā)現(xiàn)企業(yè)、單位和個(gè)人有異常收匯、結(jié)匯的情況，應(yīng)如實(shí)向外匯局反映。

　　（四）各外匯指定銀行對(duì)檢查中涉及的跨行、跨地區(qū)的跟蹤檢查，應(yīng)積極主動(dòng)配合，不得推諉。

　　（五）各外匯指定銀行應(yīng)根據(jù)自查結(jié)果認(rèn)真完成自查報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括：本行辦理收匯、結(jié)匯業(yè)務(wù)的基本情況；存在的問(wèn)題和產(chǎn)生問(wèn)題的原因及整改措施；異常情況線索和初步分析；對(duì)完善收匯、結(jié)匯方面的政策建議等。自查報(bào)告應(yīng)當(dāng)由行領(lǐng)導(dǎo)簽字，并加蓋銀行印章：“外匯指定銀行自查表”（見(jiàn)附件1）均應(yīng)以紙質(zhì)和電子表格兩種形式報(bào)送，其中紙質(zhì)報(bào)表應(yīng)當(dāng)由填表人、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字，并加蓋銀行印章。

　?。┍粰z查銀行應(yīng)積極配合外匯局開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，屬自查自報(bào)的，各分局將根據(jù)有關(guān)規(guī)定酌情從輕處理；對(duì)知情不報(bào)、故意隱瞞的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將依照有關(guān)法規(guī)嚴(yán)肅處理，并追究有關(guān)當(dāng)事人和負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

　　五、時(shí)間安排

　　各中資外匯指定銀行應(yīng)要求所屬分支行完成自查后，于8月30日之前將自查報(bào)告和“外匯指定銀行自查表”報(bào)達(dá)所在地外匯局，同時(shí)報(bào)達(dá)其上級(jí)行；各中資外匯指定銀行總行本級(jí)（總行營(yíng)業(yè)部）的自查報(bào)告和“外匯指定銀行自查表”也應(yīng)于8月30日前報(bào)達(dá)所在地外匯局分局（注：北京地區(qū)的中資外匯指定銀行總行營(yíng)業(yè)部、分行和外資銀行的自查報(bào)告、“外匯指定銀行自查表”統(tǒng)一報(bào)送北京外匯管理部）；各外資銀行的自查報(bào)告和“外匯指定銀行自查表”應(yīng)于8月30日前報(bào)達(dá)所在地外匯局；各中資外匯指定銀行總行應(yīng)于9月6日前完成全系統(tǒng)的自查報(bào)告并報(bào)送國(guó)家外匯管理局。

　　各地外匯局在接到所在地銀行上報(bào)的自查報(bào)告和“外匯指定銀行自查表”后，須按“各銀行系統(tǒng)”和“轄內(nèi)所有銀行”兩個(gè)口徑負(fù)責(zé)匯總，然后，上報(bào)上一級(jí)外匯局。各分局應(yīng)于9月6日之前將轄內(nèi)的自查報(bào)告和按上述兩個(gè)口徑匯總的“銀行自查表”報(bào)達(dá)總局。國(guó)家外匯管理局各分局將根據(jù)轄內(nèi)外匯指定銀行的自查和抽樣情況，于9月初進(jìn)場(chǎng)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　各分局接文后應(yīng)迅速轉(zhuǎn)發(fā)所轄支局、外資銀行，各中資外匯指定銀行總行接文后應(yīng)迅速轉(zhuǎn)發(fā)所屬分支行。各分局和各外匯指定銀行檢查過(guò)程中如遇問(wèn)題，請(qǐng)分別向國(guó)家外匯管理局和所在地外匯局反映。

　　

　　附件：

　　1、《外匯指定銀行自查表》（略）

　　2、《各種貨幣對(duì)美元折算率表》

　　附件2：

　　各種貨幣對(duì)美元折算率表（2003年第6期）

　　制表單位：國(guó)家外匯管理局

　　貨幣名稱(chēng) 貨幣單位 對(duì)美元折算率 貨幣名稱(chēng) 貨幣單位 對(duì)美元折算率

　　ASF記賬瑞士法郎 1記賬瑞士法郎 0.61244 KWD科威特第納爾 1第納爾 3.35166

　　AUD澳大利亞元 1元 0.65300 MOP澳門(mén)元 1元 0.12450

　　BRL巴西里亞爾 1里亞爾 0.34014 MXP墨西哥比索 1比索 0.09707

　　CAD加拿大元 1元 0.73094 MYR馬來(lái)西亞林吉特 1林吉特 0.26319

　　CHF瑞士法郎 1法郎 0.77718 NOK挪威克朗 1克朗 0.15065

　　CNY人民幣元 1元 0.12082 NPR尼泊爾盧比 1盧比 0.01336

　　DKK丹麥克朗 1克朗 0.16003 NZD新西蘭元 1元 0.57810

　　EUR歐元 1歐元 1.18740 PHP菲律賓比索 1比索 0.01878

　　GBP英鎊 1鎊 1.65190 PKR巴基斯坦盧比 1盧比 0.01733

　　HKD港元 1元 0.12823 RUB俄國(guó)盧布 1盧布 0.03255

　　IDR印度尼西亞盧比 1盧比 0.0001202 SDR特別提款權(quán) 1特別提款權(quán) 1.41573

　　INR印度盧比 1盧比 0.02129 SEK瑞典克朗 1克朗 0.12975

　　IRR伊朗里亞爾 1里亞爾 0.0001229 SGD新加坡元 1元 0.57854

　　JOD約旦第納爾 1第納爾 1.41243 THB泰國(guó)珠 1銖 0.02399

　　JPY日本元 1元 0.008449 TWD臺(tái)灣元 1元 0.02885

　　KRW韓國(guó)圓 1圓 0.0008299 TZS坦桑尼亞先令 1先令 0.000966